Firstrade評價【2025最新】：PTT鄉民老實說！這5大缺點與手續費全揭露

你是否被Firstrade（第一證券）的「股票、ETF交易零手續費」廣告深深吸引,卻又擔心其中有什麼隱藏的陷阱？在網路論壇PTT、Dcard上,關於Firstrade評價非常熱烈,但意見也相當兩極。有用戶讚賞其低成本和中文友善,亦有用戶對Firstrade缺點PTT上的討論感同身受。本文將為你進行最全面的實測分析,不僅介紹Firstrade的優勢,更會深入挖掘PTT鄉民們最在意的幾大缺點與Firstrade手續費結構,幫助你判斷它到底是不是最適合你的美股券商。

為什麼多數美股新手會選擇Firstrade？揭秘4大核心優勢

Firstrade之所以能在眾多券商中脫穎而出,特別受到港台投資新手的青睞,主要歸功於其精準抓住了初學者的核心需求：低門檻與易用性。讓我們逐一拆解它的吸引力所在。

✓ 優勢一：交易成本極低 – 真正實現股票與ETF零手續費

對於投資新手而言,每一筆交易成本都可能影響初始的投資回報。Firstrade最大的賣點無疑是其「零手續費」政策。無論你買賣的是美國股票、ETF（交易所買賣基金）、還是期權,Firstrade都不會收取任何佣金。這意味著你可以用更少的資金進行更高頻次的交易測試,而不必擔心手續費蠶食你的本金,大大降低了進入美股市場的心理和財務門檻。

✓ 優勢二：全方位中文化服務 – 從開戶到24小時中文客服

語言是許多香港投資者踏入美股市場的一大障礙。Firstrade提供了從網站介面、開戶流程、交易平台到客戶服務的全面中文化支持。更關鍵的是,他們提供24小時的中文客服電話和電子郵件支援,當你在操作上遇到任何疑問或困難時,都能夠用熟悉的語言獲得即時幫助,這對於處理複雜的金融問題來說,無疑是一顆定心丸。

✓ 優勢三：開戶流程簡單快速 – 線上申辦,無需郵寄文件

過往開設海外證券戶口,繁瑣的文件郵寄過程常常令人卻步。Firstrade實現了完全線上化的開戶流程。你只需要準備好身份證明文件（如護照或身份證）和地址證明,透過其網站或App,最快在15-20分鐘內就能完成所有申請步驟,全程無需郵寄任何實體文件。審核通過後,很快就能開始你的美股開戶教學投資之旅,效率極高。

✓ 優勢四：入金電匯費用補貼 – 降低資金跨海門檻

從香港銀行電匯資金到美國券商,通常會產生一筆數百港元的手續費。Firstrade為了解決這個痛點,推出了電匯費用補貼政策。只要你的單次入金金額達到一定門檻（通常是10,000美元或以上）,Firstrade便會補貼銀行收取的部分或全部手續費,有效降低了投資者的資金轉移成本。

【誠實揭露】Firstrade缺點大集合,PTT鄉民的真實血淚心得

儘管Firstrade的優點吸引,但在PTT等論壇上,用戶的抱怨聲同樣不絕於耳。這些Firstrade缺點往往是官方宣傳中不會提及的,卻是影響實際操作體驗的關鍵。

✗ 缺點一：操作介面（UI/UX）老舊 – PTT網友抱怨的頭號目標

這是最多PTT用戶詬病的一點。相較於近年新興的券商App,Firstrade的電腦版和手機App介面設計被普遍認為「過時」、「不直觀」。圖表功能較為陽春,資訊更新速度有時也稍嫌延遲。對於習慣了現代化、流暢順滑App操作的用戶來說,初次使用Firstrade可能需要一段時間來適應,甚至會感到些許「笨拙」。

✗ 缺點二：出金費用相對高昂 – 每次匯回台灣的隱形成本

零手續費雖好,但當你需要將獲利匯回香港時,成本就浮現了。Firstrade每次出金會收取25美元的匯出手續費。這筆費用是固定的,不論你匯回的金額大小。因此,對於需要頻繁提取小額資金的用戶來說,這筆費用會顯得相當不划算,成為一項必須考量的「隱形成本」。

✗ 缺點三：缺乏自動化投資工具 – 沒有官方的定期定額功能

對於希望透過「月供股票」或定期定額方式進行懶人投資的用戶,Firstrade可能會讓你失望。它沒有內建官方的自動定期定額投資功能。雖然你可以透過設定定期銀行轉帳,再手動下單來達成類似效果,但終究缺乏自動化帶來的便利性,對於想完全「放養」投資組合的人來說是一大硬傷。

✗ 缺點四：無法購買碎股（Fractional Shares） – 小資族投資彈性受限

美股市場中,許多優質公司的股價非常高昂,例如Amazon、NVIDIA等,一股動輒數百甚至上千美元。許多現代券商提供「碎股」交易,允許投資者用少量資金（如100美元）購買不足一股的股票。然而,Firstrade目前不支援碎股交易。這意味著小額投資者的資金運用彈性較低,難以用有限的預算建立一個多元化的投資組合。

