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2025 年 11 月 27 日
想安穩收息卻又害怕在茫茫股海中揀錯股？那麼,將目光投向高息ETF（交易所買賣基金）或許是個智慧的選擇。2025年,面對環球經濟前景未明,投資市場波動加劇,越來越多香港投資者開始尋求更穩健的資產配置策略。展望香港高息ETF排名2026,提前佈局不僅是為了捕捉潛在的資本增值,更是為了建立一道由穩定現金流構成的財務護城河。
高息ETF像一個「懶人投資組合」,它將多隻高股息的股票打包成一份資產,投資者只需買入一隻ETF,便能即時分散風險至數十隻成分股,避免了單一股票暴雷的風險。對於希望每月或每季有筆額外「利是」的投資者而言,這無疑是打造被動收入的絕佳工具。
在香港市場,除了家喻戶曉的盈富基金（2800）,還有眾多具潛力的高息ETF等待發掘。以下我們根據股息率、資產規模、追蹤指數策略及費用等因素,為您精選了5隻在2026年值得重點關注的高息ETF,助您鎖定心水之選。
為了讓您更直觀地比較,我們將各項關鍵數據整理成下表：
| ETF名稱 (代號) | 股息率 | 過去一年表現 | 追蹤指數/策略 | 派息頻率 |
|---|---|---|---|---|
| 恒生高股息率ETF (3110) | 6.84% | 7.99% | 恒生高股息率指數 | 半年（3月、9月） |
| 東方香港35 ETF (3012) | 3.44% | 4.45% | 東方匯理香港35指數 | 半年（6月、12月） |
| 恒指ESG ETF (3136) | 3.36% | 3.47% | 恒生ESG增強指數 | 半年 |
| 南方恒指 ETF (3037) | 3.32% | 3.76% | 恒生指數 | 靈活,可從資本中分派 |
| 盈富基金-R (82800) | 3.01% | 3.19% | 恒生指數 | 半年（5月、11月） |
註：上述數據截至2025年2月6日,僅供參考。
若論股息吸引力,3110無疑是市場上的明星。它專門追蹤恒生高股息率指數,囊括了香港市場上股息最豐厚的藍籌及非藍籌股。其持倉集中在金融、電訊等傳統高息板塊,例如中國移動(0941.HK)和滙豐控股(0005.HK)。對於追求極致現金流回報的投資者而言,接近7%的股息率極具吸引力。
追求穩定性的投資者可以關注3012。它追蹤的是包含35隻香港大型藍籌企業的指數,成分股如港交所(0388.HK)、長江基建(1038.HK)等,業務成熟,派息歷史悠久。雖然股息率不及3110,但其股價波動性相對較低,適合不想承受太高風險的保守型收息族。
近年ESG（環境、社會及管治）投資理念備受追捧。3136專注於投資那些在ESG方面表現出色的恒指成分股,如騰訊(0700.HK)和中電(0002.HK)。這意味著在獲取股息的同時,您的投資也支持了可持續發展的企業。對於既要「財息兼收」,又要「投資向善」的投資者,這是一個理想的選擇。
想深入了解ETF是什麼？可以參考我們的詳細教學,從零開始掌握這種強大的投資工具。
面對琳瑯滿目的高息ETF,該如何作出明智抉擇？與其盲目追求最高的股息率,不如學會從以下三個核心指標入手,全面評估一隻ETF的真正價值。
股息率無疑是篩選高息ETF的首要指標,但高息率並非總是好事。您需要警惕「高息陷阱」——有些公司可能因股價大跌而導致股息率被動推高。因此,除了看當前的股息率,更應審視其派息歷史的穩定性。一隻優質的高息ETF,其追蹤的指數成分股應具備持續且穩定的派息紀錄,而非時有時無。
每隻ETF都有其追蹤的標的指數,這個指數的「選股邏輯」直接決定了ETF的持倉。您需要問自己：
了解這些,能幫助您判斷該ETF的風險集中度以及未來增長潛力是否符合您的預期。例如,過度集中於單一行業的ETF,在該行業面臨週期性衰退時,風險會較高。
投資ETF的成本會直接蠶食您的回報,因此必須「慳得一蚊得一蚊」。總費用比率（Total Expense Ratio, TER）是最重要的成本指標,它涵蓋了管理費、託管費等日常營運開支。TER越低,代表您付給基金公司的費用越少。
此外,還需留意其他潛在費用：
在選擇投資平台時,應詳細比較各項收費。不少網上證券行提供ETF免佣優惠,能有效降低交易成本。
優點是安全性高,操作界面熟悉,適合已有銀行戶口的保守投資者。缺點是佣金普遍較高,通常為0.25%左右,且設有最低消費。
雖然高息ETF是相對穩健的投資工具,但並非全無風險。首先,要警惕「高息陷阱」,即公司因基本面惡化、股價下跌導致股息率虛高,未來可能削減甚至取消派息,令投資者「賺息蝕價」。其次,ETF的價格會隨市場波動,即使有股息收入,也可能被資本虧損所抵銷。最後,若ETF持有的成分股涉及海外資產,還可能面臨匯率波動的風險。投資前務必全面評估,並做好資產配置。
主要分別在於風險分散度。直接購買單一高息股,風險高度集中,一旦該公司經營不善,您可能面臨股價和股息的雙重損失。而高息ETF持有數十隻不同的高息股,單一公司的負面影響會被其他持倉所稀釋,風險顯著降低。對於資金有限或不想花時間研究個股的投資者來說,ETF是更便捷、穩妥的選擇。
派息頻率因ETF而異,並由基金公司在其發行文件中訂明。香港市場上的高息ETF普遍為每半年派息一次,也有部分是每季甚至每月派息。在選擇時,您可以查閱該ETF的官方網站或產品資料概要,了解其具體的派息政策,以配合您的現金流需求。
主要費用包括三大部分：首先是基金層面的費用,即總費用比率（TER）,每年從基金資產中扣除。其次是交易層面的費用,包括經紀佣金、交易徵費、印花稅（香港ETF豁免）等。最後是平台層面的費用,如存倉費、代收股息費等。選擇低成本的證券平台是提升淨回報的關鍵。
您可以透過多個渠道獲取ETF的詳細資訊。最權威的來源是該ETF發行商的官方網站,上面會定期公佈完整的持倉名單、費用比率及派息紀錄。此外,也可參考香港交易所的網站,它提供了所有在港上市ETF的概覽和連結。財經資訊網站和您的交易平台通常也會提供相關數據。
展望香港高息ETF排名2026,提前規劃您的被動收入藍圖至關重要。高息ETF以其分散風險、穩定派息及入場門檻低的優勢,成為了動盪市況下資產配置的「壓艙石」。與其將資金閒置在低息的儲蓄戶口,不如讓它們透過ETF「自動增值」。今天投入的一筆小錢,或許就是十年後實現財務自由的基石。理財之路,知易行難,立即行動,為您的財富列車增添一台強勁的「股息永動機」吧！
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。
