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【股票戶口開戶全攻略】銀行及證券行開户手續費、好處比較2024

2024 年 6 月 25 日

最近更新:2024 年 11 月 5 日

香港物價貴樓價貴,只靠一份全職容易入不敷支;令不少香港人萌生開證券户口(股票户口)投資賺取被動收入的念頭。現今開港股美股票投資户口很簡單,只需花15-30分鐘在網上簡單辦理手續便能成功開户,且能在網上即時購買心水股票,既方便又快捷!當然,買股票方便是不能讓您贏錢的,除了要有好的眼光與紀律之外,選擇好的銀行或證券投資戶口能讓您如虎添翼。所謂小數怕長計,佣金和股票手續費都絕對不能忽視,到底辦理股票戶口邊間好?Invest Brother 這次為你比較各大銀行和證券行開股票户的好處、佣金、股票轉倉、代收股息費等收費及開户流程,一文讓你變身證券户開户達人!

證券行開户與股票開户邊個好?

正所謂鹹魚白菜各有所愛,銀行或證券行開股票户口都有其好處及壞處;例如銀行開股票戶口進行買賣會比較安全及穩定,因為歷史悠久、資本雄厚,但缺點是手續費用較證券商高,每次交易佣金可收取高達HK$100或以上;而證券行開股票戶口的好壞處則與銀行剛好相反,以下將講解更多股票及證券户口開户的好處。

證券行開股票户好處

證券行開户交易的手續費比銀行便宜,當我們每次進行股票買賣時,無論是證券商或銀行都會收取您一定數目的手續費用,證券商優勢就是便宜,收取的手續費大多數都位於HK$10至30不等,而且不少證券户為了吸納新客人都會定時推出迎新優惠,成功開證券户並入金到一定金額後,可獲得不同的迎新禮物 (例如1股美股、視乎證券商決定),變相讓您的投資提升容錯率!

銀行開股票户好處

銀行開户的好處就是穩定,由於銀行有強大資金作為後盾,而且歷史悠久,讓您可以安心把大筆資金額放到銀行股票户口進行投資交易。

證券行VS銀行開户簡易對照表

證券行VS銀行開户好處壞處適合人士
證券行開股票户手續費及佣金較銀行便宜、迎新優惠多;應用程式介面一般較易用穩定性不及銀行,倒閉風險比銀行高一般投資者
銀行開股票户十分穩定手續費貴,每次收取$100以上;應用程式介面一般較複雜大金額投資者、專業投資者

證券行及銀行股票戶口佣金及收費比較

證券行户口買港股

證券行名單平台費(每筆)佣金最低佣金(每筆)孖展利息/融資代收股息費紅股(每手)轉倉/轉出每隻股(每次)
IBHK$100.08%HK$185%免收手續費免收手續費HK$400
富途HK$150.03%HK$3(免佣期內不收取)6.8 %0.2%最低HK$30每手HK$1最低HK$30HK$500
微牛HK$130.02%HK$21.5%~4.8%詳情0.20%,最低HK$30每手HK$2,最低HK$30HK$50上日股票市值的0.002%,最低HK$2
華盛HK$150.03%HK$36.8%0.5%,最低HK$30每手HK$1.5,最低HK$30HK$10最低HK$300
盈立UsmartHK$120.03%HK$3HK$200及上日收市市值之0.002%,最低HK$100.2%,最低HK$30每手HK$100香港結算收取每手HK$0.8HK$200及上日收市市值之0.002%,最低HK$10
復星恆利HK$150.05%HK$18/代收現金股息金額之 0.5%最低HK$40//

上述資料只供參考,收費以各證券行最新公布為準,IB收費是以天財資本開立IB收費資料

*融資利率、利息每日變動,以下資料僅供參考,一切以交易時為準。實際利率請參考交易前顯示

銀行户口買港股

銀行存倉費/託管費佣金手續費代收股息費
中銀(香港)每半年HK$0-HK$150(以資產級別計算)0.18%至0.25%(以資產級別計算)最低HK$100現金股息:金額之0.5%,最低HK$30
以股代息:每隻每手HK$2.5-HK$5最低HK$30
花旗半年內無交易、無持貨:HK$100(出糧戶口及資產級別較高免收)0.18%至0.25%(以資產級別計算)最低HK$100每次金額之0.5%最低HK$30
恒生每月HK$15至HK$25(以資產級別計算)0.25%最低HK$100金額之0.5%最低HK$30
滙豐HSBC每月HK$25至HK$30(以資產級別計算)0.25%最低HK$100金額之0.5%最低HK$30
渣打豁免存倉費,需注意年內無貨無交易:每半年戶口服務費HK$1000.2%最低HK$50金額之0.5%,最低HK$30