✗ 缺點五：客服管道有限且偶有延遲 – 僅提供電話與Email

雖然提供中文客服是一大優點,但其溝通管道相對傳統,僅限於電話和電子郵件,缺乏時下流行的線上即時客服（Live Chat）。有用戶反映,在市場繁忙時段,電話可能需要等候較長時間,而Email的回覆速度有時也會延遲,對於需要即時解決緊急問題的投資者來說,可能會感到焦慮。

Firstrade手續費全解析：除了交易免費,還有哪些費用？

深入理解Firstrade手續費結構是做出決策的關鍵。下表為你清晰梳理了所有潛在費用：

Firstrade安全嗎？會是詐騙或倒閉嗎？

對於將資金投入海外券商,安全性是首要考量。許多人擔心Firstrade是否為詐騙平台,或者萬一倒閉了資金該如何是好。以下從三個層面為你解析其安全性：

監管與保障：受美國證監會(SEC)監管與SIPC成員保障

Firstrade是一家在美國合法註冊的證券經紀商,它受到美國最主要的金融監管機構監管,包括：

• 美國證券交易委員會 (SEC)：負責監督證券市場的運作,確保其公平、有序。
• 美國金融業監管局 (FINRA)：負責監管券商的日常運營和操守。

更重要的是,Firstrade是美國證券投資者保護公司 (SIPC) 的成員。這為投資者提供了關鍵的保障。

SIPC如何保障你的50萬美元資產？

SIPC並非防止你的投資因市場波動而虧損,它的核心作用是：在券商不幸倒閉或破產清算時,保護你存放在該券商的資產。每一位客戶的證券和現金都能獲得最高達50萬美元的保障,其中現金部分的保障上限為25萬美元。這意味著,即使Firstrade遭遇財務困難,你的資產也能受到SIPC的保護,不會血本無歸。

Firstrade的公司背景與歷史

Firstrade成立於1985年,是一家歷史悠久的美國網路券商,總部位於紐約。擁有超過35年的運營歷史,證明了其在競爭激烈的金融市場中的穩定性和可信度。它並非近年才出現的新興平台,而是一家經歷過多次市場牛熊循環的資深券商。

Firstrade評價常見問題 (FAQ)

Q1：Firstrade、IB盈透證券和嘉信證券,我該怎麼選？

這三家都是優秀的券商,選擇取決於你的個人需求：

• Firstrade：最適合美股新手、重視全中文化服務和零交易成本的長期投資者。
• IB盈透證券：適合專業或活躍交易者,提供最廣泛的金融產品、強大的交易工具和極具競爭力的融資利率,但介面較為複雜。
• 嘉信證券 (Charles Schwab)：適合資金規模較大、追求全面財富管理服務的投資者,其客戶服務和研究資源非常豐富,但有較高的開戶資金要求。

Q2：Firstrade的出金流程是什麼？大概多久會到帳？

出金流程相對簡單：登入Firstrade賬戶 -> 選擇「我的賬戶」->「存款/提款」-> 選擇「匯出款項」。你需要填寫你的香港銀行賬戶資料（包括SWIFT Code、銀行地址、賬戶號碼等）。提交申請後,一般需要2-5個工作日資金才會到達你的香港銀行戶口,具體時間取決於中間行和收款銀行的處理效率。

Q3：Firstrade的匯款補貼要如何申請？

在你完成電匯入金,且金額達到補貼門檻後,需要自行向Firstrade申請。通常的步驟是：登入賬戶 -> 找到「客戶服務」或相關表格 -> 填寫「匯款補貼申請表」,並附上你的銀行電匯水單（收據）作為證明。提交後,Firstrade審核通過便會將補貼金額存入你的證券賬戶中。

Q4：使用Firstrade投資,需要繳稅給美國政府嗎？

作為非美國居民（外國投資者）,在開戶時會填寫W-8BEN表格,這份表格主要用於聲明你的外國身份,以享受稅務優惠。具體來說：

• 資本利得稅：買賣股票、ETF所賺取的價差,是免稅的。
• 股息稅：從美國公司收到的股息,會被預扣30%的稅款。Firstrade會在派息時自動扣除。

總結：誰最適合使用Firstrade？

綜合來看,Firstrade是一把優缺點非常鮮明的「雙刃劍」。

它的核心優勢在於極致的低成本（零佣金）和對中文用戶的極度友好,這使其成為許多投資新手踏出美股投資第一步的理想橋樑。

然而,其陳舊的介面、高昂的出金費用、缺乏碎股和定期定額等現代化功能,也確實是其致命傷,可能會讓追求效率和靈活性的投資者感到失望。

因此,我們可以得出明確的結論：

*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。