【2025香港比特幣投資指南】一篇搞懂比特幣價格、現貨ETF與3種購買方法

最近比特幣價格再次成為市場焦點,但你是否仍在煩惱該如何安全地參與其中？隨著香港正式推出比特幣現貨ETF,投資管道變得更加多元化,為普通投資者打開了方便之門。本文將為你提供一個完整的操作指南,從解讀比特幣價格背後的意義,到深入分析香港比特幣現貨ETF的利弊,並手把手教你如何購買Bitcoin,讓你一次掌握所有關鍵知識,無論是新手還是資深投資者,都能找到最適合自己的投資路徑。

比特幣(Bitcoin)是什麼？為何價格波動如此劇烈？

比特幣（Bitcoin,簡稱BTC）是一種去中心化的數碼貨幣,於2009年由化名為「中本聰」的個人或團體創造。它不依賴任何中央機構（如銀行或政府）發行和管理,而是透過一個名為「區塊鏈」的分散式賬本技術來記錄所有交易。這種設計確保了交易的透明度和安全性。然而,也正是因為其去中心化、全球流通及新興資產的特性,使其價格容易出現劇烈波動。

📈 即時比特幣 (BTC) 價格走勢與市值查詢

要掌握比特幣的投資時機,時刻關注其價格走勢至關重要。你可以透過各大財經網站或加密貨幣交易所的應用程式,查看即時的比特幣價格、歷史K線圖、市值、流通量等關鍵數據。這些數據是判斷市場情緒和趨勢的基礎。

🌪️ 影響比特幣價格的3大關鍵因素

比特幣價格的波動並非隨機,背後有多重因素在驅動。理解這些因素,有助於你更理性地看待市場變化：

• 市場供需關係： 這是最核心的因素。比特幣的總供應量上限為2100萬枚,具有稀缺性。當市場需求增加（例如機構投資者進場、某國家將其列為法定貨幣）,而供應量增長緩慢時,價格自然會上漲。反之,若出現恐慌性拋售,價格則會下跌。
• 全球宏觀經濟： 作為一種「數碼黃金」,比特幣在某程度上被視為避險資產。當全球經濟不穩定、傳統貨幣（如美元）出現通脹壓力或信用危機時,部分資金會流入比特幣尋求保值,從而推高其價格。利率政策、地緣政治衝突等都會對其產生影響。
• 政策與監管動向： 各國政府對加密貨幣的態度是影響價格的「達摩克利斯之劍」。例如,美國證監會（SEC）批准比特幣現貨ETF、香港推出相關產品等利好消息,會提振市場信心；而主要經濟體宣布禁止交易或挖礦等負面消息,則會引發市場恐慌。

⏳ 比特幣減半是什麼？它如何影響歷史價格？

「減半」（Halving）是比特幣網絡中一個預設的機制,大約每四年發生一次。它指的是「挖礦」產生新比特幣的獎勵會減少一半。這個機制的目的是控制比特幣的通脹率,使其供應增長速度逐漸放緩。

從歷史數據來看,每次減半事件（2012年、2016年、2020年）之後,比特幣價格都在接下來的一年到一年半內迎來一輪顯著的牛市。這是因為新幣供應速度減慢,在需求不變或增加的情況下,稀缺性進一步凸顯,從而推動價格上漲。因此,「減半」是投資者高度關注的週期性事件。

香港比特幣現貨ETF是什麼？懶人投資新選擇

2024年,香港證監會正式批准首批比特幣現貨ETF（交易所買賣基金）上市,標誌著本地加密貨幣投資進入一個新里程。對於許多想投資比特幣但又擔心交易所安全、私鑰管理等複雜問題的投資者來說,這無疑是一個更簡單、更合規的「懶人選擇」。

🤔 秒懂現貨ETF：它和直接買比特幣有何不同？

簡單來說,比特幣現貨ETF就像一個「基金」,基金公司會直接購買並持有大量的真實比特幣作為資產,然後將基金份額分拆成股票一樣,在傳統的證券交易所（如港交所）上市交易。投資者只需透過自己的證券戶口,像買賣普通股票一樣買賣這些ETF份額,就能間接持有比特幣。

以下是兩者之間最直觀的比較：

🇭🇰 香港三大比特幣現貨ETF比較 (3042.HK, 3008.HK, 3439.HK)

