對於活躍於環球市場的投資者來說,選擇一個功能強大且收費清晰的交易平台至關重要。近年,一個名為「Moomoo」的應用程式在全球迅速崛起,引起了廣泛關注。
那麼,Moomoo是什麼？它與香港人熟悉的富途牛牛有何淵源？其交易收費、平台功能及安全性又是否值得信賴？
無論您是準備踏入美股入門教學的新手,還是正在尋找更優質交易工具的資深股民,本文都將為您提供最詳盡的Moomoo全方位解析。我們將深入探討其背景、剖析其收費結構、評估其安全性,並逐步教學如何透過Moomoo進行股票買賣,助您全面了解這個新世代的投資平台。
本文核心要點
- Moomoo背景：Moomoo是富途控股（NASDAQ: FUTU）旗下的國際化證券交易平台,主要面向美國、新加坡、澳洲等海外市場。
- 與富途牛牛關係：Moomoo與富途牛牛屬姊妹品牌,前者為國際版,後者主要服務香港及內地用戶,兩者在功能及市場側重上有所區別。
- 收費結構：平台提供具競爭力的收費方案,特別在美股交易上常有免佣優惠,但需留意平台使用費等其他費用。
- 安全性：Moomoo及其關聯公司在全球多個主要金融市場持有正規牌照,受當地監管機構嚴格規管,確保客戶資金安全。
- 核心功能：提供一站式交易港股、美股、A股通、期權及基金等多元化產品,並內置強大的AI分析工具及實時報價。
Moomoo 平台全介紹：與富途牛牛有何關係？
在深入了解Moomoo的各項功能前,首要問題是釐清它的「身世」。很多投資者都會好奇,Moomoo與在香港市場廣為人知的富途牛牛（Futu Niuniu）介面如此相似,它們之間到底存在什麼關係？
Moomoo 的背景：富途控股旗下國際版交易平台
簡單來說,Moomoo是富途控股有限公司專為國際市場打造的證券交易應用程式。富途控股是一家在美國納斯達克上市的科技券商（股票代號：FUTU）,其實力雄厚,背景穩健。為了更好地服務全球不同地區的用戶並遵循各地監管要求,富途採取了雙品牌策略：
- 富途牛牛 (Futu Niuniu)： 主要服務中國內地及香港地區的用戶,產品設計和功能更貼近本地投資者的使用習慣。
- Moomoo： 則作為其國際品牌,主攻美國、新加坡、澳洲、馬來西亞、加拿大等海外市場,提供更符合當地法規和用戶需求的產品與服務。
因此,您可以將Moomoo理解為「國際版的富途牛牛」。兩者共享著富途強大的底層技術、研發能力和數據資源,這也是它們在使用體驗上感覺如此相似的原因。
Moomoo vs. 富途牛牛：主要市場與功能分別
雖然系出同門,但Moomoo和富途牛牛在目標市場、開戶資格和部分功能上存在顯著差異。對於身處香港的投資者而言,了解這些分別至關重要。
| 比較項目 | Moomoo (國際版) | 富途牛牛 (香港版) |
|---|---|---|
| 🎯 主要服務地區 | 美國、新加坡、澳洲、加拿大、馬來西亞等 | 香港、中國內地 |
| 👤 開戶身份要求 | 通常要求持有對應國家的身份證明或稅務居民身份 | 主要為香港居民或合資格的內地投資者 |
| 📜 監管機構 | 受美國SEC & FINRA、新加坡MAS、澳洲ASIC等多地監管 | 主要受香港證監會 (SFC) 監管 |
| 🎁 開戶優惠 | 根據不同國家市場推出在地化的迎新獎賞 | 針對香港用戶提供現金券、免佣、股票卡等優惠 |
| 🔄 產品特色 | 提供碎股交易、部分市場的期權產品可能更豐富 | 與香港市場聯動更緊密,如IPO孖展、eDDA等功能更完善 |
總括而言,如果您是香港居民,主要投資港股及美股,那麼富途牛牛通常是更直接、更貼合本地需求的第一選擇。而Moomoo則更適合持有海外身份或資產,希望在其他國家開設證券戶口的投資者。
💡 延伸閱讀
想了解更多香港本地的證券行選擇？可以參考我們的股票戶口比較2025：新手必看證券行VS銀行scelta指南,助您找到最合適的投資夥伴。
