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2024 年 7 月 18 日
在當今的金融市場,投資者追求穩定且可持續的投資收益已成為一個重要目標。近年,基金投資亦成了投資新趨勢,不少人也轉作投資基金。基金投資作為一種多元化的投資工具,為投資者提供了一個有效的方法來分散風險並實現資本增值。而本文將帶你探討基金投資的優勢、不同類型的基金、投資組合建構的重要性以及為你介紹全球中表現最好的十大基金。
在投資中,缺乏相關的知識,往往會導致損失。不少投資工具例如股票等需要投資者具有基本的知識。但基金會由專業基金經理團隊負責管理,他們大多都擁有豐富的投資經驗和專業知識。這使得投資者能夠充分利用基金經理的專業能力,而無需自己進行個別證券的分析和選擇。若你並非是擁有大量時間研究投資相關知識的投資者,投資基金便是你的好選擇,
第二,基金投資允許投資者在不同的資產類別和地區進行分散投資,以降低風險。通過投資不同地區的基金,投資者可以在單一投資風險受到影響時,獲得整體投資組合的穩定回報。例如,若香港市場表現不佳,投資者可轉向投資其他類別的基金,例如中國市場、歐洲市場、日本市場等。至於行業中,投資者亦可選擇能源、房地產市場、科技與電訊市場等,投資者的選擇可謂是多不勝數。
3. 流動性:相對於直接投資股票或房地產等資產,基金投資具有較高的流動性。投資者可以隨時購買或贖回基金份額,提高了資金的靈活性和便利性。
基金市場提供了多種不同類型的基金,以滿足不同投資者的需求。以下是一些常見的基金類型:
1. 股票基金:這類基金投資旨在追求長期資本增值。股票基金可以根據不同的投資策略,如價值投資或成長投資,價值投資是一種投資策略,它尋找被低估或低價的股票,並相信這些股票的實際價值高於目前的市場價格。價值投資者通常關注股票的基本面指標,如公司的財務狀況、盈利能力、資產價值等,並試圖找到市場低估的機會。他們相信,隨著市場的認識和調整,低估的股票最終會實現其真實價值,帶來回報。而成長投資是一種投資策略,它尋找具有高增長潛力的公司和股票。成長投資者相信這些公司的盈利能力和市場份額將在未來增加,並且願意以相對較高的價格購買這些股票。他們尋找那些具有創新產品、服務或技術的公司,或者在快速增長的行業中處於領先地位的公司,投資者需考慮自己適合用甚麼策略投資股票基金。
2. 債券基金/固定收益型基金:這類基金投資旨在提供穩定的收益和資本保值。債券基金可以投資於不同類型的債券,包括政府債券、公司債券和高收益債券等。
-政府債券是由政府發行的債務工具。政府債券可以分為國家政府債券和地方政府債券。國家政府債券由中央政府發行,而地方政府債券由地方政府或政府機構發行。政府債券被認為是相對低風險的債券,因為政府通常被認為具有還債的能力。政府債券通常具有固定的利率和固定的到期日。投資者購買政府債券時,實際上是向政府借錢,政府在到期日支付本金和利息。政府債券的回報通常較低,但風險也相對較低。
-公司債券:
公司債券是由企業發行的債務工具。企業發行公司債券以籌集資金,並承諾在特定期間內支付利息和本金。與政府債券不同,公司債券的風險更高,因為公司的還款能力取決於其業務狀況和財務狀況。公司債券的回報通常比政府債券更高,以反映其較高的風險。投資者在購買公司債券時需要評估該公司的信用評級、財務健康狀況和還款能力。高信用評級的公司債券通常被認為風險較低,而低信用評級的公司債券(也稱為高收益債券)則具有更高的風險和回報。
-高收益債券:高收益債券,也稱為債券市場中的”高收益債券”或”垃圾債券”,是指由信用評級較低的企業或機構發行的債券。這些債券的信用評級較低,通常被認為具有較高的違約風險。高收益債券的回報通常比政府債券和公司債券更高,以彌補其較高的風險。投資者對於高收益債券的投資需要更多的監督和研究,以確保其能夠承受風險並獲得預期的回報。
3.貨幣型基金:貨幣型基金旨在提供投資者一個相對低風險、高流動性和穩定的回報。貨幣型基金主要投資於短期固定收益工具,例如政府短期債券、商業票據、存款證明、短期公共部門債券等。
4.混合基金:這類基金通常同時投資於股票、債券市場、貨幣市場等,以達到資產配置和風險分散的目的。混合基金的比例可以根據基金經理的投資策略和市場環境而有所調整。
基金投資的成功關鍵在於建構一個適合自己投資目標和風險承受能力的投資組合。以下是一些重要的投資組合建構原則:
1. 目標設定:基金投資的目標應該明確且具體。投資者應該確定他們的投資目標是資本增值、收入產生還是資產保值。
2. 資產配置:投資者應該根據自己的風險承受能力和投資目標,在不同的資產類別之間進行適當的分配。這可以包括股票、債券、不動產和現金等。
3. 多元化:分散投資是降低風險的關鍵。投資者應該將資金分散到不同的基金和資產之間,以減少單一投資的影響。
4. 定期檢查和再平衡:投資者應該定期檢查他們的投資組合,確保它們與投資目標保持一致。如果某些資產的表現超出或低於預期,投資者應該進行再平衡,將資金重新分配以維持組合的目標配置。
5. 專業建議:對於缺乏投資經驗或專業知識的投資者來說,尋求專業建議是明智的。投資顧問或財務規劃師可以幫助投資者制定適合其需求和目標的投資組合。
名稱 | 年初至今 | 三個月 | 一年 | 三年 | 截至 |
富蘭克林生物科技新領域基金- A/累算/美元 | +13.78% | +37.95% | +33.43% | -4.83% | 2024/02/29 |
駿利亨德森遠見基金- 生物科技基金-A2/美元 | +9.55% | +30.37% | +36.62% | +20.42% | 2024/02/29 |
聯博-國際科技基金-A/美元 | +13.36% | +21.08% | +49.63% | +4.94% | 2024/02/29 |
中銀香港全天候環球投資基金- A1/美元 | +14.74% | +20.71% | +40.99% | +13.62% | 2024/02/29 |
安聯網絡安全基金- AT/累積/美元 | +7.11% | +19.09% | +51.62% | +13.84% | 2024/02/29 |
施羅德環球基金系列新領域股票- A/累積/美元 | +14.08% | +18.98% | +40.04% | +54.84% | 2024/02/29 |
駿利亨德森遠見基金- 環球科技領先基金- A2/美元 | +13.14% | +18.2% | +51.38% | +25.26% | 2024/02/29 |
駿利亨德森環球科技及創新基金 | +13.28% | +18.11% | +54.02% | +20.35% | 2024/02/29 |
富蘭克林科技基金- A/累算/美元 | +11.78% | +17.99% | +52.41% | +11.23% | 2024/02/29 |
JPM 美國科技 – A/分派/美元 | +10.61% | +17.96% | +58.54% | +11.01% | 2024/02/29 |
從上表看出,現時基金投資中,科技行業、能源行業是投資前景較好的基金類別。投資者可按照自己的喜好、目標再作合適的基金投資。然而,投資者應該根據自己的投資目標和風險承受能力,並遵循適當的投資組合建構原則和聽取投資專家的意見,以確保基金投資的成功。