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【收息股2024】香港40隻高息收息股|回報高達8厘|派息股全攻略

2024 年 6 月 25 日

收息股一直以來受到長線投資者歡迎,因為可以「財息兼收」,加上香港不設股息稅,讓投資者能夠賺取可觀的被動收入。但股市上的收息股選擇眾多,是否買收息股都能夠獲利?高息股是否一定比低息股好? 到底收息股邊隻好? Invest Brother為您製作了一篇收息股教學懶人包,讓您了解如何根據自己需要選擇收息股,明白其風險,作出正確的投資決定!

收息股種類

股票種類解釋收息股例子
藍籌股 (Blue Chip)藍籌股屬於香港恆生指數的成份股,這些公司規模較大、穩健且具有良好經營記錄,因此在經濟不景氣時表現也較一般股票穩定。建設銀行, 東方海外國際
紅籌股 (Red Chip)這些是中國大陸企業但在香港上市的股票,通常與中國大陸的經濟表現密切相關。中國海洋石油, 中國移動
創業板股票創業板,又稱二板市場(Second-board Market),是與主板市場(Main-Board Market)不同的市場,主要針對小型、成長快速但風險較高的公司的股票等進行融資和發展而設立;創業板比起主板服票有更高風險,因此股息率會更高俊盟國際, 思博系統
香港房地產信託基金 (REITS)REITS是房地產的基金,屬集資計劃的一種。通常涉及投資香港及海外的商業或住宅項目,REITS的大部分或所有稅後淨利都會以股息形式定期派發予投資者領展, 招商局商業房託

派息比率是什麼?

了解有什麼適合的收息股前,可以先了解什麼是派息比率!派息比率(Dividend Payout Ratio)是一個用來衡量公司將其淨利潤中有多少比例用於支付股息的指標。這個比率通常用於評估一家公司的派息政策以及其可持續性。派息比率僅僅是一個指標,理應與其他指標或三大報表一同查閱,從而獲得最全面的分析。

派息比率計算公式為:派息比率 = 每股派息 * 100 / 每股派息每股盈餘(EPS)

派息比率的意義:

  1. 低派息比率(大約0%-30%):通常意味著公司更傾向於將其利潤重新投資回業務中,以促進未來的成長。這通常適用於成長型公司。
  2. 中等派息比率(大約30%-60%):通常是成熟且穩健的公司,它們既支付股息,也有足夠的資金用於再投資或者減債。
  3. 高派息比率(大約60%-100%或更高):這通常意味著公司將大部分或全部的淨利潤用於支付股息。這可能是因為公司有限的成長機會或者是為了滿足股東的需求。然而,很少公司能長期維持過高的派息比率,對公司現金流或會帶來負面影響,甚至在長遠有更大的倒閉風險。

穩陣收息股首選:藍籌股

藍籌股通常是指在某個行業裡最知名、最受歡迎的股票,而香港藍籌股屬於香港恆生指數的成份股,一共有80隻,市值高達20兆港元。有些公司在經濟不景氣時會暫停派息或減息,而這些公司的財務狀況穩定,有良好經營記錄,因此會傾向繼續派息。

籌股名單代號股價每手入場費
東方海外國際316HK$125.10HK$62,550.0
中國石油化工股份386HK$4.7HK$9,400.0
中國海洋石油883HK$21.3HK$21,300.0
中國宏橋1378HK$11.9HK$5,950.0
中國銀行3988HK$3.74HK$3,740.0
信義玻璃868HK$8.65HK$8,650.0
建設銀行939HK$5.5HK5,500.0
中國移動941HK$73.5HK$36,750.0
中國神華1088HK39.6HK$19,800.0
工商銀行1398HK$4.34HK$4,340.0

(最後更新日期: 2024年6月14日,價格只供參考,實際價格及息率請到各大股票網查閱)