目前香港市場主要有三隻比特幣現貨ETF供投資者選擇,它們在發行商和管理費上略有不同：

注意：管理費及優惠豁免期可能隨時變動,請以基金公司最新公布為準。

⚖️ 投資香港比特幣現貨ETF的優點與潛在風險

如何購買Bitcoin？新手必學的兩種主流方法

了解了基本概念後,就讓我們進入實戰環節。在香港,購買比特幣主要有以下兩種合法且主流的途徑：

方法一：透過證券戶口購買香港比特幣現貨ETF

這是最簡單直接的方法,尤其適合已有股票投資經驗的用戶。

1. 第1步：開立證券戶口
   如果你還沒有證券戶口,需要先選擇一家本地券商或銀行開戶。大部分機構現已支持線上開戶,過程非常便捷。
2. 第2步：存入資金
   透過轉數快（FPS）、銀行轉賬等方式將港元或美元存入你的證券戶口。
3. 第3步：搜尋ETF代碼並下單
   在券商App的交易界面,輸入你想購買的比特幣ETF代碼（如3042.HK）,設定好買入價格和數量,點擊下單即可。交易成功後,你便持有了相應的ETF份額。

方法二：透過加密貨幣交易所直接購買 (步驟教學)

如果你希望直接擁有比特幣,並為日後參與更多Web3應用作準備,那麼在加密貨幣交易所開戶是必經之路。

第1步：選擇一家受信任的交易所

安全是第一要務。你應選擇全球知名、交易量大、聲譽良好且受監管的交易所。在香港,投資者應優先考慮已獲香港證監會（SFC）發牌或正在申請牌照的平台。你可以查閱證監會的虛擬資產交易平台名單,確保平台合規。國際上常用的平台包括Binance、Coinbase等。

第2步：完成註冊與身份驗證 (KYC)

KYC（Know Your Customer）是所有合規交易所的標準流程。你需要準備：

• 電郵地址或手機號碼
• 香港身份證
• 住址證明（如三個月內的水電煤賬單或銀行月結單）

按照平台的指引,上傳文件並完成人臉識別,通常很快就能審核通過。

第3步：入金方式

將法定貨幣（如港元）存入交易所,主要有兩種方式：

• 信用卡買幣：最快捷,但手續費通常較高（約2-4%）。
• C2C/P2P交易：即「客戶對客戶」交易。你在平台上向認證的商家買入穩定幣（如USDT）,然後用USDT兌換比特幣。這種方式手續費較低,是香港用戶常用的入金渠道。

第4步：下單購買比特幣

進入交易頁面,找到BTC/USDT或BTC/HKD交易對。輸入你想購買的數量或金額,選擇「市價單」（以當前最優價格即時成交）或「限價單」（設定一個你期望的價格等待成交）,確認交易即可。

常見問題 (FAQ)

投資比特幣ETF還是直接買幣,哪個更適合我？

這取決於你的投資目標和風險偏好。如果你是投資新手,追求簡單、合規、低門檻,不希望處理技術細節,那麼比特幣現貨ETF是你的不二之選。如果你是科技愛好者,看好區塊鏈的長遠發展,希望完全控制自己的資產,並可能參與質押、DeFi等活動,那麼直接購買並持有比特幣會更適合你。

在香港購買比特幣合法嗎？需要繳稅嗎？

在香港,個人持有和交易比特幣是合法的。至於稅務方面,根據稅務局的現行指引,如果你是出於長期投資目的而買賣加密貨幣,所得的資本收益可能無需繳納利得稅。但如果你是頻繁交易（被視為經營業務）,則相關利潤需要課稅。稅務條例可能會有變動,建議諮詢專業會計師的意見。

購買比特幣後如何安全儲存？

如果你選擇直接購買比特幣,資產安全至關重要。短期或小額資產可以存放在信譽良好的交易所內,方便交易。但對於長期持有的大額資產,強烈建議將其提取到個人錢包中,以實現真正的自我保管。錢包分為：

• 熱錢包 (Hot Wallet)：以手機App或瀏覽器插件形式存在,聯網狀態,方便使用但有網絡攻擊風險。
• 冷錢包 (Cold Wallet)：硬件設備,如Ledger、Trezor,私鑰離線儲存,是目前最安全的保管方式。

除了購買,還有其他方式可以獲得比特幣嗎？

除了直接購買,獲得比特幣的方式還包括「挖礦」（Mining）,即透過提供算力來維護比特幣網絡安全並獲得新幣獎勵。但如今挖礦已高度專業化,需要昂貴的設備和低廉的電力成本,個人參與的門檻非常高。此外,也有一些平台提供透過完成任務或工作來賺取少量比特幣的服務。

總結

本文完整介紹了圍繞比特幣投資的三大核心主題：理解比特幣價格的波動、認識香港比特幣現貨ETF的投資價值,以及如何購買Bitcoin的具體步驟。總結來說,香港比特幣現貨ETF的推出,極大地方便了傳統投資者,若你追求便利性與合規性,ETF是你的理想選擇。反之,若你希望完全擁有資產的控制權並深度參與加密生態,直接在合規交易所購買會更適合。

無論你選擇哪種方式,加密貨幣市場始終伴隨著高波動性。在投入任何資金前,請務必做好獨立研究,充分評估自身的風險承受能力,並建議從一個你願意承受損失的小額資金開始,逐步探索你的比特幣投資之旅。

*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。