上述資料只供參考,收費以各銀行最新公布為準

證券行户口買美股

證券行名單平台費(每筆)佣金(每股)最低佣金(每筆)孖展利息(利率)代收股息費
IB(固定式)USD$1.00USD$0.005USD$1.003.83%免費
富途(固定式)每股USD$0.005最低USD$1USD$0.0049USD$0.994.8%免費
微牛USD$0USD$0USD$0/免費
華盛USD0.005最低USD$1USD$0.0049USD$0.995.8%免費
盈立US$0.30/張USD$0
*活動截止時間暫定為2024年6月30日
原價US$0.45/張,每筆訂單最低US$1.5/免費

上述資料只供參考,收費以各證券行最新公布為準

銀行户口買美股

銀行佣金最低佣金存倉費代收股息費
中銀美股開戶USD$0.02US$16(中銀及智盈理財客戶)US$18(一般客戶)免費免費
滙豐美股開戶首1000股US$18US$18免費免費
花旗美股開戶0.50%-1%USD 30半年未交易或持有任何股票,則會每半年收取$100服務費按現金總值收取0.50%最低收費US$15
恒生美股開戶USD0.015USD15免費免費
渣打美股開戶0.2%USD18免費/

上述資料只供參考,收費以各銀行最新公布為準

股票户口開户流程

開户第一步: 線上/線下開户

現在不少銀行和證券行都提供網上開戶,用戶可在官方網站或手機應用程式申請,需要填寫個人資料、遞交身份證和住址證明等證明文件、回答對證券產品的認識和投資經驗、完成風險披露,最快只需10分鐘就能完成開戶。 若投資者選擇線下開戶的話,就要親身到證券行,同樣需要提供證明文件及存入資金,最快當天已可開通證券戶口。

開户第二步: 存入資金

投資者買入股票後,通常都會放在銀行或證券行寄存,大部分銀行會就此收取存倉費,一般會每月、每半年或每年收取一次。大部分銀行的收費都會視乎資產級別而定,如中國銀行(香港),每半年會收取HK$0至HK$150不等,滙豐銀行則每個月收取HK$25至HK$30不等,而花旗銀行和渣打銀行則會在該半年沒有存貨和交易的情況下才收取HK$100費用,而證券行一般都不會收取存倉費。

開户第三步: 開始投資股票

當投資者成功存入資金後,便可開始進行股票買賣,進入應用程式後可以搜尋股票代號,例如若要購買1手港交所,可以搜尋0388;若要購買1手蘋果,可以搜尋AAPL;港股或美股選擇十分豐富,很多你認識的公司都有股票代號,只要在Google搜尋公司名+股票代號,您便能夠很快查閱他們的股價走勢,以及決定是否買入股票!需要注意的是,港股基本購買單位為1手,不同港股對1手有不同定義,1手範圍大約為50股至2000股不等;而美股基本購買單位為1股。最後是不同證券行都會提供虛擬帳號讓您小試牛刀,讓您準備好後才開始進行真實投資,十分人性化!

其他股票買賣手續費

港股股票買賣手續費一覽

類型費用收費方
交易系統使用費每次成交HK$0.50香港交易所
交收費0.002%成交金額每次成交最低HK$2,最高HK$100 香港結算所等
印花稅0.13%成交金額若每次成交不足HK$1時則作HK$1計如HK$2.01,實際收取HK$3.00注意買賣窩輪、牛熊證、ETF時,此項費用不收取香港政府
交易費0.005%成交金額,每次成交最低HK$0.01香港交易所
證監會交易徵費0.0027%成交金額,每次成交最低HK$0.01香港證監會
財務匯報局交易徵費0.00015%交易金額香港財務匯報局

