美股入門教學懶人包：如何買美股、開戶選券商一篇搞掂

想將投資版圖擴展到國際市場,分享全球頂尖企業的增長成果？對於香港投資者而言,美股市場無疑是極具吸引力的選擇。但許多新手面對「如何買美股」、「美股開戶邊間好」等問題時便感到卻步。這份美股入門教學懶人包,將為你提供一站式解答,從零開始,詳細拆解投資美股的每一步,讓你輕鬆掌握開戶流程、交易規則及費用,為你的財富增值踏出關鍵一步。

點解要投資美股？新手入門前必知的4大優勢

在全球眾多股票市場中,美股的地位舉足輕重。對於初學者而言,了解其獨特優勢,是建立投資信心的第一步。與港股相比,美股市場在以下幾個方面展現出強大吸引力：

全球龍頭企業集中地

無論是科技巨頭 Apple (AAPL)、Microsoft (MSFT)、Google (GOOGL),還是改變消費模式的 Amazon (AMZN)、Tesla (TSLA),這些影響著我們日常生活的國際頂尖企業都在美國上市。投資美股,相當於讓全球最優秀的公司為你的財富增值,直接參與全球經濟增長的最前線。

市場成熟透明度高

美國擁有全球最成熟、最龐大的金融市場,監管制度完善。由美國證券交易委員會（SEC）嚴格監管,上市公司需要定期披露詳細的財務及營運狀況,資訊透明度極高。這為投資者提供了公平的交易環境,大大保障了投資者的權益。

投資選擇多元化 (股票、ETF)

美股市場提供極其豐富的投資工具。除了數千家上市公司的股票外,還有海量的交易所買賣基金（ETF）。無論你想追蹤標普500指數（如SPY）、投資特定行業（如科技股QQQ）,還是涉足黃金、石油等商品,都能找到對應的ETF。這種多元化選擇,讓不同風險偏好的投資者都能輕鬆建立適合自己的美股投資組合。

入場門檻低,可一股股買賣

與港股動輒一手幾百甚至幾千股的入場門檻不同,美股的交易單位為「1股」。即使是股價高達數百美元的股票,你也可以只買一股參與投資。近年,許多券商更推出了「零碎股」（Fractional Shares）交易功能,允許投資者按金額買入,例如用100美元就能買入0.1股的高價股,大大降低了新手投資者的入場門檻。

【實戰教學】香港人如何買美股？開戶步驟全攻略

了解了美股的優勢後,下一步就是實際操作。對於香港投資者來說,購買美股的渠道主要分為三大類。選擇一個適合自己的證券行（券商）,是整個投資旅程的基礎。

比較三大類美股證券行 (香港銀行 vs 本地券商 vs 海外券商)

不同類型的平台在收費、服務和便利性上各有千秋。以下為你整理了一個清晰的比較表格,助你快速作出決策。

手把手開戶教學：所需文件及流程

無論選擇哪類券商,開戶流程都已大幅簡化,大多可於網上或App內完成。一般而言,你需要準備以下文件：

• 身份證明文件：香港永久性居民身份證。
• 住址證明：最近三個月內發出的銀行月結單、水電煤費單等。
• 個人資料：包括姓名、電話、電郵、職業及收入狀況等。

開戶流程大致如下：

1. 選擇券商並下載App/進入官網：根據上表比較,選擇心儀的平台。
2. 填寫個人資料：按系統提示輸入個人信息。
3. 上傳證明文件：拍攝並上傳身份證及住址證明。
4. 進行風險評估：完成一份問卷,評估你的投資經驗和風險承受能力。
5. 簽署 W-8BEN 表格：此為非美國居民的稅務表格,用於聲明你的外國身份,可豁免繳納美國資本增值稅。大多數券商會將其電子化,只需在線上打勾確認即可。想了解官方資訊可查閱美國國稅局(IRS)網站。
6. 等待審批及存入資金：提交申請後,券商會在1-3個工作日內完成審批。成功開戶後,便可透過轉數快(FPS)、銀行轉賬或電匯等方式存入資金。

