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2025 年 11 月 11 日
想投資港股美股,但在眾多券商中（如長橋、富途、IB、uSMART）不知如何選擇？面對花多眼亂的收費項目,擔心交易費用蠶食利潤？又害怕平台操作複雜,錯失最佳買賣時機？更不想錯過豐厚的開戶優惠？這些都是每位投資者開戶前的煩惱。在比較長橋證券 vs 富途時,許多投資者也會將它們與 uSMART 和 IB 進行比較,尤其是關於 longbridge vs usmart 的費用差異以及長橋 ib 比較的底層技術關係。本文將為你提供一個最全面的四大券商比較,從手續費、平台功能到安全性,逐一分析長橋證券、富途牛牛、IB盈透證券與uSMART盈立證券的優劣,助你快速找到最適合自己的投資夥伴。
在深入比較各項細節之前,讓我們先對這四家券商有一個初步的了解。它們各自擁有不同的市場定位和背景,了解這些將有助於你判斷哪家券商的理念與你的投資風格最為契合。
長橋證券是一家近年迅速崛起的新加坡金融科技券商,創始團隊來自阿里巴巴、字節跳動等科技巨頭。它主打「社交型投資」,App內建類似投資社群的功能,讓用戶可以交流心得。其最大的賣點之一是極具競爭力的收費,特別是在港股及美股期權交易上提供永久免佣優惠,並且是美股入門教學投資者的熱門選擇之一。此外,長橋證券採用了盈透證券（IB）的底層交易通道,確保了交易的穩定性和速度。
富途牛牛是香港知名度最高、用戶量最大的科技券商之一,由騰訊集團戰略投資。其平台「富途牛牛」App功能極為強大,集交易、報價、資訊、社交於一體,用戶體驗流暢,深受香港投資者喜愛。富途的「牛牛圈」社群非常活躍,用戶可以在上面分享投資觀點、參與討論,是其一大特色。雖然收費並非市場最低,但憑藉其強大的品牌效應和全面的功能,依然穩佔市場龍頭地位。
IB盈透證券是全球頂尖的互聯網券商,為美國上市公司（NASDAQ: IBKR）。它以其極低的交易佣金、全面的交易產品（覆蓋全球股票、期貨、外匯等）以及強大的專業級交易工具（TWS）而聞名。IB是許多專業交易者、機構投資者和高頻交易者的首選。不過,其平台介面相對複雜,對於投資新手而言可能需要一段時間適應。
uSMART盈立證券同樣是一家以金融科技為核心的券商,其特色是將人工智能（AI）技術融入投資分析中。平台提供AI智能診股、趨勢預測等工具,旨在幫助投資者更科學地做出決策。uSMART的收費在市場上也頗具競爭力,並提供多種收費方案供用戶選擇,適合希望借助科技工具輔助投資的用戶。
為了讓你更直觀地比較這四家券商的差異,我們整理了以下核心功能與費用的總覽比較表格。這將是你判斷哪家券商性價比最高的關鍵依據。
| 比較項目 | 長橋證券 (Longbridge) | 富途牛牛 (Futu) | IB盈透證券 (Interactive Brokers) | uSMART盈立證券 |
|---|---|---|---|---|
| 港股交易佣金 | 永久免佣 | 0.03% (最低HK$3) | 0.05% (最低HK$18) | 可選免佣方案 |
| 港股平台費 | HK$18 /訂單 | HK$15 /訂單 | 無 | HK$15 /訂單 |
| 美股交易佣金 | US$0.0049 /股 (最低US$0.99) | US$0.0049 /股 (最低US$0.99) | US$0.005 /股 (最低US$1) | US$0.0049 /股 (最低US$0.99) |
| 美股平台費 | US$0.005 /股 (最低US$1) | US$0.005 /股 (最低US$1) | 無 | US$0.005 /股 (最低US$1) |
| 港元融資年利率 | 低至P-1% (約4.125%) | 低至6.8% | BMSR + 1.5% (極具競爭力) | 低至P+0.5% (約5.625%) |
| 開戶優惠 (2025) | 豐厚 (股票、現金券等) | 豐厚 (股票、現金券等) | 較少,或需透過IB合作夥伴 | 豐厚 (股票、現金券等) |
交易成本是影響投資回報的直接因素。對於頻繁交易的投資者來說,即使是微小的費用差異,日積月累也會變成一筆可觀的數目。我們將深入拆解各平台的收費結構。
港股交易的主要成本是佣金和平台費。在這方面,長橋證券的「永久免佣」策略極具吸引力,雖然每筆訂單仍需支付HK$18平台費,但對於大額交易者而言,節省的佣金遠超平台費。富途和uSMART的平台費均為HK$15,佣金率相近,屬於市場主流水平。而IB盈透證券雖然收取0.05%佣金,但它不設平台費,對於單筆交易金額較小的投資者可能更具優勢。
