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2025 年 9 月 23 日
最近更新：2025 年 9 月 23 日
你是否也對比特幣、以太幣等虛擬貨幣的高回報感到心動,卻又因為感覺複雜、風險高而遲遲不敢行動？許多人都面臨同樣的困擾。本文將為你提供一個最完整的投資虛擬貨幣新手指南,這份新手投資入門懶人包,將從零開始,帶你一步步了解什麼是虛擬貨幣、如何安全地在可靠的加密貨幣交易所進行第一筆投資,並掌握避開常見陷阱的訣竅,讓你一篇搞懂虛擬貨幣教學的所有關鍵。
想像一下,如果有一種錢,它不屬於任何一個國家或銀行,而是由一個全球性的電腦網絡共同管理,這就是虛擬貨幣（或稱加密貨幣）的核心概念。它是一種數碼或虛擬的代幣,使用密碼學來保障交易安全。最知名的比特幣（Bitcoin）常被比喻為「數位黃金」,因其總量有限,具有稀有性,成為一種價值儲存的工具。但虛擬貨幣的世界遠不止於此,許多貨幣（如以太幣）更像一個去中心化的超級電腦,能運行各種應用程式。
虛擬貨幣的背後,是稱為區塊鏈（Blockchain）的革命性技術。你可以把它想像成一本公開的、無法篡改的數碼賬本。每一筆交易都會被記錄在一個「區塊」中,然後像鏈條一樣連接到前一個區塊,形成一條不斷延長的「鏈」。
虛擬貨幣市場的劇烈波動是新手最關心的問題之一。這主要由以下幾個因素驅動：
延伸閱讀
想了解更多關於香港地區的交易所資訊？可以參考這篇 【香港虛擬貨幣交易所排名】6大加密貨幣交易平台一覽,助你做出更明智的選擇。
交易所是你買賣虛擬貨幣的平台,如同證券行的角色。對於香港用戶而言,選擇一家受香港證監會（SFC）監管或已申請牌照的交易所至關重要。這意味著平台在資產保護、反洗錢等方面有更嚴格的標準。
選擇交易所的考量因素：
| 考量因素 | 說明 |
|---|---|
| 安全性與合規性 | 是否受SFC監管？是否有資產儲備證明（Proof of Reserves）？是否有良好的安全紀錄？ |
| 交易費用 | 比較掛單（Maker）、吃單（Taker）手續費,以及出入金的費用。 |
| 流動性與幣種 | 交易量大的平台意味著買賣價差較小。查看是否提供你想投資的主流幣種。 |
| 用戶體驗 | 平台介面是否清晰易用？客戶服務是否回應迅速？ |
根據監管要求,所有合規的交易所都必須執行「認識你的客戶」（Know Your Customer, KYC）流程。這一步驟是為了防止洗黑錢等非法活動。
通常你需要準備：
整個過程通常在手機App上即可完成,快則數分鐘,慢則一至兩天便可審核完畢。
完成開戶後,下一步就是將港幣存入交易所賬戶。常見的入金方式包括：
入金成功後,你就可以開始交易了。在交易介面,你會看到「市價單」和「限價單」兩個主要選項：
對於新手,建議從主流幣種如比特幣（BTC）或以太幣（ETH）開始,並使用小額資金嘗試下第一張單,熟悉操作流程。
「Not your keys, not your coins.」（不是你的私鑰,就不是你的幣）是幣圈的金科玉律。將資產長期存放在交易所存在一定的對手方風險。因此,學會使用錢包是保障資產安全的關鍵一步。
| 錢包類型 | 特點 | 適用場景 |
|---|---|---|
| 熱錢包 (Hot Wallet) | 連接網絡的軟件錢包（如手機App、瀏覽器插件）,方便交易。 | 存放少量資金,用於日常交易或與dApp互動。 |
| 冷錢包 (Cold Wallet) | 不連接網絡的硬件設備（如Ledger, Trezor）,安全性極高。 | 長期儲存大量資產,如同你的私人保險庫。 |
