IB買美國公債全攻略：2025最新IB盈透證券買美債教學

在全球經濟波動的環境下,美國公債因其高信譽度和穩定性,被譽為全球最安全的投資工具之一,成為投資者進行長期資產配置及避險的首選。想直接入場購買單張債券,而非債券ETF？全球知名的券商IB盈透證券（Interactive Brokers）提供了直接交易美國公債的渠道。本文將為你詳細拆解IB買美國公債的完整流程,無論是使用功能強大的桌面版TWS還是便捷的網頁版,都能助你輕鬆上手。

IB盈透證券(Interactive Brokers)是誰？

IB盈透證券（NASDAQ：IBKR）成立於1978年,是全球規模最大、產品最多元的網絡券商之一。它提供全中文化的界面和客戶服務,對香港、台灣及馬來西亞等地的華語投資者十分友好。透過IB,你可以一站式交易全球的股票、期貨、債券、ETF等多種金融商品。

在資產保障方面,若選擇開設美國IB LLC賬戶,資產將受到美國證券投資者保護公司（SIPC）的保障,每個賬戶的保障上限高達50萬美元（其中包括25萬美元的現金保障）,為投資者提供了堅實的安全網。

第一步：交易前的準備—申請債券交易許可

在IB平台購買任何債券之前,首要步驟是確保你的賬戶已開通「債券交易許可」。若在開戶時已勾選,則可跳過此步。否則,請跟隨以下指示完成申請。

🔐 登入你的IB賬戶

IB採用雙重認證（2FA）以保障賬戶安全。登入過程需要同時使用電腦和手機App。

1. 電腦端：輸入賬號和密碼,系統會生成一組6位數字。
2. 手機App (IBKR Mobile)：打開App,點擊「更多」→「雙因素驗證」→「生成代碼」,輸入電腦上顯示的6位數字,App隨即會生成一組8位數的「響應碼」。
3. 返回電腦端：輸入手機App生成的8位數響應碼,即可成功登錄。

📝 申請及開通許可

登入後,點擊頁面右上角的人像圖標,進入「設置」,然後找到「交易許可」。

在「交易許可」頁面中,找到「債券」類別,勾選你希望交易的國家/地區,例如「美國」。提交申請後,系統通常需要1-2個工作天進行審核,完成後你會收到電郵通知。

第二步：【TWS桌面版】IB買美國公債下單全攻略

雖然IB提供網頁版和手機App交易,但要獲取最詳盡的債券資訊（如最低交易量）,強烈建議使用其功能最強大的桌面交易平台—Trader Workstation (TWS)。

🔍 步驟一：使用「債券掃描器」搜尋美國公債

登入TWS後,在左上方的選單列點選「分析工具」,然後選擇「債券掃描器」。

在掃描器介面中,你可以篩選各類債券。要買美國公債,請點選「US Treasury」。接下來,你可以根據個人需求設定篩選條件,最常用的兩個是：

• Yield (殖利率)：你期望的到期收益率。
• Maturity Date (到期日)：債券的到期時間範圍。

輸入條件後,點擊「搜索」,系統便會列出所有符合條件的美國公債。

📊 步驟二：解讀債券明細關鍵資訊

在搜索結果中,左鍵點擊任何一隻債券,即可查看其詳細資料。其中,以下兩項資訊至關重要：

🛒 步驟三：提交委託單完成交易

選定心儀的債券後,在該債券上按滑鼠右鍵,選擇「交易」→「定單委託單」。

在彈出的委託單視窗中,填寫以下資料：

• 數量 (Quantity)：輸入你希望購買的債券面額（以千為單位）。
• 定單類型 (Order Type)：可選擇「限價單 (LMT)」或「市價單 (MKT)」。新手建議使用限價單,以控制購買成本。
• 價格 (Price)：若選擇限價單,請輸入你願意支付的最高價格。
• 訂單有效期 (Time-in-Force)：可選擇「當日有效 (DAY)」或「取消前有效 (GTC)」。

填寫完畢後,點擊「預覽」檢查訂單無誤,最後按「傳送」即可提交訂單。

第三步：【網頁版】IB買美國公債簡易流程

如果你不習慣使用TWS,也可以透過IB的網頁版進行交易,操作相對簡單,但資訊沒有TWS全面。流程如下：

1. 登入IB網頁版：點擊頂部選單的「研究」→「債券掃描儀」。
2. 篩選債券：選擇「美國國債」,並輸入你偏好的到期日區間,然後點擊「查看結果」。
3. 查看報價：系統會列出相關債券及其報價。關鍵報價欄位包括：
   • CURRENT BID PRICE：當前最高買方出價。
   • CURRENT ASK PRICE：當前最低賣方出價（這是你的主要參考買入價）。
   • CURRENT ASK YIELD：根據賣方出價計算出的殖利率。
4. 下單交易：點擊你想買的債券,然後按「買入」。在下單介面中,於「限價」欄填入你的目標價格,在「千面值」欄填入購買數量（例如買10,000面額就填10）,最後點擊「提交買入委託單」即可。

直接買公債 vs 債券ETF,如何選擇？

對於投資者來說,這是一個常見的問題。兩者各有優劣,適合不同需求的投資者。

總結而言,如果你是投資新手或資金規模不大,從 債券ETF入門教學 開始會是更簡單方便的選擇。若你對債券有深入了解,並希望鎖定未來多年的穩定回報,那麼透過IB直接購買美國公債會是極佳的工具。

關於IB盈透證券的常見問題 (FAQ)

IB盈透證券安全嗎？

IB是一家歷史悠久（成立於1978年）的美國上市公司（NASDAQ: IBKR）,受美國證監會（SEC）和商品期貨交易委員會（CFTC）等頂級機構的嚴格監管。其美國賬戶受SIPC保障,資訊透明,在全球範圍內享有良好聲譽,是公認最安全的券商之一。

IB買賣美股或債券的手續費如何計算？

IB提供兩種手續費結構：「階梯式」和「固定式」。

• 階梯式 (Tiered)：按月交易量計算,交易越多,每股/每張債券的費用越低。適合交易頻繁或資金量大的投資者。美股交易最低收費為0.35美元。
• 固定式 (Fixed)：無論交易量多少,手續費固定。適合交易量不大或希望費用結構簡單的投資者。美股交易最低收費為1美元。

用戶可以隨時在賬戶後台切換收費模式。

存放在IB賬戶的現金有活期利息嗎？

有的。IB會對賬戶中符合條件的閒置現金餘額支付利息,利率會根據當前的市場基準利率浮動。一般來說,賬戶淨資產值超過10萬美元時,才能享受全額的市場利率；若低於此數值,利率會按比例折算。這對於等待投資機會的資金來說,是一個不錯的增值途徑。

IB開戶和出入金方便嗎？

IB提供全線上免費開戶,流程清晰,並有中文指引。入金主要通過銀行電匯（國際匯款）,香港用戶可透過本地銀行輕鬆完成。出金方面,IB每月提供一次免費提款,其後每次收取10美元。資金從IB匯回香港的銀行賬戶時,香港的收款銀行可能會收取一筆中轉行費用。

總結

透過IB盈透證券直接購買美國公債,為投資者提供了一個高效、透明且成本相對較低的渠道來配置全球最安全的資產之一。雖然初次操作,特別是使用功能豐富的TWS平台時可能需要一些時間熟悉,但只要跟隨本篇教學的步驟,從申請交易許可到完成下單,整個過程將變得清晰明了。在進行任何投資決策前,請務必充分了解相關風險,並評估自身的財務狀況和投資目標。

*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。