【2025股票戶口比較】10大證券行佣金/收費/開戶優惠全攻略(附美股戶口推薦)

踏入投資市場,第一步就是要選擇一個適合自己的股票戶口。面對香港市場上琳瑯滿目的證券行,它們的佣金收費、開戶優惠、平台功能各不相同,令人眼花撩亂。想找到心水之選,一個詳盡的股票戶口比較必不可少。本文將為你深入剖析2025年最熱門的10間證券行,從證券行佣金、平台費,到吸引人的股票戶口優惠,進行全方位比較,並特別加入美股戶口推薦,助你輕鬆作出最明智的決定,打好投資理財的第一場仗。

股票戶口優惠及收費總覽

要在眾多券商中突圍而出,除了鬥低佣金,開戶優惠亦是重要一環。各大證券行提供的迎新獎賞五花八門,包括現金券、免佣優惠、甚至贈送股票。以下我們將透過表格,清晰展示各大平台的實力。

熱門證券行開戶優惠一覽

注意：以上優惠資訊僅供參考,最新詳情請以各大證券行官方公佈為準。

港股佣金及平台費比較

美股佣金及平台費比較

拆解證券行佣金及隱藏收費

「零佣金」的口號非常吸引,但投資股票的成本絕不僅僅是佣金。要精明地選擇股票戶口,必須先了解整個收費結構,避免墮入「隱藏收費」的陷阱。買賣股票的總成本,就像一幅拼圖,由多個小塊組合而成。

📜 股票買賣主要收費項目：佣金、平台費、印花稅

這是每次交易幾乎都無法避免的鐵三角。它們的計算方式直接影響你的投資回報：

• 經紀佣金 (Commission)：這是證券行提供交易服務所收取的費用,通常按交易金額的某個百分比計算,並設有最低收費。現時許多互聯網券商都推出「零佣金」或「免佣」優惠來吸客,但要注意優惠通常有期限或附帶條件。
• 平台使用費 (Platform Fee)：即使免佣,大部分券商仍會收取此費用,作為其交易平台的維護及開發成本。收費方式主要分為兩種：(1) 按每筆訂單固定收費；(2) 階梯式收費,即交易愈頻繁,費用愈低。對於頻繁交易者來說,平台費是比佣金更需要關注的成本。
• 法定稅費 (Government Levies)：這是由政府或監管機構收取的費用,所有投資者都需要支付,無法豁免。主要包括：
  • 股票印花稅：由香港政府收取,為交易金額的0.1% (買賣雙方均需支付)。
  • 交易徵費：由證監會 (SFC) 收取,為交易金額的0.0027%。
  • 交易費：由香港交易所 (HKEX) 收取,為交易金額的0.00565%。
  • 會財局交易徵費：由會財局 (AFRC) 收取,為交易金額的0.00015%。

💰 其他潛在收費：存倉費、轉倉費、提款費

除了交易時的即時成本,還有一些費用可能會在你沒有交易時產生：

• 存倉費 / 託管費 (Custody Fee)：即證券行代你保管股票的費用。傳統銀行或部分證券行會按季度或年度收取,而大部分新興互聯網券商都已豁免此項費用。
• 轉倉費 (Transfer-out Fee)：如果你決定將持有的股票由一間證券行轉到另一間,原有的證券行會收取此項費用。計劃轉換平台前,務必查詢清楚相關收費。
• 提款費 (Withdrawal Fee)：將資金從證券戶口提取至銀行戶口時可能產生的費用。大部分券商提取港元至本地銀行戶口都是免費的,但若涉及跨境匯款或提取外幣,則可能產生手續費。
• 代收股息費 (Dividend Collection Fee)：當你持有的股票派發股息時,證券行代為收取並存入你戶口,會從中收取一筆手續費,通常是股息總額的0.5%左右,並設有最低收費。

精選美股戶口推薦及比較

隨著全球化投資普及,越來越多香港投資者將目光投向美股市場。一個功能完善、收費低廉的美股戶口,是捕捉美股升浪的利器。選擇美股戶口時,除了佣金和平台費,還需關注一些獨特的功能。

📈 最適合美股投資者的證券行平台

綜合比較,以下幾間證券行在美股交易方面表現突出：

• Webull (微牛) / SoFi：以「真零佣金、零平台費」作招徠,交易成本極低,對新手和交易不頻繁的投資者尤其友好。
• Interactive Brokers (IBKR)：被譽為專業交易者的首選。雖然設有最低佣金,但其全面的交易工具、覆蓋全球的市場、極具競爭力的外匯兌換率,是其他平台難以比擬的。
• 富途證券 (Futu) / 老虎證券 (Tiger Brokers)：平台界面設計非常符合華人使用習慣,提供豐富的市場資訊、分析工具和活躍的投資社區,功能與成本之間取得良好平衡。

