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2025 年 8 月 20 日
踏入港股市場，選對一間可靠的證券行，就如同航海時找到一艘堅固的船艦，是成功投資的基石。面對琳瑯滿目的選擇，從傳統銀行到新興互聯網券商，投資者常常感到困惑：究竟哪一家才最適合自己？本文將為您深入剖析香港十大證券行，不僅提供詳盡的香港證券行比較，更從交易手續費、平台穩定性、客戶服務到港股開戶推薦，進行全方位評測，助您擦亮雙眼，找到最匹配您投資風格的「最佳拍檔」。
在全球化的投資佈局中，為何香港證券行依然是眾多投資者的首選？這不僅僅是地理位置的便利，更在於其獨特的市場結構與制度優勢。讓我們來拆解其背後的三大吸引力：
1. 交易成本極具競爭力：相較於透過本地券商進行的「複委託」交易，直接開立香港證券戶口，能大幅降低交易成本。許多互聯網券商更推出「零佣金」或極低佣金的優惠，讓您的每一分錢都花在刀刃上，最大化投資回報。
2. 投資產品多元化：香港作為國際金融中心，其證券市場提供的產品遠不止股票。您可以輕鬆投資ETF、牛熊證、窩輪（權證）、界內證，甚至參與「打新」（IPO抽籤），捕捉新股上市的機遇。這是許多地區性市場難以比擬的。
3. 潛在的稅務優勢：根據香港稅例，買賣證券所賺取的資本增值（Capital Gain）是豁免繳稅的。同時，香港不設股息稅，雖然上市公司派發股息時可能已被徵收利得稅，但股息到手後無需再繳稅。對於非香港居民而言，只要資金不匯回原居地，通常也無需為此部分收益在本國報稅（具體需視乎當地稅務法規）。
為了提供客觀且具參考價值的香港十大證券行排名，我們的評選標準涵蓋了投資者最關心的幾個核心維度。這不僅是一份榜單，更是一份詳盡的分析報告，旨在體現專業性與實用性（EEAT）。
綜合以上標準，我們精選出十家在香港市場上各具特色的證券行，涵蓋了經驗豐富的國際巨頭、功能強大的科技券商，以及深受本地投資者信賴的傳統品牌。
由騰訊集團戰略投資，並在納斯達克上市（FUTU），富途憑藉其強大的「富途牛牛」App，成功打造了一個集交易、資訊、社交於一體的投資生態圈，在香港擁有極高的市場佔有率。
💡 核心亮點：
⚠️ 注意事項：
👤 適合對象：追求極致平台體驗、重視社群互動、需要一站式投資港美A股的各類型投資者，尤其適合新手入門。
作為全球最大的互聯網券商之一，IB是專業和機構投資者的不二之選。其無與倫比的市場覆蓋範圍和極低的交易成本，使其在資深交易者心中擁有殿堂級地位。
💡 核心亮點：
⚠️ 注意事項：
👤 適合對象：資深交易者、專業投資人、需要投資全球多種資產類別以及對低融資成本有需求的投資者。
微牛以其極具侵略性的「0佣金、0平台費」優惠活動迅速搶佔市場，尤其在美股交易方面。其港股交易也常有優惠，是追求極致低成本交易的投資者的熱門選擇。
💡 核心亮點：
⚠️ 注意事項：
👤 適合對象：對交易成本極度敏感的散戶、主要交易港股和美股的投資者、以及投資新手。
由前阿里巴巴和字節跳動背景團隊創立，總部位於新加坡。長橋證券將內容和社交深度融入交易平台，定位為「內容驅動的社交型券商」，旨在幫助投資者更好地做出決策。
💡 核心亮點：
⚠️ 注意事項：
👤 適合對象：重視基本面分析、喜歡從數據和社群中發掘機會、希望投資多國股票的新一代投資者。
作為新浪集團旗下成員，華盛證券的最大特色是其「華盛通」App深度整合了新浪財經和微博的資訊流，為用戶提供7×24小時的即時財經新聞和分析。
💡 核心亮點：
⚠️ 注意事項：
