想了解最新的內容和促銷活動嗎? 通過我們的每周時事通訊獲得最優惠的價格!
想了解最新的內容和促銷活動嗎? 通過我們的每周時事通訊獲得最優惠的價格!
收息股一直以來受到長線投資者歡迎,因為可以「財息兼收」,加上香港不設股息稅,讓投資者能夠賺取可觀的被動收入。但股市上的收息股選擇眾多,是否買收息股都能夠獲利?高息股是否一定比低息股好? 到底收息股邊隻好? Invest Brother為您製作了一篇收息股教學懶人包,讓您了解如何根據自己需要選擇收息股,明白其風險,作出正確的投資決定!
股票種類 | 解釋 | 收息股例子 |
藍籌股 (Blue Chip) | 藍籌股屬於香港恆生指數的成份股,這些公司規模較大、穩健且具有良好經營記錄,因此在經濟不景氣時表現也較一般股票穩定。 | 建設銀行, 東方海外國際 |
紅籌股 (Red Chip) | 這些是中國大陸企業但在香港上市的股票,通常與中國大陸的經濟表現密切相關。 | 中國海洋石油, 中國移動 |
創業板股票 | 創業板,又稱二板市場(Second-board Market),是與主板市場(Main-Board Market)不同的市場,主要針對小型、成長快速但風險較高的公司的股票等進行融資和發展而設立;創業板比起主板服票有更高風險,因此股息率會更高 | 俊盟國際, 思博系統 |
香港房地產信託基金 (REITS) | REITS是房地產的基金,屬集資計劃的一種。通常涉及投資香港及海外的商業或住宅項目,REITS的大部分或所有稅後淨利都會以股息形式定期派發予投資者 | 領展, 招商局商業房託 |
了解有什麼適合的收息股前,可以先了解什麼是派息比率!派息比率(Dividend Payout Ratio)是一個用來衡量公司將其淨利潤中有多少比例用於支付股息的指標。這個比率通常用於評估一家公司的派息政策以及其可持續性。派息比率僅僅是一個指標,理應與其他指標或三大報表一同查閱,從而獲得最全面的分析。
派息比率計算公式為:派息比率 = 每股派息 * 100 / 每股派息每股盈餘(EPS)
藍籌股通常是指在某個行業裡最知名、最受歡迎的股票,而香港藍籌股屬於香港恆生指數的成份股,一共有80隻,市值高達20兆港元。有些公司在經濟不景氣時會暫停派息或減息,而這些公司的財務狀況穩定,有良好經營記錄,因此會傾向繼續派息。
藍籌股名單 | 代號 | 股價 | 每手入場費 |
東方海外國際 | 316 | HK$125.10 | HK$62,550.0 |
中國石油化工股份 | 386 | HK$4.7 | HK$9,400.0 |
中國海洋石油 | 883 | HK$21.3 | HK$21,300.0 |
中國宏橋 | 1378 | HK$11.9 | HK$5,950.0 |
中國銀行 | 3988 | HK$3.74 | HK$3,740.0 |
信義玻璃 | 868 | HK$8.65 | HK$8,650.0 |
建設銀行 | 939 | HK$5.5 | HK5,500.0 |
中國移動 | 941 | HK$73.5 | HK$36,750.0 |
中國神華 | 1088 | HK39.6 | HK$19,800.0 |
工商銀行 | 1398 | HK$4.34 | HK$4,340.0 |
(最後更新日期: 2024年6月14日,價格只供參考,實際價格及息率請到各大股票網查閱)
紅籌股是指那些主要業務在中國大陸,但是在香港上市的企業的股票。這些公司通常是中國大陸的國有企業或者具有中國大陸背景的企業。紅籌股通常被視為投資中國大陸經濟的一種方式,但它們是按照香港的法律和規定來運營的。
紅籌股名單 | 代號 | 股價 | 每手入場費 |
中國聯通 | 762 | HK$6.41 | HK$12,820.0 |
中國移動 | 941 | HK$73.5 | HK$36,750.0 |
中國重汽 | 3808 | HK$18.82 | HK$9,410.0 |
越秀交通基建 | 1052 | HK$3.98 | HK$7,960.0 |
兗煤澳大利亞 | 3668 | HK$32.05 | HK$3,205.0 |
亞太衛星 | 1045 | HK$2.21 | HK$4,420.0 |
華潤水泥控股 | 1313 | HK$1.33 | HK$2,660.0 |
華潤置地 | 1109 | HK$27 | HK$13,500.0 |
(最後更新日期: 2024年6月14日,價格只供參考,實際價格及息率請到各大股票網查閱)
房地產投資信託基金是集體投資計劃的一種,透過集中投資於可帶來收入的香港及/或海外房地產項目,例如:房地產項目,例如購物中心、寫字樓、酒店及服務式公寓,以爭取為投資者提供定期收入。
REITS名單 | 代號 | 股價 | 每手入場費 |
領展房產基金 | 823 | HK$32.6 | HK$3,260 |
置富產業信託 | 778 | HK$3.9 | HK$3,900 |
陽光房地產基金 | 435 | HK$1.73 | HK$1,730 |
招商局商業房託 | 1503 | HK$1.11 | HK$1,110 |
泓富產業信託 | 808 | HK$1.35 | HK$1,350 |
順豐房託 | 2191 | HK$2.72 | HK$2,720 |
(最後更新日期: 2024年6月14日,價格只供參考,實際價格及息率請到各大股票網查閱)
高股息率能夠為您帶來不錯的股息收益,但股息率高等於投資價值高嗎?選擇收息股時,留意股票本身的價值變動也十分重要,若股票有高派息率,但是股價卻一直下跌,那麼在計算獲得的股息後,您是真的獲利嗎?
例如A股票,收益率為5%,購入價為一手 $10000/100股,那麼股息為$500港元,若A股票後來因業績欠佳,令股票下跌20%,那您便會增加虧損至:
$10000(本金) + $500 (股息) – $2000(虧損) = $8500 (結餘)
當然,若A公司業績良好令股價上漲而派更多息,那便皆大歡喜!
收息股總結
投資是一門複雜的技能,需要花大量時間不停學習才能學會其中的一部分投資技巧,但如果只是選擇收息股的話,就簡單很多,因為您只需要懂得選擇一隻至幾隻業務穩定的藍籌股、銀行股或地產股,然後便有被動回報;但建議每一位精明的投資者都了解自己喜歡怎樣進行投資,了解不同投資產品的風險與回報例如股票、債券等以及自己希望通過投資賺取多少目標回報,建立自己專屬的投資策略,從而作出最適合自己的投資決定。
在香港投資不會徵收股息稅,但如果持有非本地公司的股票例如美股,便有機會要交股息稅。
購買香港的藍籌股不設股息稅,但持有H股或部分紅籌股,在收息時需支付10%股息稅。
不同公司派發股息政策與時間都不相同,一般分為3個月、6個月或12個月發放。
不一定,選擇股票十分重要,無論買一般股票或收息股,都要優先選擇業務穩定成長、資本雄厚的公司才能讓您穩定獲利。
一般利潤越豐厚的公司股票會伴隨著較高的風險,所謂「回報越大,風險越大」;因此,了解自己投資性格,是否能接受較大的虧損額十分重要,若接受不到大的虧損額的話,選擇低風險回報較低的股票會比較合適。
兩者可以同時買,只買一邊也可以,但無論買什麼股票也好,務必先了解自身對風險的接受程度,然後了解自己喜歡長線還是短線交易才決定買收息股還是一般股票。