中國收息股首選:紅籌股

紅籌股是指那些主要業務在中國大陸,但是在香港上市的企業的股票。這些公司通常是中國大陸的國有企業或者具有中國大陸背景的企業。紅籌股通常被視為投資中國大陸經濟的一種方式,但它們是按照香港的法律和規定來運營的。

紅籌股名單代號股價每手入場費
中國聯通762HK$6.41HK$12,820.0
中國移動941HK$73.5HK$36,750.0
中國重汽3808HK$18.82HK$9,410.0
越秀交通基建1052HK$3.98HK$7,960.0
兗煤澳大利亞3668HK$32.05HK$3,205.0
亞太衛星1045HK$2.21HK$4,420.0
華潤水泥控股1313HK$1.33HK$2,660.0
華潤置地1109HK$27HK$13,500.0

(最後更新日期: 2024年6月14日,價格只供參考,實際價格及息率請到各大股票網查閱)

地產收息股(基金):香港房地產信託基金(REITS)

房地產投資信託基金是集體投資計劃的一種,透過集中投資於可帶來收入的香港及/或海外房地產項目,例如:房地產項目,例如購物中心、寫字樓、酒店及服務式公寓,以爭取為投資者提供定期收入。 

REITS名單代號股價每手入場費
領展房產基金823HK$32.6HK$3,260
置富產業信託778HK$3.9HK$3,900
陽光房地產基金435HK$1.73HK$1,730
招商局商業房託1503HK$1.11HK$1,110
泓富產業信託808HK$1.35HK$1,350
順豐房託2191HK$2.72HK$2,720

(最後更新日期: 2024年6月14日,價格只供參考,實際價格及息率請到各大股票網查閱)

小心提防高收息股陷阱

高股息率能夠為您帶來不錯的股息收益,但股息率高等於投資價值高嗎?選擇收息股時,留意股票本身的價值變動也十分重要,若股票有高派息率,但是股價卻一直下跌,那麼在計算獲得的股息後,您是真的獲利嗎?

例如A股票,收益率為5%,購入價為一手 $10000/100股,那麼股息為$500港元,若A股票後來因業績欠佳,令股票下跌20%,那您便會增加虧損至:

$10000(本金) + $500 (股息) – $2000(虧損) = $8500 (結餘)

當然,若A公司業績良好令股價上漲而派更多息,那便皆大歡喜!

收息股總結

投資是一門複雜的技能,需要花大量時間不停學習才能學會其中的一部分投資技巧,但如果只是選擇收息股的話,就簡單很多,因為您只需要懂得選擇一隻至幾隻業務穩定的藍籌股、銀行股或地產股,然後便有被動回報;但建議每一位精明的投資者都了解自己喜歡怎樣進行投資,了解不同投資產品的風險與回報例如股票、債券等以及自己希望通過投資賺取多少目標回報,建立自己專屬的投資策略,從而作出最適合自己的投資決定。

收息股常見問題

香港股息稅是多少?

在香港投資不會徵收股息稅,但如果持有非本地公司的股票例如美股,便有機會要交股息稅。

港股藍籌股和紅籌股的股息稅一樣嗎?

購買香港的藍籌股不設股息稅,但持有H股或部分紅籌股,在收息時需支付10%股息稅。

港股通常多久派息一次?

不同公司派發股息政策與時間都不相同,一般分為3個月、6個月或12個月發放。

股息率越高是否代表哪隻股票值得買?

不一定,選擇股票十分重要,無論買一般股票或收息股,都要優先選擇業務穩定成長、資本雄厚的公司才能讓您穩定獲利。

是否股息率越高風險越高?

一般利潤越豐厚的公司股票會伴隨著較高的風險,所謂「回報越大,風險越大」;因此,了解自己投資性格,是否能接受較大的虧損額十分重要,若接受不到大的虧損額的話,選擇低風險回報較低的股票會比較合適。

買收息股還是一般股票好?

兩者可以同時買,只買一邊也可以,但無論買什麼股票也好,務必先了解自身對風險的接受程度,然後了解自己喜歡長線還是短線交易才決定買收息股還是一般股票。



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