👤 適合對象：高度依賴即時新聞和市場資訊做決策的投資者，以及需要便捷開戶流程的內地或台灣用戶。
除了以上幾家市場熱門的互聯網券商，我們的香港十大證券行名單還包括以下幾位重要參與者，它們或是在特定領域具備獨特優勢，或是代表了不同類型的選擇。
與富途同期在美股上市（TIGR），老虎證券在國際華人圈中以美股交易見長，提供豐富的美股期權、美股打新等特色功能。
💡 核心亮點：一站式環球投資平台，尤其在美股交易上功能全面，交易品種多。社區功能活躍，名為「虎友」社區。
⚠️ 注意事項：在香港市場的本地化服務和品牌認知度相對富途稍弱。
👤 適合對象：以美股投資為主、港股為輔的投資者，特別是熱衷於美股期權和打新的用戶。
前身為8 Securities，被美國金融科技巨頭SoFi收購後，主打「$0佣金、$0平台費、$0託管費」的口號，並提供自動化投資（Robo-advisor）服務。
💡 核心亮點：真正的零費用交易港股和美股。其「Auto Invest」功能可以讓用戶設定每月定額投資，實現自動化資產配置。
⚠️ 注意事項：交易平台功能相對基礎，缺乏專業的圖表分析工具，更適合長線被動投資。
👤 適合對象：追求零成本交易、希望進行「懶人式」定額投資的佛系投資者。
uSMART將人工智能（AI）技術應用於投資分析，提供智能評分、診股、形態分析等特色功能，旨在幫助投資者更科學地決策。
💡 核心亮點：獨有的AI智能投顧功能，每日提供潛力股清單和買賣點提示，為投資決策提供量化參考。
⚠️ 注意事項：AI建議僅供參考，不可盲從。平台在環球市場覆蓋度上不及龍頭券商。
👤 適合對象：對AI、量化分析感興趣，希望藉助科技工具輔助選股的投資者。
作為香港本地上市的老牌券商，耀才證券以其深入人心的廣告和接地氣的服務，在本地投資者中擁有穩固的客戶基礎，尤其在孖展和新股認購方面具備優勢。
💡 核心亮點：新股IPO孖展額度充足，利率具競爭力。客戶服務紮根香港，提供粵語電話熱線，解決問題直接高效。
⚠️ 注意事項：交易平台介面較為傳統，不及互聯網券商新潮易用。收費結構較為複雜，有不同賬戶類型對應不同收費。
👤 適合對象：偏好與本地客服直接溝通、熱衷港股打新、信任傳統品牌的香港本地投資者。
對於許多人來說，使用自己常用的銀行進行股票交易是最直接方便的選擇。滙豐作為香港最大的銀行，其證券服務提供無縫的資金劃轉和一體化管理體驗。
💡 核心亮點：資金調動極為方便，銀行賬戶與投資賬戶無縫對接。品牌信譽度極高，給人最強的安全感。
⚠️ 注意事項：交易佣金和平台費用遠高於互聯網券商，是所有選項中成本最高的。交易平台功能基礎，主要滿足基本買賣需求。
👤 適合對象：對價格不敏感、極度重視便利性和品牌信譽、僅需基本股票買賣功能的滙豐銀行現有客戶。
「魔鬼在細節裡」，這句話在比較證券行手續費時尤其適用。除了最顯眼的交易佣金，平台使用費、代收股息費、融資利率等都會影響您的最終收益。下表為您清晰羅列了各主要券商的核心收費項目，助您進行精明的香港證券行比較。
（注意：以下費用為一般情況，具體收費請以各證券行最新公佈為準，許多券商會提供新開戶免佣期）
| 證券行 | 港股佣金 | 平台使用費 | 孖展年利率 (參考) | 代收股息費 |
|---|---|---|---|---|
| 富途證券 | 0.03% (最低3港元) | 15港元/訂單 | 約 6.8% | 0.2% (最低30港元) |
| 盈透證券 | 0.08% (最低18港元) | 階梯式/固定式 | 約 5.0% (較低) | 免費 |
