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2025 年 11 月 26 日
想涉足股市,又擔心選錯個股血本無歸？對於許多投資新手而言,指數股票型基金（ETF）無疑是更穩健的起點。近年來,越來越多香港投資者將目光轉向股市ETF,因其不僅能提供媲美股票的交易靈活性,更能有效分散風險、實現資產增值。除了大家耳熟能詳的盈富基金（2800）,港股市場其實還有眾多優質選擇。這份港股ETF推薦指南將為您深入剖析ETF的核心概念,並精選幾隻具代表性的ETF,助您快速掌握入門訣竅,實現財息兼收！
ETF,全名為 Exchange Traded Fund,中文譯為「交易所買賣基金」或「指數股票型基金」。您可以將它想像成一個精心搭配好的「投資組合籃子」。這個籃子裡不是放著水果,而是裝滿了數十甚至數百隻不同的股票、債券或其他資產。
當您買入一股ETF,就等於同時持有了這個籃子裡所有資產的一小部分。這種設計的最大好處是分散風險。即使籃子裡某隻股票（單一水果）表現不佳,其他資產的表現仍可能支撐整體價值,避免了「一子錯,滿盤皆落索」的困境。
大部分ETF屬於「被動式投資」,它們的目標不是要「戰勝」市場,而是要「追蹤」市場。基金經理會根據一個特定的市場指數（例如香港的恒生指數）來構建投資組合。如果恒生指數包含了50隻成份股,那麼追蹤該指數的ETF也會按相應比例買入這50隻股票。如此一來,ETF的價格走勢便會與所追蹤的指數高度一致,為投資者提供一個貼近大市回報的渠道。
對於新手來說,要區分這三者可能會有些混亂。其實,ETF巧妙地結合了股票和傳統基金的優點。以下表格能助您快速理解它們的核心差異：
| 比較項目 | 股票 (Stock) | 傳統基金 (Mutual Fund) | 指數股票型基金 (ETF) |
|---|---|---|---|
| 投資標的 | 單一上市公司 | 由基金經理主動挑選的一籃子證券 | 追蹤特定指數的一籃子證券 |
| 交易方式 | 在交易所按市價隨時買賣 | 每日僅能以收市後的淨值交易一次 | 與股票一樣,在交易所按市價隨時買賣 |
| 透明度 | 極高,價格即時反映 | 較低,通常每日或每季公布持倉 | 高,每日公布持倉組合 |
| 管理費用 | 無 | 較高,因涉及主動管理 | 相對低廉,因被動追蹤指數 |
| 風險程度 | 高度集中,單一公司風險大 | 已分散,但受基金經理決策影響 | 高度分散,貼近市場整體風險 |
在香港市場,除了最廣為人知的盈富基金(2800)外,還有不少優質的股市ETF選擇。這些ETF各具特色,有的專注高息股,有的聚焦特定行業,適合不同風險偏好和投資目標的投資者。
在開始投資前,選擇一個合適的交易平台至關重要。不妨參考我們的股票戶口比較2025：新手必看證券行VS銀行scelta指南,找到最優惠、最適合您的選擇。
對於追求穩定現金流的投資者而言,高股息ETF是建立被動收入的理想工具。以下是5隻在香港市場備受關注的高息及大市ETF：
| ETF名稱 (代號) | 股息率* | 過去一年表現* | 追蹤指數/投資策略 | 適合對象 |
|---|---|---|---|---|
| 恒生高股息率ETF (3110) | 約 6.84% | 約 7.99% | 恒生高股息率指數,包含高息藍籌股如中移動、滙控等。 | 尋求穩定現金流和高股息回報的投資者。 |
| 東方香港35 ETF (3012) | 約 3.44% | 約 4.45% | 東方匯理香港35指數,涵蓋本港大型藍籌企業。 | 偏好投資本地大型企業、追求較低波動性的投資者。 |
| 恒指ESG ETF (3136) | 約 3.36% | 約 3.47% | 恒生ESG增強指數,投資符合ESG標準的企業如騰訊、中電。 | 希望兼顧社會責任與長遠增值潛力的投資者。 |
