獲取最新消息和促銷信息
想了解最新的內容和促銷活動嗎？ 通過我們的每周時事通訊獲得最優惠的價格！
想了解最新的內容和促銷活動嗎？ 通過我們的每周時事通訊獲得最優惠的價格！
2025 年 12 月 11 日
想在市場波動中尋找穩定的現金流？面對2026年的投資佈局,不少香港投資者都在思考如何「財息兼收」。與其在股海中費神逐一挑選,不如考慮一站式解決方案——高息ETF。這類交易所買賣基金不僅能提供持續的股息,更能有效分散單一股票的風險。除了傳統的盈富基金（2800）,市場上還有眾多優質選擇。本文將為您深入剖析高息etf2026的投資潛力,精選5隻香港市場上值得關注的高息ETF,並將其與近期同樣備受青睞的高息活期基金進行全面比較,助您輕鬆規劃未來的被動收入藍圖。
在規劃長遠的財務目標時,建立一個能持續產生現金流的資產組合至關重要。到底什麼是高息ETF？它又為何成為近年投資市場的寵兒？
高息ETF（High Dividend Yield ETF）,又稱為高股息ETF,是一種追蹤「高股息指數」的交易所買賣基金。它的投資組合主要由一批歷史上派發股息較為豐厚且穩定的上市公司股票構成。簡單來說,當您買入一單位的高息ETF,就等同於一次過買入了數十甚至上百隻派息穩健的績優股。基金公司會將從這些成分股收到的股息,定期（例如每季或每半年）分派給ETF的持有人。
這就好像您開了一家「收租公司」,旗下擁有多個「物業」（高息股）,而您作為「老闆」（ETF持有人）,無需親自管理每個物業,就能定期收到租金（股息）。這種模式對於希望簡化投資、專注收息的投資者極具吸引力。
儘管高息ETF看似吸引,但投資前必須了解其潛在風險。最常見的莫過於「賺息蝕價」——即股息的回報追不上成分股股價下跌的幅度。此外,ETF的派息率並非保證,會隨市場環境及成分股的盈利狀況而變動。因此,選擇一隻優質且管理良好的高息etf2026標的至關重要。
道瓊斯期貨交易全解析：從入門教學到影響走勢的關鍵因素,了解更多元的投資工具,有助於您建立更全面的投資組合。
香港市場上有不少優質的高息ETF選擇,它們各自追蹤不同的指數,成分股與派息策略亦有所不同。以下我們精選了5隻備受市場關注的高息ETF,並以表格形式進行詳細比較,助您一目了然。
| ETF名稱 (代號) | 股息率* | 過去一年表現* | 主要成分股舉例 | 派息頻率 | 投資特色 |
|---|---|---|---|---|---|
| 恒生高股息率ETF (3110.HK) | 6.84% | 7.99% | 中移動、滙豐控股、友邦 | 每年兩次 (3月、9月) | 專注於香港市場股息最高的藍籌股,現金流強勁。 |
| 東方香港35 ETF (03012.HK) | 3.44% | 4.45% | 滙豐控股、港交所、長江基建 | 每年兩次 (6月、12月) | 涵蓋香港大型藍籌,波動性相對較低。 |
| 恒指ESG ETF (03136.HK) | 3.36% | 3.47% | 騰訊、阿里巴巴、中電控股 | 每年一次 | 結合ESG投資理念,追求可持續增長與穩定股息。 |
| 南方恒指 ETF (03037.HK) | 3.32% | 3.76% | 滙豐控股、建設銀行、中移動 | 派息政策較靈活 | 緊貼恒生指數表現,部分股息可能來自本金。 |
| 盈富基金-R (82800.HK) | 3.01% | 3.19% | 騰訊、港交所、滙豐控股 | 每年兩次 (5月、11月) | 盈富基金的人民幣櫃台,方便以人民幣投資。 |
*註：上述數據截至2025年2月6日,僅供參考,實際股息率及表現會隨市況變動。