在美股交易方面,長橋、富途和uSMART的收費結構非常相似,均採用「佣金+平台費」的模式,每股總費用約為US$0.01,最低收費約US$1.99。IB盈透證券則不設平台費,佣金按每股US$0.005計算,最低US$1,在多數情況下成本最低。值得一提的是,長橋證券在美股期權交易上同樣提供免佣優惠,對期權交易者而言是一大福音。
對於需要進行槓桿操作的投資者,融資利率至關重要。IB盈透證券的融資利率通常是市場最低的,其利率與基準利率掛鉤,透明度高。其次是長橋證券,其港元融資利率也極具競爭力。富途和uSMART的利率則相對較高。在出入金等其他雜費方面,大部分券商都提供免費eDDA或FPS入金,但出金和轉倉等服務可能會產生費用,投資者在開戶前應詳細了解。
開戶優惠是券商吸引新客戶的主要手段,對於投資者而言,這是一筆「無本生利」的獎賞。以下是各平台在2025年的迎新活動分析：
對於新手而言,一個清晰、易於操作的交易介面至關重要。富途牛牛在這方面無疑是市場標竿,其App設計直觀,功能佈局合理,下單流程暢順,幾乎不需要學習成本。長橋證券的App同樣設計現代化,介面簡潔,對新手也十分友好。uSMART的App則在易用性和功能性之間取得了不錯的平衡。相比之下,IB盈透證券的移動App（IBKR Mobile）功能雖然強大,但介面相對傳統和複雜,新手初次使用可能會感到困惑。
免費的即時報價是投資者非常看重的功能。目前,富途牛牛和長橋證券都為用戶提供了相當全面的免費市場數據,包括港股LV2深度報價和美股的全美綜合報價（NBBO）,基本能滿足絕大多數散戶的需求。uSMART也提供免費的即時報價。IB盈透證券的免費報價相對基礎,更深度的實時數據通常需要付費訂閱,這也是其專業定位的體現。
將資金投入任何一家券商,安全性都是首要考量。投資者應確保所選券商受到正規監管,並提供足夠的客戶資產保障。
本文比較的四家券商均為香港證監會（SFC）的持牌法團,受到嚴格監管。這意味著它們的運營必須遵守香港的法律法規。投資者可以透過香港證監會SFC持牌人及註冊機構的公眾紀錄冊查閱其牌照信息。例如,長橋證券（香港）有限公司的中央編號為BPW673,富途證券國際（香港）有限公司的中央編號為AZT137。持有SFC牌照是券商在香港合法經營的基本門檻。
根據規定,所有持牌券商必須將客戶的資金和證券存放在獨立的託管賬戶中,與公司自身資產嚴格隔離。這確保了即使券商出現財務問題,客戶的資產也能得到保障。此外,合資格的投資者還受到「投資者賠償基金」（ICF）的保障,一旦持牌券商因違責而導致投資者蒙受損失,每位投資者最高可獲達HK$50萬的賠償。
許多用戶關心長橋與IB的關係。長橋證券是IB盈透證券的「全披露經紀商」（Fully Disclosed Broker）。這意味著長橋證券負責客戶的開戶、客服和App體驗等前端服務,而後端的交易執行、清算和資產託管則由IB負責。這種合作模式結合了長橋的優質用戶體驗和IB強大的底層交易系統,為投資者提供了雙重保障。
經過全面的比較,相信你對這四家券商已經有了深入的了解。選擇哪一家,最終取決於你的個人投資需求和偏好。
最終,沒有絕對最好的券商,只有最適合你的券商。立即根據你的投資習慣,結合本文的分析,選擇最適合的券商平台,開始你的投資之旅。
對於新手,建議優先考慮用戶體驗和學習資源。富途牛牛的App極易上手,且擁有龐大的用戶社群,遇到問題可以隨時交流,非常適合新手。長橋證券的App同樣簡潔易用,加上低廉的費用,也是新手入門的絕佳選擇。
目前,長橋、富途和uSMART都支持FPS轉數快和eDDA快捷入金,幾乎可以做到即時到賬,非常方便。IB盈透證券也支持FPS,但首次設置可能稍顯複雜。出金方面,各家處理時間相若,通常需要1-2個工作日。總體而言,本土化的科技券商在出入金便捷性上略有優勢。
如果你是一位活躍的美股期權交易者,費用的影響會非常顯著。長橋證券提供的「美股期權永久免佣」政策使其在費用上具有壓倒性優勢,你只需支付平台費和極低的規費。IB盈透證券的期權費用也非常低,但長橋的免佣策略對大部分散戶而言更為直接和吸引人。
是的。長橋證券（香港）、富途證券國際（香港）、盈透證券香港有限公司以及盈立證券有限公司均為香港證監會持牌法團及投資者賠償基金的參與者。只要你是透過它們的香港公司開戶,你的證券賬戶就會受到香港投資者賠償基金的保障,每位投資者最高可獲賠償HK$50萬。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。
