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美股新手全攻略|點解美股咁熱門?一文了解投資美股優缺點

2024 年 9 月 30 日

近年,不小香港投資者轉戰美股市場,究竟美股點解咁吸引?下文 Invest Brother 將詳細介紹美國股資市場,並分析投資美股優缺點。

美國證券市場始於18世紀末,在1790年,第一家股票交易所於費城成立,在第一次世界大戰期間崛起,成為國際金融中心。它是全球證券市場發展的開拓者,最早建立起證券市場法律體系,並因應市場環境快速變遷,提供多元化金融商品與交易型態。

現時,美國是世界最大經濟體系,美國證券市場為全球最大的金融市場,市值約 20 兆美元,佔全球三成,上市公司數量多達 1 萬多間;2023 年,有 136 間於美國上市公司在《財富》世界 500 大上榜,並佔前十的一半,美國在上榜公司數量位居榜首。美國股市集資力強大,吸引全球企業在美國上市籌集資金,擁有全球最優質的股票;所提供的金融產品幾乎涵蓋所有範疇,且不斷創新。

投資美股有咩優缺點?

1. 選擇繁多

美國擁有多個證券交易所,提供多元化的金融產品,包括各種不同類型和規模的公司股票、債券、期貨、ETF等範疇。

紐約證券交易所(NYSE)上市條件較嚴,在紐交所上市的企業都是歷史悠久、規模龐大的公司,來自不同產業和地區,以藍籌股居多,如沃爾瑪、3M 和可口可樂等老牌公司。

在納斯達克交易所(NASDAQ)上市的公司近半是科技企業,約 2,000 家,是全球最大科技股交易中心。納斯達克的上市條件較寬,不中、小型公司都會前往納斯達克掛牌上市。

在美交所上市的企業規模普遍較小,美交所近年來轉向交易衍生性商品和 ETF 的交易。

2. 法規及監管嚴格

美國為最成熟的金融市場之一,美國股市是經過長年累月的發展,所以在法規及監管方面比其他發展中市場更完善,對保障獨立投資者方面會更加嚴謹。

3. 美國交易時間優勢較大

對香港投資者來說,比較麻煩的是時差問題,因為美股開市時間是香港的夜間時間,投資者難以時刻關注股市走勢。

美國交易時間非辦公時間之內,交易時間較長,不設休市,採用冬令和夏令時間,在夏令時間,開市時間為星期一至五的早上 9 時 30 分至下午 4 時,香港時間為晚上 10 時 30 分至凌晨 5 時;在冬令時間,美股開市和收市時間都遲 1 小時。

加上,美股設有盤前/盤後交易,盤前交易時間為開市前 4.5 小時(香港時間:4 pm – 9:30pm / 5pm – 10:30pm),盤後交易時間為收市後的 4 小時(香港時間:4 pm – 9:30pm / 5pm – 10:30pm),投資者提供了可以更加充份交易時間,有利投資者推測市場走勢,提前佈局,進行交易。

但是,美股市場在盤前和盤後交易時段的市場流動性較低,交易量較少,買賣成本也會相對較高 ;報價不準,易產生「滑價」風險 ;而且,價格易受大宗買賣及消息面刺激影響,造成較大的波動。

4. 流通量高,成交量大

由於美國股市成交量龐大,而部份個別股份的流通量極高,所以美國上市企業的股價,不容易受個別參與者所操控及影響。其成交量能反映市場上的供求,亦能反映其實際價值。

5. 透明度高

於美國上市的企業需每季公布業績一次,投資者能得到更多企業資訊,亦能更容易了解其營運及財政狀況,減低投資風險。

外國人買賣美股不必繳稅

外國投資者若投資美股,只要符合申報制度,便可毋須繳付利得稅,然而企業派發的股息,則沒有這項寬免。

海外券商大多已經沒有交易手續費,相比之下,交易台股還要0.1425%的券商手續費,賣出還要交0.3%證交稅。

投資美股缺點

匯率變化會影響美股收益,因為出金後仍要換匯回台幣。

30%的股利稅,可能會吃掉你的股息收益。

許多大公司不配息。

監管機構:美國的金融市場受到多個監管機構監管,包括美國證券交易委員會(SEC)、聯邦儲備系統(Fed)和商品期貨交易委員會(CFTC)等。這些機構的目標是確保市場的公平、透明和穩定運作。

需要注意的是,投資市場存在風險,投資者應該在進行投資前仔細研究並了解相關風險。此外,本回答僅為一般性資訊,並不構成投資建議。在進行具體投資前,建議諮詢專業的金融顧問或經紀人。

為吸引外海投資者,外國人若投資美股,只要符合申報制度,便可毋須繳付利得稅,然而企業派發的股息,則沒有這項寬免。因此,無論在紐約證交所或 NASDAQ,海外投資者會較美國本土投資者在投資美股上更有利

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