除了高息ETF,市場上另一種備受追捧的收息工具是高息活期基金,它們通常投資於短期國債、銀行存款證等低風險資產,提供比傳統銀行活期存款更高的利息。那麼,這兩者之間應該如何選擇呢？
假設您有一筆短期內可能需要動用的備用資金,但又不甘心放在銀行只賺取微薄利息,那麼流動性極高、風險極低的高息活期基金便是您的理想選擇。相反,如果您有一筆中長期的閒置資金,並期望獲得更高的潛在回報,願意承受一定的市場波動,那麼佈局高息ETF,分享企業成長的紅利,會是更進取的策略。
以下表格助您快速比較兩者的主要分別：
| 比較項目 | 高息ETF | 高息活期基金 |
|---|---|---|
| 資產類別 | 主要投資於一籃子高股息股票 | 主要投資於短期債務工具、存款證等貨幣市場工具 |
| 風險水平 | 中至高（受股市波動影響,有蝕價風險） | 極低（本金虧損風險極微） |
| 回報潛力 | 較高（股息 + 股價資本增值） | 較低但穩定（主要為利息收入） |
| 流動性 | 高（交易時段內可隨時買賣） | 極高（通常可T+1甚至T+0贖回） |
| 費用結構 | 交易佣金、管理費、交易徵費等 | 管理費、託管費（通常無申購贖回費） |
| 適合投資者 | 追求長期增長及穩定現金流,能承受市場波動的投資者 | 極度保守,尋求資金避險及高於活期存款利息的投資者 |
要最大化您的投資回報,除了選擇合適的ETF,控制交易成本亦是關鍵一環。投資高息ETF主要涉及以下幾項費用：
在選擇交易平台時,切勿只被「免佣」優惠吸引。部分平台可能在其他費用上（如平台費、存倉費）收費更高。建議您全面比較各平台的收費結構,特別是對於打算長期持有及頻繁交易的投資者,總成本的差異可能相當顯著。不妨參考詳盡的證券戶口開戶攻略,作出最明智的選擇。
這是投資高息ETF最主要的風險。當整體市場下跌或ETF持有的成分股股價表現不佳時,股價的跌幅有可能會超過您所收取的股息,導致總回報為負。要減低此風險,建議選擇追蹤穩健指數、成分股業務多元化且基本面良好的ETF,並採取分段買入、長期持有的策略,以平均成本並穿越市場週期。
根據香港稅例,投資者買賣在香港上市的ETF所收取的股息是豁免繳納利得稅的。然而,需要注意的是,如果該ETF的成分股包含非香港註冊的公司（例如美國公司）,該公司在派息時可能已被其所在國家預扣了股息稅。您收到的股息,是已經扣除這些境外稅項後的淨額。
雖然風險極低,但並非絕對為零。理論上,高息活期基金投資的短期債務工具也存在發行方違約的信用風險,或因市場利率急劇變動而產生輕微的價值波動。不過,由於其投資標的期限極短且信譽度高,發生本金虧損的機率微乎其微,因此被視為現金管理的極佳工具。
試圖捕捉市場的最低點（Timing the market）是極其困難的。對於以收息為目標的長期投資者而言,一個更實際可行的方法是定期定額投資。無論市場升跌,每月或每季投入固定金額,這樣可以在股價較低時買入更多單位,在股價較高時買入較少單位,從而拉低平均成本,長遠而言更能體現複利效應的威力。
總括而言,無論是高息etf2026還是高息活期基金,都是應對當前市場環境、建立被動收入的有效工具。高息ETF提供了一個參與股市增長、獲取更高潛在回報的機會,適合願意承擔適度風險的長線投資者。而高息活期基金則為您的備用資金提供了一個安全且具吸引力的避風港。在做出決策前,請務必評估自身的風險承受能力、投資期限和財務目標,選擇最適合您的理財夥伴,讓您的資金在2026年及未來為您創造更多可能。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。