加密世界有成千上萬種貨幣,但對於新手,建議從市值最大、共識最強的主流幣種開始研究。
作為第一個誕生的虛擬貨幣,比特幣擁有最強的共識和最高的市值。其去中心化、總量恆定（2100萬枚）的特性,使其被視為對抗傳統金融體系通脹的「數位黃金」。它是許多機構投資者的首選,也是新手入門最穩健的選擇之一。
如果說比特幣是數位黃金,那麼以太坊就是一個去中心化的全球電腦。以太幣（ETH）是驅動這個平台的燃料。以太坊的「智能合約」功能,允許開發者在其上建立各種去中心化應用（dApps）,涵蓋金融（DeFi）、藝術（NFTs）、遊戲等領域,構成了一個龐大而活躍的生態系統。
無論你對哪種資產感興趣,打好基礎都至關重要。這篇 【新手投資入門懶人包】從理論到實戰新手必學理財13件事 提供了全面的理財知識,助你建立穩固的投資觀念。
虛擬貨幣市場7×24小時運作,價格可能在一天內出現20%甚至更高的漲跌幅。在投入資金前,必須有心理準備。請牢記投資的基本原則：「不要投入你無法承受損失的資金」。建議採用分批買入（Dollar-Cost Averaging, DCA）的策略,以平攤成本,降低單次高位買入的風險。
詐騙者會製作與真實交易所一模一樣的假網站或App,誘騙你輸入賬號密碼,從而盜取你的資產。務必：
在Telegram、WhatsApp或Facebook上,充斥著各種「報明牌」、「穩賺不賠」的投資群組。這些通常是「殺豬盤」（Pig Butchering Scam）或「拉高倒貨」（Pump and Dump）騙局。對方會先以小利誘你上釣,然後誘騙你投入大筆資金到不知名的虛假平台或幣種,最後捲款跑路。
警惕信號：承諾不切實際的高回報、催促你快速入金、指導你操作來路不明的平台。
在香港,個人持有和交易虛擬貨幣是合法的。自2023年6月起,香港證監會（SFC）已實施虛擬資產交易平台發牌制度,加強了投資者保障。至於稅務方面,如果買賣虛擬貨幣是作為長期投資,所得的資本增值目前無需繳納利得稅。但如果被稅務局認定為頻繁交易的「營商行為」,則相關利潤可能需要課稅。建議諮詢專業稅務顧問的意見。
投資虛擬貨幣的門檻非常低。在大多數交易所,你可以用低至100港幣甚至更少的金額開始購買。由於比特幣等高價貨幣可以被分割成極小的單位（例如0.0001個BTC）,新手完全可以從自己能夠輕鬆負擔的小額資金開始,逐步體驗和學習。
這是投資虛擬貨幣的主要風險之一。如果交易所不幸倒閉或被黑客攻擊,存放在其平台的資產可能會損失。這也是為什麼強調選擇受SFC監管的持牌交易所的重要性,因為它們在客戶資產託管和保險方面有更嚴格的要求。最根本的保障方法,是將大額或長期持有的資產,從交易所提取到自己管理的冷錢包中。
簡單來說,「幣」是擁有自己獨立區塊鏈的加密貨幣,例如比特幣（BTC）和以太幣（ETH）。它們是其各自網絡的原生資產。「代幣」則是建立在現有區塊鏈上的加密資產,例如建立在以太坊區塊鏈上的各種ERC-20代幣（如USDT、SHIB）。代幣的功能多樣,可以代表某種應用程式的權益、積分或實物資產。
本文完整介紹了從觀念建立到實際操作的每一步,希望能幫助你安全地踏出投資虛擬貨幣的第一步。虛擬貨幣是一個充滿機遇但也伴隨著高風險的新興領域。在投入任何資金前,務必做好自己的研究（DYOR – Do Your Own Research）,並從自己能夠承擔風險的小額資金開始。選擇一家信譽良好且合規的交易所,並時刻注意資產安全,是成功投資虛擬貨幣的不二法門。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。