Moomoo 平台的優點與缺點分析
綜合來看,Moomoo平台具備多項吸引全球投資者的優勢,但同時也存在一些潛在的限制。
✅ Moomoo 優點
- 強大圖表與分析工具： 繼承了富途的技術優勢,提供專業級的圖表工具、繪圖功能及超過100種技術指標,滿足深度分析需求。
- 具競爭力的收費： 尤其在美股市場,常提供「0佣金」交易,有效降低投資成本。
- 一站式環球投資： 一個賬戶即可交易多地市場的股票、ETF、期權、期貨及基金,方便資產配置。
- 免費實時報價： 提供美股Level 2實時報價,幫助投資者掌握更精準的市場深度數據,這在許多券商是收費項目。
- 活躍的投資者社群： 內建「牛牛圈」社群,全球用戶在此交流投資心得、分享市場資訊,形成良好的互動氛圍。
❌ Moomoo 缺點
- 對香港用戶的局限性： 如前述,Moomoo並非主要為香港用戶設計,香港居民直接開戶可能存在限制,或無法享受本地化的全部功能。
- 平台費需留意： 即使交易佣金為零,平台仍會收取固定的「平台使用費」,對於頻繁進行小額交易的投資者而言,成本可能不低。
- 產品複雜性： 平台功能非常豐富,對於初學者可能需要一些時間學習和適應。
Moomoo 收費一覽：交易股票佣金及平台費
交易成本是影響投資回報的關鍵因素之一,了解清楚Moomoo的收費結構至關重要。Moomoo的收費主要由佣金和平台使用費兩部分組成,並會因應不同市場而異。以下將以其在澳洲市場的收費為例,讓大家有一個概念（實際收費請以您所在地區的Moomoo官方公布為準）。
港股交易收費詳情
| 費用項目 | 收費標準 (以Moomoo AU為例) | 收費方 |
|---|---|---|
| 佣金 | 交易金額的0.03% (每筆訂單最低3港元) | Moomoo |
| 平台使用費 | 每筆訂單15港元 | Moomoo |
| 交易印花稅 | 交易金額的0.1% (向上取整至元) | 香港政府 |
| 交易費 | 交易金額的0.00565% | 香港交易所 |
| 交易徵費 | 交易金額的0.0027% | 香港證監會 |
| 交收費 | 交易金額的0.002% (最低2港元,最高100港元) | 香港結算所 |
美股交易收費詳情
美股方面,Moomoo通常以「0佣金」作招徠,大大降低了交易門檻。但投資者仍需支付平台使用費及美國監管機構收取的費用。
| 費用項目 | 收費標準 (以Moomoo US為例) | 收費方 |
|---|---|---|
| 佣金 | $0 | Moomoo |
| 平台使用費 | 每股$0.0049 (每筆訂單最低$0.99) | Moomoo |
| 證監會規費 (僅賣出時收取) | 交易金額的0.0000278 | 美國證監會 (SEC) |
| 交易活動費 (僅賣出時收取) | 每股$0.000166 (每筆交易最高$8.30) | 美國金融業監管局 (FINRA) |
其他收費項目：期權、基金、貨幣兌換等
除了股票交易,Moomoo還提供期權、基金等多元化金融產品,其收費各有不同：
- 期權交易： 通常不收取佣金,但會按每張合約收取平台費,例如每張合約$0.5-$0.65美元。
- 基金交易： 申購和贖回的費用因應不同基金而異,部分基金可能免收申購費。
- 貨幣兌換： 在進行跨市場交易時,若涉及貨幣兌換（如以港元買美股）,平台會收取一定的匯率差價。
投資小貼士：在選擇券商時,切勿只被「免佣」口號吸引,應全面評估所有潛在費用,包括平台費、存倉費、存提款費等,才能準確計算真實的交易成本。
Moomoo 股票交易功能教學
了解背景和收費後,接下來我們將深入Moomoo的實際操作,探索其強大的交易功能。