具體收費請以收費方收取為準

美股股票買賣手續費一覽

類型費用收費方
交收費US$0.003成交股數美國結算機構等
證監會規費(僅賣單時收取)0.00051%交易金額,最低US$0.01美國證監會
交易活動費(僅賣單時收取)US$0.00013 賣出數量,最低US$0.01 ,最高6.49 美元美國金融業監管局
代收股息稅中國香港及其他國家及地區居民:股息金額的30%中國內地居民:股息金額的10%(最低US$0.01)美國稅務局 (IRS)

上述資料只供參考,收費以各銀行或證券商最新公布為準。

股票轉倉怎樣做

如果你本身已擁有證券在某銀行或券商裏,想轉會到另一間銀行或券商時,可以進行股票轉倉。投資者可以通過轉倉,把已持有股票及證券存放到其他銀行或證券行裏。證券行或銀行的轉倉手續大致一樣,需要填寫股票提取表格或交收指示表格,交回銀行或證券行處理。

部份銀行和證券行只會把轉倉表格放在網上供自由下載,您需要在填寫後親身交回、郵寄或傳真至銀行或證券行,但部分需要打電話或電郵聯繫客服索取表格,更有部份銀行或券商甚至需要客戶親身到分行排隊和填表。

股票轉倉步驟

股票轉倉第一步

向正在使用的銀行或券商索取「股票提取表格」或「股票交收指示表格」,填寫賬戶號碼、需提取的股票號碼、名稱及股數等資料後,可選擇郵寄、傳真或親身交回表格到分行,部分券商可於網上申請。

股票轉倉第二步

向相關銀行或券商提交轉入股票申請,大多可於網上或他們的手機應用程式內辦理户口轉倉手續,需提供對方的要求資料,包括經紀商名稱、相關股票的號碼、名稱和股數等。(要留意,轉出和轉入的賬戶必需為同名賬戶)

股票轉倉第三步

完成上述申請後,雙方券商便會處理轉倉申請不同券商所需轉倉時間不同,港股一般需要1至5個工作天,美股則需時最長10至15個工作天不等。此外,轉入通常不收費,而轉出收費就由數十至數百不等。投資者在轉倉時要考慮清楚,在計及轉倉收費,和預計轉倉期間的股價變動後,再選擇是否轉倉,還是直接賣出持股,在新的證券行再買入較划算。計算清楚加上配搭得宜的話,既慳錢又安心!

證券及銀行户口之常見問題

銀行和證券行交易佣金比較

銀行交易佣金比證券行貴不少,在一般銀行開户並交易股票收取佣金都有最低消費,最少都要100港元;而一般證券商則收取約HK$10-HK$30不等;因此資金有限會比較建議在證券行開户,在用户介面使用上一般也比較易上手

證券行或銀行邊個好?

這個沒有絕對答案,因為在證券行或銀行開户有各自對應的優點和缺點;但是如果您是資金有限的投資者,則資金只有數千、數萬至數十萬不等的話,在證券商開户或許較為理想,因為手績費較便宜,若您的倉位高達HK$50萬或以上的專業投資者,建議把資金放在較為穩定的銀行裏。

證券行倒閉會點?

一般證券商雖然比銀行有較高的倒閉風險,但香港設有投資者賠償基金,一般證券行都有證監會或交易所的有效牌照,若真的倒閉時,每位投資者都能獲得賠償上限HK$50萬。不過要注意的是,美股資產損失並不包括在這個賠償項目裏。

股票入場費如何計算?

股票入場費的計算方法是 (您購入股票的每股價錢 x 每手股數) 加上 交易佣金,例如A股票的現價為HK$50,假設一手即100股,手績費為HK$15,入場費的計算方法便是:(HK$50港元 x 100手) 加上 HK$15交易費,總費用是HK$5015。

新股IPO是什麼?

IPO意思是Initial Public Offering,即首次公開招股,是指一間私人公司第一次向公眾出售股份,是成為上市公司過程的一部分。正式掛牌上市後,公司可透過出售股份籌資金。

股票户口能夠買加密貨幣嗎?

一般銀行和證券户口都不接受加密貨幣買賣,但在2023年6月開始,IB(盈透證券)開放香港賬戶交易比特幣及以太幣的權利,可在以下時間交易:

美東時間每週日3:00~每週五16:00換成香港時間,即2023年冬令時:11月5日起,香港時間每週日16:00~每週六5:00。


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