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2025 年 11 月 12 日
踏入2025年,加密貨幣市場風起雲湧,選擇一間安全可靠、功能齊全的加密貨幣交易所,是每位投資者成功的第一步。面對市面上琳瑯滿目的交易平台,新手投資者往往感到無從入手,即使是資深玩家也可能對各平台的最新功能和手續費感到困惑。本文將為你進行全面的交易所比較,從加密貨幣交易所排名、手續費結構、平台安全性,到香港用戶最關心的香港持牌交易所現況,深入剖析Binance、OKX、Bybit等主流平台的優劣,助你輕鬆找到最適合自己的加密貨幣交易夥伴。
為了讓你對各大交易所有一個快速直觀的了解,我們整理了以下比較表格,涵蓋了香港市場上最受歡迎的幾家交易所的核心數據。
| 交易所 | 現貨手續費 (Maker/Taker) | 合約手續費 (Maker/Taker) | 支援幣種數量 | 最大特色 |
|---|---|---|---|---|
| Binance (幣安) | 0.1% / 0.1% | 0.02% / 0.05% | ~350+ | 全球交易量第一,生態系統最完整 |
| OKX | 0.08% / 0.1% | 0.02% / 0.05% | ~300+ | 強大的 Web3 錢包和跟單交易功能 |
| Bybit | 0.1% / 0.1% | 0.01% / 0.06% | ~400+ | 衍生品交易深度佳,用戶介面流暢 |
| Crypto.com | 0.075% / 0.075% | 0.017% / 0.034% | ~250+ | 加密貨幣Visa卡應用廣泛 |
我們的排名和評測並非空穴來風,而是基於一套嚴謹且客觀的標準,旨在為香港用戶提供最貼身的參考。評分維度主要包括：
作為全球交易量最大的加密貨幣交易所,Binance的地位無可撼動。其優勢在於無與倫比的交易深度和流動性,無論是主流幣還是小眾山寨幣,都能找到充足的交易對手。Binance的生態系統極其龐大,涵蓋現貨、合約、期權、Launchpad、理財、NFT市場等幾乎所有加密貨幣相關業務。
優點：
缺點：
OKX 近年來發展迅猛,其最大的亮點在於其整合的 Web3 錢包功能。用戶可以在一個App內無縫切換中心化交易所 (CEX) 和去中心化錢包 (DEX),極大地方便了參與DeFi、NFT和鏈上應用的用戶。OKX的跟單交易系統也備受好評,為新手提供了一個參考頂尖交易員策略的機會。
優點：
缺點：
Bybit以衍生品（合約交易）起家,並在該領域建立了極佳的口碑。其交易引擎穩定、撮合速度快,在高波動行情下極少出現卡頓或宕機情況,深受合約交易者信賴。近年來,Bybit也積極擴展現貨交易和理財產品,支援的幣種越來越多,逐漸發展成為一間綜合性交易所。
優點：
缺點：
💡 延伸閱讀
想了解更多關於加密貨幣的基礎知識？可以參考我們的C2C交易完整指南：5步教學安全買賣加密貨幣,比較幣安/OKX及避開…,為您的投資之旅打下堅實基礎。
選擇交易所,如同選擇你的投資夥伴,沒有絕對的最好,只有最適合。以下幾個關鍵因素,值得你在做決定前深思熟慮。
手續費是影響交易成本的直接因素。大部分交易所採用Maker-Taker模式。Maker（掛單者）提供流動性,手續費較低；Taker（吃單者）消耗流動性,手續費較高。除了交易手續費,還需留意提幣費用和可能的入金費用。頻繁交易者應選擇整體費率較低的平台,而長期持有者則可能更關心提幣費用的高低。
「Not your keys, not your coins.」這句幣圈金句提醒我們,存放在中心化交易所的資產,其私鑰由平台保管。因此,平台的安全性至關重要。應選擇那些採用多重簽名、冷熱錢包分離、定期發布儲備金證明（Proof of Reserves）並設有投資者保護基金的交易所。對於大額資產,學習使用【冷錢包】守護加密貨幣資產的最強盾牌,將資產轉移到自己掌控的錢包,是更安全的做法。
