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2025 年 11 月 20 日
想透過國泰世華投資海外市場,卻對國泰複委託手續費的計算方式感到困惑？無論是買賣美股、港股還是日股,交易成本都是影響投資回報的關鍵因素。本文將為您提供最全面的國泰複委託手續費解析,涵蓋不同市場的收費標準、詳細的試算教學、最新的手續費優惠活動,並與其他券商進行比較,助您在瞬息萬變的市場中,做出最精明的投資決策。
在深入探討國泰的收費細節前,讓我們先快速理解複委託是什麼？。複委託（Sub-brokerage）的正式名稱為「受託買賣外國有價證券業務」,簡單來說,就是您透過本地的證券商（如國泰）,去購買海外市場的股票或ETF。流程大致是：您下單給國泰 → 國泰委託其合作的海外券商 → 海外券商在目標交易所（如紐約證券交易所）執行交易。
由於交易鏈條中多了一個環節,複委託的費用結構通常比直接使用海外券商來得複雜。手續費看似是小數目,但對於頻繁交易者或小額投資人而言,日積月累下可能嚴重侵蝕您的投資利潤。特別是「最低手續費」（俗稱「低消」）的規定,若單筆交易金額不大,實際的手續費佔比可能會高得驚人,這是每位投資者都必須精打細算的環節。
國泰證券針對不同海外市場,設有不同的手續費率。以下我們將重點介紹投資人最關心的美股、港股及日股市場的收費標準。請注意,這些費率為牌告價,實際費用可能因優惠活動或與營業員洽談而有所不同。
| 市場 | 買入/賣出手續費率 | 最低手續費 (低消) | 備註 |
|---|---|---|---|
| 🇺🇸 美股 | 網路下單：0.1% (個股/特別股) ETF：每筆3美元 |
無最低收費限制 (優惠期間) | 美股ETF手續費極具競爭力,適合小額或定期定額投資者。 |
| 🇭🇰 港股 | 網路下單：一般為0.25% | 約 100 港幣 | 交易時需額外支付印花稅、交易徵費等費用。 |
| 🇯🇵 日股 | 網路下單：一般為0.5% | 約 2,000 日圓 | 日股交易門檻相對較高,下單前建議先試算成本。 |
*以上資訊更新至2025年第一季,牌告費率僅供參考,最新且最準確的收費標準,請務必洽詢國泰證券營業員或查閱官方公告。
了解費率後,實際的交易成本該如何估算？除了手續費本身,還有一些隱藏費用需要納入考量。總交易成本主要由以下幾部分構成：
假設您想透過國泰複委託,買入價值 10,000 美元的蘋果公司 (AAPL) 股票：
買入手續費計算：
10,000 美元 × 0.1% = 10 美元
由於國泰美股複委託在優惠期間沒有最低收費限制,所以您需要支付的手續費就是10美元。如果未來優惠結束,假設最低收費為20美元,那麼即使計算出來是10美元,券商仍會收取20美元。
賣出時成本：
賣出時會再收取一次手續費,計算方式相同。因此,一買一賣的完整交易成本約為20美元,佔總投資金額的0.2%。
國泰的複委託手續費在市場上是否有競爭力？我們將其與台灣其他主流券商及熱門海外券商進行比較,助您更清晰地了解其市場定位。
| 券商 | 美股手續費率 (網路) | 最低收費 (低消) | 優勢分析 |
|---|---|---|---|
| 國泰證券 | 0.1% / ETF每筆$3 | 無 (優惠期間) | ETF手續費固定,對小額投資者友善,無低消門檻是最大亮點。 |
| 元大證券 | 0.1% | $1 (優惠期間) | 費率低,低消門檻也極低,適合各類投資者。 |
| 永豐金證券(大戶投) | 0.15% | 無 (優惠期間) | 豐存股定期定額功能強大,手續費優惠多。 |
| 富邦證券 | 0.25% | 無 (優惠期間) | 手續費率相對較高,但無低消限制仍具吸引力。 |
| 海外券商 (如IB) | 0% 或極低費率 | 無 | 成本極低,交易工具多元,但需自行處理電匯及稅務問題。 |
*券商優惠活動頻繁變動,上表僅供參考,交易前請以各券商最新公告為準。
綜合考量手續費、便利性與安全性後,我們可以歸納出適合與不適合使用國泰複委託的投資族群：
總體而言,國泰證券憑藉其在美股投資上的「無最低手續費」優惠,成功在台灣複委託市場中佔據了一席之地,特別是對小資族和ETF定期定額投資者展現出極大的吸引力。其清晰的收費結構和本地化的服務,為偏好安心、便捷的投資者提供了一個可靠的管道。
然而,「最好」的選擇永遠是相對的。您的投資策略、交易頻率、資金規模以及對風險的承受度,都將決定國泰複委託是否適合您。在做出決定前,務必重新審視自身的投資需求,並仔細比較不同平台的優劣。記住,最貴的不一定最差,最便宜的也不一定最好,找到最符合您投資風格的工具,才能在長期的投資道路上走得更遠、更穩。
截至2025年,國泰證券的美股複委託（含個股與ETF）在優惠活動期間是「沒有」最低收費限制的。但港股、日股等其他市場則有,例如港股低消約100港幣。優惠活動可能變動,建議交易前再次確認。
國泰的定期定額（國泰e櫃檯）手續費有特別優惠,例如美股買入手續費均一價0.1美元（優惠至2025/12/31）,賣出則回歸一般複委託費率。這對於長期規律投入的投資者來說,成本極具優勢。
一般來說,手續費率有機會可以與您的營業員洽談。如果您的交易量較大或資金規模可觀,通常能爭取到比牌告價更優惠的條件。主動詢問您的營業員,或許能省下一筆可觀的費用。
是的,會。只要是投資美國公司發行的股票或在美國註冊的ETF,所收到的現金股利都會由美國政府預先扣除30%的稅金。這是透過任何管道（包含複委託或海外券商）投資美股都會遇到的情況。
除了交易手續費和股息稅,還需考慮「匯率成本」。如果您使用台幣帳戶交割,銀行在換匯時會有買賣價差,這也是一筆隱藏成本。此外,部分市場（如港股）會有印花稅、交易徵費等額外費用,雖然佔比不高,但仍需納入整體成本考量。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。所有資訊以國泰證券官方最新公告為準,投資前請務必獨立思考並審慎評估風險。