| 南方恒指ETF (3037) | 約 3.32% | 約 3.76% | 恒生指數,投資香港市場的大型藍籌股。 | 希望緊貼大市表現,投資組合與恒指同步的投資者。 |
| 盈富基金-R (82800) | 約 3.01% | 約 3.19% | 恒生指數 (人民幣計價),與2800成份股相同。 | 希望以人民幣投資港股大市的投資者。 |
*註：數據截至2025年2月6日,股息率及過往表現僅供參考,並不代表未來回報。
投資ETF的過程遠比想像中簡單,基本上與買賣個股無異。只需簡單三步,您就能輕鬆開啟ETF投資之旅。
要買賣在香港交易所上市的ETF,您首先需要一個證券戶口。您可以選擇傳統銀行或線上證券行開戶。兩者各有優劣：
對於交易頻率較高或資金規模不大的新手而言,選擇低佣金的線上證券行會是更具成本效益的選擇。
開設戶口後,便可以存入資金準備交易。在交易平台上,您可以像搜尋股票一樣,輸入ETF的代號（如「3110」）或名稱來查找。下單時,您需要設定買入價格和數量。ETF的最低交易單位通常是一手,每手股數視乎不同ETF而定,入場門檻普遍較低。
ETF特別適合長線投資策略。您可以採取「買入並持有」(Buy and Hold) 的策略,長期持有以享受市場增長和複利效應。另一種流行策略是「定期定額」,即不論市況好壞,每月固定投入相同金額,有助於平均成本,減低市場波動風險。
投資指數股票型基金涉及多項費用,了解這些成本有助於您更準確地評估回報。主要費用包括：
如盈富基金(2800),旨在複製整個市場（如恒生指數）的表現,風險極為分散,是投資組合的核心基礎。
如恒生高股息率ETF(3110),專門投資於派息穩定且股息率高的公司,目標是為投資者創造持續的現金流。
如南方恒生科技(3033),聚焦於特定行業（如科技、醫療）,潛在回報較高,但風險也相對集中。
投資ETF的入場門檻相對親民。與某些藍籌股動輒數萬港元一手不同,許多港股ETF每手入場費僅需數千港元,部分甚至低至一千港元以下。這使得小額投資者也能輕鬆參與,逐步建立自己的投資組合。
雖然ETF能有效分散風險,但並非全無風險。主要的風險來自於市場風險,即整個股市下跌時,ETF的價值也會隨之下降。此外,還存在追蹤誤差風險,即ETF的表現與其追蹤的指數之間可能存在輕微偏差。對於一些投資於特定行業或地區的ETF,還需留意相關的行業風險和地緣政治風險。
ETF的派息政策取決於其基金章程。大部分派息ETF會定期（如每半年或每年）將其持倉股票所收到的股息,在扣除必要開支後,以現金形式分派給ETF持有人。派息頻率和具體日期會在基金公司的官方網站上公布。
當然有！美股市場提供了更多元化的ETF選擇,涵蓋全球市場、不同行業及創新主題。例如,追蹤S&P 500指數的VOO、追蹤Nasdaq 100指數的QQQ等,都是全球投資者熱門的選擇。想了解更多,可以參考我們的【ETF是股票還是基金】港股美股ETF投資入門比較攻略。
要獲取最權威、最即時的ETF資訊,香港交易所的官方網站是最佳的資訊來源。您可以在網站上找到所有在港上市ETF的詳細資料,包括其章程、持倉、費用比率及最新公告等。
總括而言,指數股票型基金 (ETF) 為廣大投資者,特別是新手,提供了一個低成本、高效率且風險相對分散的投資渠道。它既有股票交易的便利性,又具備基金多元化的優勢。無論您的目標是追求穩定的股息收入,還是希望捕捉市場的增長潛力,都能在豐富的港股ETF推薦名單中找到合適的選擇。記住,投資理財是通往財務自由的必經之路,今天就開始行動,踏出建立您「股息永動機」的第一步吧！
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。