Moomoo 可投資的股票市場（香港、美國、A股通）
Moomoo作為一個國際化的平台,其最大優勢之一就是覆蓋全球主要金融市場。用戶只需一個賬戶,即可輕鬆涉足：
- 🏢 香港市場： 包括主板及創業板股票、ETF、窩輪、牛熊證等衍生產品。
- 🗽 美國市場： 涵蓋納斯達克（NASDAQ）、紐約證券交易所（NYSE）等市場的股票、ETF及場外交易(OTC)股票。
- 📈 A股通市場： 讓國際投資者可以方便地買賣在上海及深圳證券交易所上市的合資格A股。
這種跨市場的無縫連接,極大地方便了投資者進行全球資產配置,捕捉不同市場的投資機遇。
如何在 Moomoo App 上買賣第一隻股票？
Moomoo的交易介面設計直觀,即使是新手也能快速上手。以下是一個簡單的下單流程：
- 搜尋股票： 在App頂部的搜尋欄輸入您心儀股票的代號或名稱,例如蘋果公司 (AAPL)。
- 進入交易頁面： 點擊進入股票的詳細報價頁面,然後點擊左下角的「交易」按鈕。
- 選擇訂單類型： 您可以選擇「買入」或「賣出」。系統提供多種訂單類型,如「限價盤」（指定價格成交）和「市價盤」（按市場當時最優價格成交）。
- 輸入價格與數量： 如果選擇限價盤,請輸入您期望的買入/賣出價格。然後,輸入您想交易的股數。
- 確認並下單： 仔細核對訂單的所有資料,包括預計的交易金額和費用,確認無誤後點擊「買入」或「賣出」按鈕,即可提交訂單。
- 查看持倉： 訂單成交後,您可以在「持倉」頁面查看您擁有的股票及其盈虧狀況。
特色分析工具：AI 圖表、實時數據等
Moomoo不僅僅是一個交易工具,更是一個強大的市場分析平台。它內置了多種獨家功能,幫助投資者做出更明智的決策：
- AI智慧監控： 系統能透過演算法自動監控股價異動、技術指標突破等情況,並即時推送通知,助您捕捉交易時機。
- 可視化財報分析： 將上市公司複雜的財務報表數據,轉化為清晰易懂的圖表,讓您快速洞悉一家公司的經營狀況。
- 資金流向追蹤： 實時追蹤市場上主力資金及散戶資金的流向,了解市場博弈的態勢。
- 專業圖表工具： 提供多樣化的畫線工具和技術指標,讓您可以直接在手機上進行專業級的技術分析。
Moomoo 開戶流程與安全性評估
對於任何金融平台,開戶的便捷性和資金的安全性都是用戶最關心的問題。
新手開戶完整步驟教學
Moomoo的開戶流程實現了全線上化,用戶無需親身前往分行,只需一部智能手機即可完成。一般而言,流程如下：
- 下載Moomoo App並註冊： 前往App Store或Google Play下載應用程式,並使用您的電郵或手機號碼註冊賬戶。
- 選擇開戶國家/地區： 根據您的身份及所在地,選擇對應的Moomoo服務地區（如美國、新加坡等）。
- 填寫個人資料： 按照系統提示,填寫您的姓名、出生日期、居住地址、職業狀況及投資經驗等基本資料。
- 上傳身份證明文件： 通常需要上傳您的護照或當地身份證,以及一份地址證明（如近三個月的銀行月結單或水電費單）。
- 進行人臉識別： 按照App內的指示,完成簡單的人臉識別步驟,以核實您的身份。
- 閱讀並同意條款： 仔細閱讀開戶協議及相關風險披露文件,確認後提交申請。
提交申請後,Moomoo的後台團隊會進行審核,一般在1-3個工作天內便會完成。審核通過後,您會收到通知,之後便可以進行入金操作,開啟您的投資之旅。
Moomoo 安全嗎？認識其監管牌照與資金保障
判斷一個券商是否安全,最核心的標準是其持有的監管牌照和為客戶提供的資金保障措施。Moomoo在這方面做得相當全面。
⚠️ 多地持牌,合規經營
Moomoo及其姊妹公司在全球多個主要金融中心均持有由當地最高監管機構頒發的牌照,例如：