落盤交易實戰：買入第一隻美股

資金到賬後,便可開始你的第一筆交易。過程非常直觀：

1. 登入交易平台：打開券商的App或網站。
2. 搜尋股票：在搜索欄輸入心儀公司的名稱或股票代碼（Ticker）,例如「Apple」或「AAPL」。
3. 進入交易頁面：點擊「交易」或「買入」按鈕。
4. 選擇訂單類型：新手最常用的是「市價盤」（Market Order,以當前市場最優價格即時成交）或「限價盤」（Limit Order,設定一個你願意買入的最高價格）。
5. 輸入股數：填寫你想買入的數量。
6. 提交並確認：檢查訂單無誤後,提交即可。成交後,你便正式成為該公司的股東了！

買美股前必懂：交易規則、時間與費用

美股市場的運作規則與港股有不少差異,特別是交易時間和費用結構。掌握這些基礎知識,能讓你更有效地進行交易,避免不必要的誤解和損失。

美股交易時間：夏令及冬令時間（盤前、盤中、盤後）

美國有夏令及冬令時間之分,因此其開市時間對應的香港時間會有所變動。美股交易分為三個時段：

注意：盤前和盤後時段的交易量較低,股價波動性可能較大,新手宜在常規交易時段進行買賣。

交易單位、常用詞彙與三大指數介紹

• 交易單位：美股最小交易單位為 1 股。
• 常用詞彙：初學者應了解一些基本投資術語,例如：Ticker (股票代碼)、Bid (買入價)、Ask (賣出價)、Volume (成交量) 等。
• 三大指數：是衡量美股市場整體表現的重要指標。
  • 道瓊斯工業平均指數 (DJIA)：包含30間最具影響力的美國大型藍籌公司。
  • 標準普爾500指數 (S&P 500)：涵蓋500間最具代表性的上市公司,被視為最能反映美國股市整體走勢的指數。
  • 納斯達克綜合指數 (NASDAQ)：集合了超過3000間主要在納斯達克交易所上市的公司,以科技股為主。

買賣美股涉及的收費及稅務須知

投資成本是影響回報的關鍵因素。買賣美股主要涉及以下費用和稅項：

• 交易佣金 (Commission)：券商就每筆交易收取的費用。互聯網券商競爭激烈,許多已提供免佣或極低佣金優惠。
• 平台使用費 (Platform Fee)：部分券商會按月或按年收取,以維持交易平台的運作。
• 貨幣兌換費 (FX Fee)：將港幣兌換成美元時產生的費用,通常以匯率差價的形式收取。
• 股息稅 (Dividend Tax)：這是香港投資者最需要注意的稅項。作為非美國稅務居民,收取的美股公司派發的股息,會被預扣30%的稅款。例如,你獲得100美元股息,實際到手的將是70美元。
• 資本增值稅 (Capital Gains Tax)：好消息是,非美國居民賣出股票賺取的利潤,無需繳納資本增值稅。這也是之前提及要填寫W-8BEN表格的主要原因。

美股入門常見問題 (FAQ)

買美股最低入場費要幾多錢？

理論上,最低入場費就是一股股票的價格。例如,某股票股價為50美元,你最低只需約390港元便可買入一股。如果券商提供零碎股交易,入場門檻更可以低至1美元或10美元,非常適合資金不多的新手「試水溫」。

美股同港股有咩主要分別？

美股新手應該買個股定係ETF？

對於新手而言,直接選擇個股研究的難度較高,風險也更集中。因此,從追蹤大市指數的ETF入手會是更穩健的選擇。例如,買入標普500 ETF (如 VOO, IVV, SPY),就等於一次過投資了美國500間龍頭企業,能有效分散風險,分享市場整體增長,是建立核心投資組合的理想起點。

投資美股有什麼風險？

投資美股的主要風險包括：市場風險（整體經濟或股市下跌）、匯率風險（美元兌港元匯率波動）、個股風險（公司經營不善導致股價下跌）以及政策風險（如利率變動或國際貿易政策影響）。投資者應做好功課,並根據自身風險承受能力進行資產配置。

總結

總括而言,投資美股為香港投資者打開了一扇通往全球優質資產的大門。從選擇券商、完成開戶到理解交易規則,整個過程比想像中簡單。關鍵在於踏出第一步,並在投資過程中不斷學習。希望這份詳盡的美股入門教學,能為你的投資之旅提供清晰的指引。只要做好功課,謹慎決策,美股市場定能成為你實現財務目標的得力助手。

*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。