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2025 年 11 月 28 日
近年,越來越多香港投資者將目光轉向ETF（交易所買賣基金）,尤其是高息ETF,因為它們不只能提供穩定股息,還能有效分散風險,避免「賺息蝕價」的窘境。除了家喻戶曉的盈富基金（2800.HK）,香港市場其實還有眾多優質的ETF選擇。這篇文章將為您揭曉最新的10大香港ETF排名,並提供專業的香港etf推薦,助您快速掌握入門訣竅,實現財息兼收！
要在云云ETF中作出選擇,首要步驟是進行全面的比較。下表整合了香港市場上十大熱門ETF的關鍵數據,涵蓋指數追蹤、高股息及主題增長三大類別,讓您對各個選項的表現一目了然。這份10大香港ETF排名是您理想的起點。
| ETF代號 | ETF名稱 | 類型 | 股息率* | 過去一年表現* | 總費用率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2800.HK | 盈富基金 | 市場指數 | 約 3.01% | 約 3.19% | 0.045% |
| 3110.HK | 恒生高股息率ETF | 高股息 | 約 6.84% | 約 7.99% | 0.28% |
| 3033.HK | 南方恒生科技ETF | 主題增長 | 約 0.8% | 視乎市況 | 0.99% |
| 2828.HK | 恒生中國企業ETF | 市場指數 | 約 3.5% | 視乎市況 | 0.07% |
| 3070.HK | 平安香港高息股ETF | 高股息 | 約 5.5% | 視乎市況 | 0.49% |
| 3136.HK | 恒指 ESG ETF | 主題增長 | 約 3.36% | 約 3.47% | 0.15% |
| 3037.HK | 南方恒指 ETF | 市場指數 | 約 3.32% | 約 3.76% | 0.09% |
| 3012.HK | 東方香港35 ETF | 市場指數 | 約 3.44% | 約 4.45% | 0.35% |
| 3169.HK | GX中國電車ETF | 主題增長 | 不適用 | 視乎市況 | 0.78% |
| 82800.HK | 盈富基金-R (人民幣) | 市場指數 | 約 3.01% | 約 3.19% | 0.045% |
*註：股息率及過去一年表現數據截至2025年2月6日,僅供參考,實際回報可能有所變動。總費用率為年度估算值。
了解基礎數據後,我們需要進一步探討不同類型ETF的內在邏輯和投資價值。選擇哪一類ETF,直接關係到您的投資組合能否貼合您的財務目標。以下是三種主流香港etf推薦類型的深度解析。
這類ETF就像是市場的「溫度計」,旨在複製特定市場指數（如恒生指數）的表現。投資它們,等於一籃子買入市場上最具代表性的大型藍籌股,是穩健投資的基石。
可以將指數ETF比喻成購買一個城市的「全景套票」,您無需逐一挑選景點（個股）,就能體驗到整個城市（市場）的精華。雖然不會有驚喜的發現,但也不會錯過任何重要地標。
對於追求穩定現金流的投資者而言,高股息ETF無疑是構建被動收入的利器。它們專門投資於一籃子持續派發高額股息的公司股票,目標是「財息兼收」。
這類ETF專注於特定行業或投資主題,如科技、ESG（環境、社會及管治）、電動車或醫療保健等。它們旨在捕捉高增長潛力的「風口」,回報潛力較大,但波動性也相對較高。
面對眾多選擇,如何找出最適合自己的那隻ETF？這並非單純追求最高回報的遊戲,而是一個匹配個人需求的過程。遵循以下三個步驟,您就能更有系統地做出明智決策。
首先反問自己：「我這次投資,最希望達到什麼目的？」目標不同,選擇的路徑也截然不同。
確立目標後,就可利用客觀數據來篩選ETF。以下是幾個必須關注的核心指標：
最後,切勿忽視風險評估。不同ETF的風險 profile 各異：
投資涉及風險,過往表現並非未來回報的保證。在做出任何投資決策前,應詳細閱讀基金銷售文件,並考慮自身的財務狀況及風險承受能力。
選定了心儀的ETF,下一步就是將其納入您的投資組合。在香港購買ETF的流程非常便捷,主要通過銀行或證券行進行。
兩者各有優劣,選擇哪個平台取決於您的交易習慣和需求。以下是一個清晰的對比,助您進行香港etf推薦平台的選擇。
| 比較項目 | 傳統銀行 | 網絡證券行 |
|---|---|---|
| 交易佣金 | 較高,通常為0.25% – 0.5% (設最低收費,如HK$100) | 極具競爭力,低至0.05%或以下,甚至提供免佣優惠 |
| 平台功能 | 功能較基礎,適合簡單買賣 | 功能強大,提供實時報價、圖表分析、財經資訊 |
| 開戶便捷性 | 或需親身到分行辦理 | 普遍支持網上開戶,過程快捷 |
| 安全性 | 安全性高,信譽良好 | 受證監會監管,同樣有保障 |
| 結論 | 適合不常交易、偏好傳統金融機構的保守型投資者 | 適合追求低成本、交易頻繁、需要專業工具的投資者 |
在計算投資回報時,千萬不要忽略了交易成本。了解這些費用,才能更精準地規劃您的投資。
ETF作為一種低成本、高透明度且能有效分散風險的投資工具,非常適合香港投資者,無論是新手入門還是資深股民,都能在其中找到符合自己需求的產品。透過本文提供的10大香港ETF排名及香港etf推薦,相信您已對市場上的主要選擇有了更深入的了解。記住,成功的投資始於清晰的目標和周詳的計劃。現在就開始行動,讓ETF成為您財富增值的「自動導航系統」吧！
ETF的入場費非常親民。其交易單位為「一手」,但與股票不同,一手ETF可能包含100個或更多的基金單位。最低投資金額取決於該ETF的每手股數及其當前股價。例如,若某ETF股價為HK$20,每手100股,那麼最低入場費就是 HK$20 * 100 = HK$2,000（未計交易費用）,適合小額投資者。
根據香港現行稅例,投資者經由在港交所上市的ETF所獲得的股息收入,無需繳納任何股息稅。這也是投資港股ETF的一大稅務優勢。
當ETF派發股息時,相關款項會自動存入您在銀行或證券行的證券戶口中。您無需進行任何額外操作。部分券商可能會就代收股息服務收取少量費用,投資前應查詢清楚。
這取決於您的資金狀況和市場判斷。定期定額（月供ETF）是一種非常有效的平均成本法,可以攤平市場波動的風險,特別適合長線投資和儲蓄目標。而單筆投入則適合在您認為市場處於低位或有明確投資時機時進行,潛在回報較高,但風險也更集中。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。