- 香港： 其關聯公司富途證券國際(香港)有限公司是受香港證監會（SFC）規管的持牌法團（中央編號：AZT137）,持有第1、2、4、5、7、9類受規管活動牌照,意味著它可以合法從事證券交易、期貨合約交易、就證券提供意見等多項金融服務。
- 美國： Moomoo Financial Inc. 是在美國證監會（SEC）註冊的證券經紀商,並且是美國金融業監管局（FINRA）和證券投資者保護公司（SIPC）的成員。
- 新加坡： Moomoo Financial Singapore Pte. Ltd. 持有新加坡金融管理局（MAS）頒發的資本市場服務牌照。
持有這些權威牌照,意味著Moomoo的運營必須嚴格遵守各地的法律法規,並定期接受監管機構的審查和監督,為投資者的權益提供了第一重保障。
客戶資金隔離與投資者賠償基金
在資金安全方面,Moomoo嚴格遵守監管要求,將客戶的資金和證券資產與公司自身的資產進行嚴格的獨立託管,存放在指定的託管銀行。這意味著即使券商出現經營問題,客戶的資產也不會被用於抵債。
此外,不同地區的客戶還能享有當地的投資者賠償計劃保障。以香港為例,富途證券的客戶受到由投資者賠償有限公司（Investor Compensation Company Limited）管理的投資者賠償基金（ICF）保障。一旦持牌券商因違責而倒閉,為每名投資者提供最高達50萬港元的賠償。同樣,在美國,SIPC也為每位客戶提供高達50萬美元（其中包括25萬美元的現金索賠）的保障。
結論
總結而言,Moomoo作為富途控股旗下的國際化交易平台,憑藉其強大的技術實力、豐富的交易產品、專業的分析工具以及在多個主要市場的合規牌照,無疑是當今全球市場上一個極具競爭力的選擇。它不僅為投資者提供了一個高效、低成本的交易渠道,更是一個集行情、資訊、分析和社群於一體的綜合性投資生態系統。
對於香港投資者來說,雖然富途牛牛是更為直接和本地化的選擇,但通過了解Moomoo,我們能更清晰地看到富途作為一個集團的全球化佈局和技術實力。無論您最終選擇哪個平台,理解其背景、費用和安全保障,都是做出明智投資決策不可或缺的一步。
常見問題 (FAQ)
1. Moomoo 真的免佣金嗎？
Moomoo在許多市場（特別是美股交易）確實提供「0佣金」的優惠。然而,「免佣」不等於「免費」。投資者仍需支付平台使用費,以及由當地政府或交易所收取的規費、稅項等。在進行交易前,務必在訂單確認頁面仔細查看費用明細,以全面了解總交易成本。
2. 香港用戶可以使用 Moomoo 嗎？
Moomoo的主要目標市場是香港以外的地區,如美國、新加坡等。香港居民通常會被引導至使用富途牛牛。如果您持有海外身份證明或在Moomoo服務的國家擁有合法地址,則可能符合開戶資格。對於絕大多數香港本地投資者而言,使用受香港證監會監管的富途牛牛是更為合適和便捷的選擇。
3. Moomoo 的出入金方便嗎？支援哪些方式？
Moomoo的出入金方式會因應不同國家和地區的金融系統而有所不同。一般來說,它支援多種主流的出入金方式,包括：
- 銀行轉賬 (ACH/電匯)： 這是最常見的方式,用戶可以從個人銀行戶口轉賬至Moomoo的指定託管銀行賬戶。
- 證券轉倉 (ACATS)： 如果您在其他券商持有股票,也可以透過ACATS系統將持倉直接轉移到Moomoo賬戶中。
具體支援的方式和處理時間,建議查閱您所在地區Moomoo App內的詳細指引。
4. Moomoo 和富途牛牛的賬戶是互通的嗎？
不互通。儘管它們是姊妹品牌,但Moomoo和富途牛牛是獨立運營的平台,分別受不同地區的法規監管。因此,兩者的賬戶系統是完全獨立的,您不能使用富途牛牛的賬戶登錄Moomoo,反之亦然。資金和持倉也不能在兩個App之間直接轉移,需要透過傳統的跨券商轉倉流程來操作。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。