| 微牛證券 | 永久$0佣 (活動) | 10港元/訂單 | 約 6.8% | 0.2% (最低30港元) |
| 長橋證券 | 0.03% (最低3港元) | 15港元/訂單 | 約 6.5% | 0.2% (最低30港元) |
| 華盛證券 | 0.03% (最低3港元) | 15港元/訂單 | 約 6.8% | 0.5% (最低30港元) |
| SoFi Hong Kong | $0 | $0 | 不提供孖展 | 免費 |
選定了心儀的證券行後，下一步就是開戶。現在大部分互聯網券商都支持線上開戶，整個過程最快可以在10-15分鐘內完成。以下是通用開戶流程的三個關鍵步驟：
兵馬未動，糧草先行。在開始線上申請前，請準備好以下文件的電子版（手機拍照或掃描）：
線上開戶：這是目前最主流、最便捷的方式。只需下載證券行的官方App，按照指示填寫個人資料、進行風險評估、上傳文件即可。部分券商需要您存入一筆小額款項（如10,000港元）至指定賬戶以完成身份驗證，這筆款項在開戶成功後會存入您的證券戶口。整個審核過程通常需要1-3個工作日。
親身開戶：如果您偏好傳統方式，或者有較複雜的問題需要當面諮詢，可以選擇前往證券行的線下分行或辦事處辦理。記得攜帶好所有文件正本。
賬戶成功開立後，您便可以存入資金開始交易。主流的入金方式包括：
看完了詳盡的香港十大證券行分析，您可能發現，並不存在「唯一最好」的券商，只有「最適合你」的選擇。選擇的過程，實際上是在為自己的投資需求畫像。
您可以問自己幾個問題：
最終的決策，是您在交易成本、平台功能、服務體驗和品牌信譽之間做出的權衡。希望這篇詳盡的香港證券行比較指南，能成為您投資路上的得力助手，助您穩健地邁出每一步。
香港的證券行業受到香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）的嚴格監管。正規的持牌券商，其客戶資產與公司資產是獨立存放的，並受到投資者賠償基金（ICC）的保障，單一投資者可獲最高50萬港元的賠償。您可以在SFC官方網站的「持牌人及註冊機構的公開紀錄冊」中，輸入券商名稱查詢其牌照狀況及受規管活動類型，確保其合法合規。
絕對可以。香港作為國際金融中心，歡迎全球投資者。大部分互聯網券商都為海外用戶提供了便捷的線上開戶渠道。您通常需要提供護照、本國身份證以及有效的住址證明。部分券商如華盛證券，甚至無需香港銀行卡也能完成開戶，大大降低了海外投資者的門檻。
對於資本利得（即股票買賣差價），香港是免稅的。對於股息，雖然香港沒有股息稅，但您收到的股息可能是稅後金額，因為上市公司在派息前已繳納了公司利得稅。總體而言，稅務環境非常友好。但請注意，如果您是其他稅務居民，可能需要根據您本國的稅法申報海外收入。
「零佣金」通常指免除交易佣金，但並不代表完全沒有費用。您仍需留意其他收費項目，例如：平台使用費（按訂單或按月收取）、代收股息費、IPO認購手續費、以及由交易所和政府收取的費用（如印花稅、交易徵費等）。SoFi Hong Kong是少數連平台費也豁免的券商。因此，在選擇前務必仔細閱讀其收費詳情表。
這取決於您的核心需求。如果您追求極致的便利和安全感，資金都在同一家銀行體系內流轉，且不介意較高的交易成本，傳統銀行（如滙豐）是不錯的選擇。如果您追求低成本、強大的交易工具、豐富的市場資訊和活躍的社群，那麼新興互聯網券商（如富途、微牛、IB）無疑更具優勢。對於大部分現代投資者而言，互聯網券商在功能和成本上都更勝一籌。
*本文內容僅代表作者個人觀點，僅供參考，不構成任何專業建議。
