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2025 年 11 月 20 日
想投資全球市場,Interactive Brokers (IB盈透證券) 絕對是香港投資者最常接觸的國際級券商之一。但一提到ib手續費,其複雜的收費結構,特別是「階梯式」與「固定式」的選項,往往讓不少新手感到困惑。究竟ib手續費計算方法是怎樣的？投資港股、美股、英股時,哪種收費模式更划算？
本文將為您提供一份清晰易明的「懶人包」,深入淺出拆解IB手續費的各個環節：
在IB進行交易,您需要支付的費用主要由兩大部分組成：IB收取的佣金 (Commission) 和第三方收取的費用 (Third-Party Fees)。理解這兩者的分別,是精明計算總交易成本的第一步。
這是IB作為券商提供的服務費,也是最主要的開支。IB提供兩種截然不同的佣金收費模式：「階梯式」和「固定式」。您可以在賬戶後台自由切換,設定通常在下一個交易日生效。下文將會詳細比較兩者的分別,助您找出最適合自己的方案。
這些費用並非由IB收取,而是由交易所、監管機構及清算所等第三方機構徵收的費用。雖然單筆交易的金額通常極小（甚至低於0.01美元）,但在頻繁或大額交易時仍需留意。主要包括：
一般而言,對於普通投資者,第三方費用金額極低,幾乎可以忽略不計。但了解其存在,有助您更全面地評估整體ib手續費。
選擇「階梯式」還是「固定式」是控制IB交易成本的關鍵。這並非一個「非黑即白」的選擇,而是取決於您的交易頻率、單筆交易股數和總金額。IB的系統預設為「階梯式」。
| 比較項目 | 階梯式收費 (Tiered) | 固定式收費 (Fixed) |
|---|---|---|
| 核心概念 | 交易佣金隨每月交易量增加而遞減,交易越頻繁,單筆成本越低。 | 不論交易量多少,每股或每筆交易的佣金固定不變。 |
| 費用組成 | IB佣金 + 第三方費用 (交易所、監管、清算) | 已包含所有費用的單一佣金（部分市場除外） |
| 適合投資者 | ✓ 交易頻繁的活躍交易者 ✓ 單次交易股數較少的投資者 ✓ 絕大多數普通散戶投資者 |
✓ 交易頻率低,但單次交易股數非常多 ✓ 追求費用計算簡單直接的投資者 |
| 結論 | 對於95%以上的香港用戶,階梯式通常是更經濟的選擇。 | 在極端大額交易下可能更優,但適用場景較少。 |
更改收費模式非常簡單,只需幾個步驟即可完成：
了解了基本概念後,讓我們深入探討香港投資者最關心的幾個市場,看看具體的ib手續費是如何計算的。請注意,以下數據截至2025年,最新收費標準請以IB盈透證券官網為準。
美股是IB最具競爭力的市場之一,其收費按股數計算,非常適合小額或碎股交易。
| 收費模式 (美元) | 階梯式 (預設) | 固定式 |
|---|---|---|
| 佣金 | 每股$0.0035 (月交易量≤30萬股) | 每股$0.005 |
| 最低消費 (低消) | $0.35 / 筆 | $1.00 / 筆 |
| 最高收費 | 交易總金額的1% | 交易總金額的1% |
情境模擬：假設您使用「階梯式」收費,買入10股蘋果公司(AAPL)股票。
佣金計算：10股 * $0.0035/股 = $0.035。
由於計算結果低於最低消費$0.35,因此您這筆交易的最終佣金是 $0.35美元。這也解釋了為何IB對小額交易極具吸引力。
對於香港本地市場,IB的收費模式是按交易金額的百分比計算。了解ib手續費港股的計算方式對本地投資者尤其重要。
| 收費模式 (港元) | 階梯式 (預設) | 固定式 |
|---|---|---|
| 佣金 | 交易金額的0.05% (月交易額≤1500萬) | 交易金額的0.08% |
| 最低消費 (低消) | HK$18 / 筆 | HK$18 / 筆 |
| 第三方費用 | 需額外支付印花稅(0.1%)、交易費、FRC交易徵費等 | 已包含,但印花稅等政府稅項仍需額外支付 |
許多在愛爾蘭註冊的熱門美股ETF（如VWRA）會在倫敦交易所(LSE)上市,因此適用英股收費標準,這對指數投資者來說非常重要。
| 收費模式 (英鎊) | 階梯式 (預設) | 固定式 (智能傳遞) |
|---|---|---|
| 佣金 | 交易金額的0.05% | 交易金額的0.05% |
| 最低消費 (低消) | £1 / 筆 | £3 / 筆 |
IB的期貨交易費用極具競爭力,按「每口合約」收費。對於活躍的期貨交易者,階梯式收費優勢更為明顯。
| 合約類型 (美元) | 階梯式 (預設) | 固定式 |
|---|---|---|
| 標準期貨 (如 ES) | $0.85 / 口 (月交易量≤1千口) | $0.85 / 口 |
| 微型期貨 (如 MES) | $0.25 / 口 (月交易量≤1千口) | $0.25 / 口 |
註：期貨交易不設最低消費,但階梯式收費在賬戶槓桿過高時,可能產生隔夜持倉費用。
總括而言,Interactive Brokers的收費結構雖然看似複雜,但實際上為不同類型的投資者提供了極具彈性和競爭力的選擇。對於絕大多數香港投資者而言,遵循以下原則便能最大化節省成本：
掌握ib手續費的計算邏輯,能讓您在投資路上更具成本效益,將更多資金用於增值,而非支付不必要的開銷。
沒有。好消息是,IB已於2021年7月起永久取消了所有賬戶的閒置費。無論您的賬戶規模或交易頻率如何,都不會再被收取每月最低活動費用,大大降低了持有賬戶的門檻。
最低佣金（低消）因市場和收費模式而異。以階梯式為例,最常見的市場低消如下：
– 美股：$0.35美元
– 港股：HK$18港元
– 英股：£1英鎊
如果按公式計算出的佣金低於此數額,則會按最低佣金收費。
絕大多數情況下,選擇「階梯式」更為划算。假設您買入100股價值$50的ETF（總值$5000）：
– 階梯式成本：100股 * $0.0035 = $0.35
– 固定式成本：100股 * $0.005 = $0.5 (但會被最低消費$1取代)
顯然,階梯式的$0.35遠低於固定式的$1。除非您單筆交易的股數極大（例如超過200股）,否則階梯式基本完勝。
IB的貨幣兌換功能實際上是透過外匯市場(Forex)進行的,其收費極具競爭力。它並非按百分比收費,而是收取一筆非常小的佣金,通常為交易總額的0.002%,最低收費為$2美元。這遠比一般銀行的電匯兌換差價或找換店的匯率更優,是IB的一大隱藏優勢。
是的,您可以隨時在IB的賬戶管理後台更改您的佣金定價方案。新的設定通常會在下一個美股交易日生效。您可以根據自己近期的交易模式靈活調整,但如前文所述,對大多數人而言,保持階梯式即可。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。所有收費及條款以Interactive Brokers官方最新公佈為準,投資涉及風險,請在交易前進行獨立研究。
