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2025 年 11 月 7 日
你是否也被Firstrade（第一證券）主打的「美股、ETF交易0手續費」強力吸引？在這個資訊爆炸的時代,誘人的廣告詞總能輕易抓住眼球。但在你興奮地準備開戶入金之前,不妨先冷靜思考一個問題：「天下真的有白吃的午餐嗎？」許多在Dcard等社群的投資者,用親身經歷揭示了隱藏在「免費」糖衣下的真實痛點。本文將為你深入剖析Firstrade的8大核心缺點,從最令人困擾的Firstrade出金費用問題、平台穩定性,到新手最關心的Firstrade詐騙疑慮,讓你一次看清全局,做出最明智的投資決策。
「0手續費」是Firstrade最響亮的口號,但這僅限於交易層面。當涉及資金的存入與提取時,一連串的隱藏成本便會浮現,這也是Firstrade缺點dcard上討論最熱烈的部份。
當你獲利了結,想將資金從Firstrade匯回香港的銀行賬戶時,會發現這一步的成本相當高昂。Firstrade會針對每一筆國際電匯出金收取25美元的手續費。對於小額投資者來說,這筆費用可能會佔去利潤的相當一部分。舉個例子,若你僅僅獲利100美元,這筆手續費就吃掉了你25%的利潤。
情境模擬：
假設小明在Firstrade投資獲利200美元,他決定將資金匯回香港。光是Firstrade收取的費用就已是25美元,佔總利潤的12.5%。這還未計算接下來會提到的其他費用。
上述的25美元僅僅是Firstrade收取的費用。由於資金是從美國匯出,整個國際電匯過程還會牽涉到「中轉銀行」和你的「收款銀行」。這些銀行同樣會逐層收取服務費,費用從15美元到50美元不等。這意味著,一筆出金的總成本可能高達40至75美元。
| 費用項目 | 收費方 | 預估費用 (美元) | 說明 |
|---|---|---|---|
| 出金手續費 | Firstrade | $25 | Firstrade收取的固定費用 |
| 中轉行手續費 | 中間經手的銀行 | $15 – $25+ | 費用不固定,視乎匯款路徑 |
| 收款行手續費 | 香港本地銀行 | 約 $10 – $20 | 將美元存入你的外幣戶口 |
| 總計 | $50 – $70+ | 單次出金的總成本 |
無論是入金（港元兌換美元）還是出金後將美元兌換回港元,你都無法避免匯率差價。銀行提供的兌換價（電匯牌價）通常會包含一定的利潤空間,這與市場中間價存在差距。雖然這不是Firstrade直接收費,但卻是整個投資過程中實實在在的隱性成本。
Firstrade的平台設計以簡潔易用為宗旨,對新手非常友善。然而,這種簡潔性也帶來了功能上的限制,對於追求更高效率和深入分析的投資者而言,可能就顯得捉襟見肘。
在市場劇烈波動時,交易的執行速度至關重要。有Dcard網友反映,在交易高峰時段,Firstrade的報價偶爾會出現延遲,或者下單價格與最終成交價存在明顯差距（即「滑價」或「價差」）。對於分秒必爭的短線交易者來說,這可能是致命傷,可能導致錯失最佳買賣點或造成不必要的損失。
與專業級券商如IB盈透證券相比,Firstrade的圖表工具和技術分析指標相對基礎。它缺乏更複雜的畫線工具、回測功能以及API交易接口,這讓需要進行深度市場分析和量化交易的用戶感到功能不足。
Firstrade專注於股票、ETF、期權和共同基金。如果你的投資組合希望擴展到外匯、期貨、差價合約（CFD）等其他金融衍生品,Firstrade將無法滿足你的需求,你必須另外開設其他券商的賬戶。
對於海外券商,客戶服務的效率和資金的安全性是投資者最關心的兩大議題。
雖然Firstrade提供中文客服是其優勢之一,但用戶體驗卻褒貶不一。有用戶反映,在繁忙時段,電話客服可能需要長時間等待,而電郵回覆的速度也較慢。此外,客服人員的專業水平參差不齊,部分複雜的賬戶或交易問題可能需要多次溝通才能解決,缺乏實體據點也讓問題處理流程相對較長。
新手投資者常會問：「Firstrade是詐騙嗎？安全嗎？」首先必須澄清,Firstrade是一家在美國註冊、受美國金融業監管局（FINRA）監管的合法券商,並非詐騙平台。它同時也是美國證券投資者保護公司（SIPC）的成員。
SIPC為每個客戶的證券和現金提供最高50萬美元的保障（其中現金保障上限為25萬美元）。這份保障的目的是,萬一券商不幸倒閉,投資者的資產能夠獲得保護。 但必須注意,SIPC不保障因市場波動造成的投資虧損。
了解Firstrade的缺點後,將其與其他主流選擇進行比較,能幫助你做出更適合自己的決定。
對於專業或高頻交易者而言,Interactive Brokers (IB) 盈透證券通常是首選。IB提供頂級的交易平台(TWS)、極低的融資利率、全面的交易品種和更優的交易執行速度。相比之下,Firstrade的平台功能、交易品種都顯得非常基礎。當然,IB的平台也更為複雜,對新手來說學習曲線較陡峭。
如果便利性是你的首要考量,使用香港本地的銀行或證券行買賣美股無疑是最簡單的。資金劃撥快速,無需電匯,且有實體分行和客戶經理可以諮詢。然而,這種便利性的代價是極高的交易佣金,每筆交易可能收取數十甚至上百港元的費用,長期下來會嚴重侵蝕你的投資回報。
綜合Dcard上的討論,最常見的抱怨集中在兩點：高昂的出金總成本（Firstrade費用 + 中轉行費用）和交易系統在市場波動大時不穩定（報價延遲、滑價）。
總費用預計在50至70美元之間,甚至更高,具體取決於中轉行和收款行的收費。整個流程通常需要3-5個工作日,資金才會到達你的香港銀行賬戶。
影響相對較小。對於「買入並長期持有」（Buy and Hold）策略的投資者,交易系統的延遲問題影響不大,因為你不需要頻繁交易。主要的痛點僅在於未來某一天當你決定賣出並提取全部資金時,需要支付那筆一次性的、較高的出金費用。
有的。Firstrade通常會為單筆入金超過一定金額（例如10,000美元）的用戶提供電匯費用補貼,上限為25美元。這可以部分抵銷你的入金成本,但對於出金則沒有任何補貼。詳情需參考Firstrade官網的最新活動條款。
沒有完美的券商,只有最適合你的券商。在全面分析了Firstrade的8大缺點後,可以得出清晰的結論。
| 適合Firstrade的投資者 ✅ | 應該考慮其他券商的投資者 ❌ |
|---|---|
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總而言之,Firstrade的「0手續費」是一個巨大的優勢,但它並非沒有代價。在開戶前,務必仔細評估本文揭示的各項Firstrade缺點,並結合自身的投資風格、資金規模和未來規劃,才能找到真正能夠助你成功的投資夥伴。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。