🧩 美股戶口收費及功能比較 (例如：碎股交易)

投資美股,有兩個關鍵功能點值得關注：

如何選擇最適合自己的股票戶口？

所謂「最好的」,不如說是「最合適的」。不同的投資者,有不同的需求。選擇股票戶口,就像配一副眼鏡,度數要剛剛好才看得最清晰。以下針對不同類型的投資者提供一些考慮要點。

🎯 新手投資者考慮要點

• 操作界面：選擇一個界面清晰、操作直觀的App,可以減少出錯的機會,例如富途、Webull的App都公認較易上手。
• 入場門檻：支援碎股交易、不設最低入金要求的平台更適合新手起步。
• 收費結構：簡單明瞭的收費最為理想,例如 SoFi 的零佣金零平台費模式,讓新手無需為計算複雜費用而煩惱。
• 客戶服務：遇到問題時,能否快速聯絡到客服並獲得有效解答,對新手來說非常重要。

⚡ 高頻交易者考慮要點

• 交易成本：對於每日或每周交易多次的投資者,每單交易的佣金和平台費總和是關鍵。IBKR 的階梯式收費對大額或高頻交易者極具優勢。
• 交易速度與穩定性：平台的伺服器穩定性、訂單執行速度直接影響交易結果,專業級平台如 IBKR 在這方面表現更佳。
• 交易工具：是否提供API接口、程式化交易、詳細的技術分析圖表等進階功能。

🏦 銀行戶口 vs 證券行戶口的分別

除了證券行,不少投資者也會直接使用銀行的股票戶口。兩者各有優劣,可以如何選擇？

總結

總括而言,在2025年的香港,投資者擁有前所未有的豐富選擇。以SoFi、Webull為代表的零佣金平台,極大降低了入場門檻,適合新手及佛系投資者；以富途、老虎為代表的互聯網券商,在低成本和強大功能之間取得了完美平衡,適合絕大多數活躍投資者；而IBKR則繼續以其專業性和覆蓋全球市場的深度,穩坐專業交易者的頭把交椅。選擇前,建議根據自身的投資頻率、目標市場（港股或美股）、資金規模以及對平台功能的依賴程度,綜合比較本文提供的各項數據,從而找到最能助你馳騁投資市場的「神兵利器」。

常見問題 (FAQ)

1. 開立股票戶口需要什麼文件？

一般而言,香港居民開戶非常簡單,只需準備以下文件：
1. 香港永久性居民身份證
2. 住址證明：例如三個月內的銀行月結單、水電煤氣費單等。
3. 銀行戶口資料：用於綁定作出金及入金之用。
現在大部份證券行都支援網上開戶,透過手機App上傳文件及自拍認證,最快十幾分鐘即可完成申請,非常便捷。

2. 哪間證券行的免佣優惠最吸引？

目前市場上SoFi和Webull提供的港股及美股「零佣金、零平台費」優惠最為徹底,基本上沒有任何附加條件,交易成本極低。富途、老虎證券等則通常提供有期限的免佣期或需要達成指定條件的「一世免佣」,投資者需要留意其平台費是否仍然收取。選擇時,需仔細閱讀優惠條款,判斷哪種模式更符合自己的交易習慣。

3. 買賣美股有什麼額外費用？

除了證券行收取的佣金和平台費外,買賣美股還涉及一些由美國監管機構收取的費用,雖然金額很小,但亦需了解：
1. 證監會費 (SEC Fee)：僅在賣出時收取,約為交易總金額的0.0008%,直接由美國證監會收取。
2. 交易活動費 (Trading Activity Fee, TAF)：由美國金融業監管局(FINRA)收取,同樣僅在賣出時收取,費用極低。
此外,非美國居民收取的美股股息會被預扣30%的股息稅。

4. 存放在網上證券行的資金和股票安全嗎？

只要選擇持有香港證監會（SFC）發出正規牌照的持牌法團,安全性就非常有保障。根據監管要求,客戶的資金和股票必須與證券行的資產進行獨立託管。此外,投資者賠償基金（ICC）為每位投資者因持牌中介人違責而蒙受的損失,提供最高達HK$50萬的賠償。因此,選擇正規持牌券商是保障資產安全的首要條件。

*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。