當交易出現問題或對平台功能有疑問時,一個響應迅速、溝通順暢的客服團隊就顯得尤為重要。理想的交易所應提供24/7的在線客服,並支援繁體中文溝通。此外,一個設計清晰、操作直觀的App或網站,能大大提升交易體驗,避免因操作失誤造成不必要的損失。
對於香港用戶而言,能否方便快捷地將港幣兌換成加密貨幣,以及將加密貨幣資產換回港幣,是核心考量之一。目前,C2C（Customer-to-Customer）交易是香港用戶最主流的出入金方式,支援FPS（轉數快）、銀行轉帳等。選擇一個C2C市場活躍、商家信譽良好且處理速度快的交易所,能讓你的出入金過程更加順暢。
隨著香港證監會（SFC）對虛擬資產交易平台發牌制度的落實,合規性成為衡量交易所安全性的重要指標。獲得SFC發牌的交易所,意味著其在客戶資產保障、反洗錢（AML）、風險管理等方面都受到嚴格監管,為投資者提供更高的保障。
截至2025年初,已獲香港證監會正式發牌或「被當作獲發牌」的平台包括HashKey Exchange、OSL等。投資者可以透過證監會官方網站查閱最新的持牌平台名單。選擇持牌交易所的最大優勢是資產安全受到本地法規保護,一旦出現問題,有明確的追討和申訴渠道。
💡 延伸閱讀
資產安全是投資的首要考慮,了解如何保護你的數字資產至關重要。推薦閱讀：【冷錢包】守護加密貨幣資產的最強盾牌
在香港,個人投資者買賣比特幣、以太坊等主流加密貨幣是合法的。根據證監會的規定,持牌交易所可以向零售投資者提供服務。然而,投資者必須注意,只應透過持牌平台進行交易,以確保符合法規要求並獲得應有的投資者保障。在未獲發牌的平台進行交易,將面臨較高的潛在風險。
總括而言,選擇加密貨幣交易所是一項需要綜合考慮多方面因素的決策。對於追求功能全面、交易深度和產品多樣性的投資者,Binance 依然是首選；對於希望在同一平台無縫穿梭於CeFi與DeFi世界的用戶,OKX 的Web3錢包無疑是最大吸引力；而對於專注於合約交易、追求極致穩定性的交易員,Bybit 則能提供最佳體驗。與此同時,隨著香港監管框架日漸清晰,優先選擇本地持牌交易所將成為保障資產安全的重要趨勢。希望這篇詳盡的交易所比較指南,能助你在加密貨幣的投資道路上,作出最明智的第一步。
對於新手,建議優先考慮用戶介面簡潔、操作指引清晰、並擁有良好中文客服的交易所,例如Bybit或OKX。同時,選擇一個活躍的C2C市場,方便小額出入金,也是新手初嘗加密貨幣投資的重要考量。初期可以先從這些平台入手,熟悉基本操作後,再根據需求探索如Binance等功能更全面的平台。
任何公司都有經營風險,加密貨幣交易所也不例外,歷史上曾發生過交易所倒閉的事件（如FTX）。要保障資產,首先應選擇信譽良好、規模較大且定期公布資產儲備證明的交易所。其次,分散風險,不要將所有資金存放在同一間交易所。最重要的一點是,學會使用冷錢包（硬件錢包）,將長期不交易的大額資產從交易所轉出,實現真正的資產自持。
CEX（如本文比較的Binance, OKX）是由一個中央機構運營的平台,用戶資產由平台託管,交易速度快,體驗類似傳統券商。DEX（如Uniswap, PancakeSwap）是建立在區塊鏈上的應用,用戶通過自己的錢包直接進行點對點交易,完全掌控自己的私鑰和資產,但操作相對複雜,且交易速度和費用受底層區塊鏈網絡影響。
是的,存在較高風險。首先,這些平台不受香港證監會監管,一旦發生資產被盜、平台倒閉或交易糾紛,香港投資者將不受本地法規保障,追討極其困難。其次,這些平台可能隨時因應法規變化而停止對香港用戶提供服務。因此,從資金安全的角度出發,強烈建議優先選擇已獲香港SFC發牌的交易平台。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。
