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2025 年 10 月 24 日
你是否因為五花八門的股票戶口收費而感到困惑？每次交易都被高昂的港股/美股交易佣金和平台費侵蝕利潤？選擇一個合適的證券戶口,是成功投資的第一步。在云云眾多的選擇中,進行全面的證券戶口比較,了解清楚各項股票戶口收費,才能避免墮入高成本陷阱。本文將為你全面比較市面上主流證券行和銀行的收費結構與最新開戶優惠,助你輕鬆找到最省錢、最適合你的港股及美股交易平台。
投資世界裡,分毫之差足以影響最終回報。選擇證券戶口如同選擇戰友,一個好的夥伴能為你節省彈藥（成本）,提供精良武器（交易工具）,讓你更專注於市場戰略。
交易成本是蠶食投資回報的「隱形殺手」。看似微不足道的佣金和平台費,在「複利效應」的滾存下,會對長線回報構成巨大影響。讓我們透過一個簡單情境模擬,看看差異有多大：
情境假設：
A戶口 (傳統銀行): 每次交易佣金 0.25% (最低HK$100),每次平台費 HK$15
B戶口 (新興證券行): 港股免佣,每次平台費 HK$15
一年下來,A戶口的總交易成本可能高達 HK$2,760 (HK$100*24 + HK$15*24),而B戶口僅為 HK$360 (HK$15*24)。這超過 HK$2,400 的差距,若持續10年、20年,將會是相當可觀的利潤損失。這還未計算其他存倉費、代收股息費等潛在股票戶口收費。
這是許多投資者,尤其是新手面對的第一個抉擇。兩者各有千秋,了解其核心差異,才能根據你的投資風格和需求作出明智決定。
優勢 (Pros):
劣勢 (Cons):
優勢 (Pros):
劣勢 (Cons):
以下為大家整理了市面上幾家熱門證券行及銀行的收費與優惠,方便大家進行直接的證券戶口比較。（注意：所有收費及優惠以相關機構最新公佈為準,以下資料僅供參考。）
| 機構 | 港股佣金 | 港股平台費 | 美股佣金 | 美股平台費 | 最新開戶優惠 (僅供參考) |
|---|---|---|---|---|---|
| 富途證券 (Futu) | 一世免佣 | HK$15/訂單 | US$0.0049/股 (最低US$0.99) | US$0.005/股 (最低US$1) | 開戶送股票、現金券、串流報價 |
| 微牛證券 (Webull) | 一世免佣 | HK$10/訂單 | 0佣金 | US$0.0025/股 (最低US$0.99) | 迎新獎賞高達HK$5,000 |
| 長橋證券 (Longbridge) | 一世免佣 | HK$18/訂單 | US$0.0049/股 (最低US$0.99) | US$0.005/股 (最低US$1) | 開戶送美股、現金券 |
| 華盛証券 (Moomoo) | 一世免佣 | HK$15/訂單 | US$0.0049/股 (最低US$0.99) | US$0.005/股 (最低US$1) | 開戶送禮品卡、股票 |
| 盈透證券 (IB) | 0.05% (最低HK$18) | 無 | US$0.005/股 (最低US$1) | 無 | 專業投資者首選,優惠較少 |
| 滙豐銀行 (HSBC) | 0.25% (最低HK$100) | 無 | US$18/交易 | 無 | 理財戶口迎新優惠 |
| 中銀香港 (BOCHK) | 0.25% (最低HK$100) | 無 | 0.25% (最低US$20) | 無 | 新客戶買入港股免佣 |
魔鬼在細節,除了最顯眼的交易佣金,以下這些費用亦是構成總成本的重要部分。
這是券商為執行你的買賣指令而收取的費用。港股普遍按交易金額的百分比收費,並設有最低收費；而美股則多數按股數收費（例如每股$0.005）,同樣也可能設有最低收費。目前,許多互聯網券商都推出了「0佣金」優惠來吸引客戶,但投資者需注意這通常不包括其他費用。
這是為使用券商的交易軟件/App而支付的費用。收費模式主要有兩種：一是「按訂單固定收費」（如每筆交易HK$15）,另一種是「按交易金額或股數比例收費」。即使是「0佣金」的券商,也大多會收取平台費,這是他們主要的收入來源之一。
對於長線投資者來說,這兩項是重要的隱藏成本。
存倉費： 即股票的託管費,傳統銀行或券商或會收取,通常按季度或年度計算,費用約為持股市值的0.012%至0.025%。大部分新式互聯網券商已豁免此項收費。
代收股息費： 當你持有的股票派發股息時,券商會代為收取,並從中扣除一筆手續費,通常是股息總額的0.5%左右。這也是互聯網券商與傳統銀行的主要收費差異點之一。
若你想將持有的股票從一家券商（轉出方）轉移到另一家（轉入方）,轉出方通常會收取轉倉費,按每隻股票計算,例如每隻HK$500。為了吸引客戶,不少券商會提供「轉倉補貼」,代為支付你在舊券商產生的轉倉費用,申請前記得了解清楚。
所有投資者在選擇平台前,都應該仔細閱讀其收費詳情,亦可參考由投資者及理財教育委員會(IFEC)等官方機構提供的資訊,做個精明的投資者。
一般而言,香港居民開戶需要準備以下文件：
1. 香港永久性居民身份證
2. 三個月內的住址證明 (如水電煤單、銀行月結單)
3. 個人香港銀行戶口 (作綁定及資金進出之用)
現在大部分券商都支持網上開戶,透過手機App上傳文件及進行身份驗證,最快數分鐘即可完成申請。
不完全是。「0佣金」或「免佣」指的是券商不收取執行交易的佣金,但你仍然需要支付其他費用,這包括：
– 平台使用費
– 政府及交易所費用 (如印花稅、交易徵費、交易費等,這些是法定收費,任何券商都需代收)
– 其他雜費 (如代收股息費、 корпоративни действия費用等)
因此,「0佣金」不等於「0成本」,在進行股票戶口收費比較時,必須全面考慮。
交易美股時,除了比較美股交易佣金和平台費外,還應考慮以下幾點：
1. 收費模式： 是按股數收費還是按訂單收費？對小額高價股投資者,按股收費較划算。
2. 貨幣兌換成本： 平台提供的港元兌美元匯率是否具競爭力,手續費如何。
3. 碎股交易： 是否支持不足一股的「碎股」交易,這對投資高價股如Amazon、Nvidia等非常重要。
4. 市場數據： 是否提供免費的實時串流報價。
在香港,所有持牌的證券行及銀行都受到證監會(SFC)的監管。萬一持牌券商或銀行倒閉,投資者的資產會受到「投資者賠償基金」(ICC) 的保障,每名投資者就證券及期貨合約可獲的賠償上限分別為50萬港元。
總括而言,選擇證券戶口並沒有絕對的「最好」,只有「最適合」。關鍵在於清晰了解自己的投資風格和需求。
在做出決定前,不妨花時間多做證券戶口比較,詳細閱讀各平台的收費表,並善用各大券商提供的豐厚開戶優惠。立即行動,點擊心儀券商的連結,領取2025年最新的獨家開戶獎賞,開始你的精明投資之旅！
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。
