Firstrade出入金教學2025：第一證券入金出金流程、手續費、Debit Card提款全攻略

剛完成第一證券(Firstrade)開戶,準備大展拳腳投資美股,卻被第一步就難倒？「如何將資金存入戶口？」以及「未來賺錢了,要怎麼把資金提領回香港？」這兩大問題,是許多投資新手的共同煩惱。Firstrade出入金過程涉及跨國電匯,當中看似繁瑣的步驟和各種手續費,確實容易讓人卻步。別擔心！本篇文章將為你提供最詳盡的圖解教學,一步步帶你完成Firstrade入金與出金操作,並深入分析各種方式的手續費,教你如何精明地節省成本,讓你無後顧之憂,專注於你的美股投資策略。

Firstrade 入金教學：3步驟輕鬆存款至第一證券

將資金存入Firstrade戶口,最主要的方式是透過國際電匯（Wire Transfer）。整個過程比想像中簡單,基本上只需從你的香港銀行外幣戶口,將美元匯至Firstrade指定的銀行帳戶即可。以下是詳細步驟：

➡️ 入金前準備：備妥你的香港外幣戶口資料

在開始入金流程前,請確保你已擁有一個香港本地銀行的外幣（美元）儲蓄戶口。因為Firstrade是以美元計價的證券戶口,使用美元進行電匯可以避免匯率轉換的額外成本。大部分香港主流銀行,如匯豐（HSBC）、中銀香港（BOCHK）、渣打（Standard Chartered）等,都提供外幣戶口服務。

➡️ 圖解步驟一：登入Firstrade官網,取得專屬匯款資訊

首先,登入你的Firstrade帳戶,然後按照以下路徑尋找匯款所需的銀行資料：

1. 點選頂部菜單的「我的帳戶」(My Accounts)。
2. 在下拉菜單中選擇「存款/提款」(Deposit/Withdraw)。
3. 在存款方式中,選擇「匯款」(Wire Transfer)。

頁面上會清晰列出收款銀行的所有資料,包括：銀行名稱、銀行地址、ABA號碼（美國境內匯款用）、SWIFT Code（國際匯款用）、收款人帳戶號碼、收款人姓名及地址等。請將這些資料準確無誤地抄寫或截圖下來。

➡️ 圖解步驟二：透過網上銀行/親身到分行執行海外電匯

取得匯款資料後,你可以透過銀行的網上理財平台或親身到分行辦理電匯。以下是一個通用的網上銀行填寫範例,助你理解各欄位的對應資訊：

➡️ Firstrade入金手續費與費用補貼申請教學

國際電匯通常涉及三層費用：

• 香港匯出銀行手續費：約HK$100 – HK$250不等,視乎銀行而定。
• 中間代理銀行費用：約US$15 – US$30不等,在匯款過程中被扣除。
• Firstrade收款費用：免費。Firstrade本身不收入金手續費。

好消息是,Firstrade提供手續費補貼！只要單次匯款金額達到或超過US$10,000,Firstrade便會補貼US$25的銀行費用。申請方法很簡單,在完成匯款後的30天內,登入Firstrade帳戶,上傳你的銀行匯款收據即可。補貼通常會在數個工作日內存入你的帳戶。

Firstrade 出金教學：4步驟將獲利匯回香港

當你需要將資金從Firstrade提領回香港時,主要有兩種方式：國際電匯和使用Firstrade Debit Card在ATM提款。以下將詳細介紹這兩種方式,並以國際電匯作為主要的教學步驟。

➡️ 出金方式比較：國際電匯 vs. Firstrade Debit Card 提款

➡️ 圖解步驟一：登入Firstrade帳戶,線上填寫「匯出款項申請表」

要透過電匯出金,你需要填寫一份電子表格。路徑如下：

1. 同樣前往「我的帳戶」 > 「存款/提款」。
2. 這次選擇「提款」,然後點選「匯款」。
3. 下載或直接在線上填寫「匯出款項申請表」(Outgoing Wire Request Form)。

➡️ 圖解步驟二：正確填寫香港的銀行戶口英文資料 (SWIFT Code)

表格中最重要的部分,就是你的香港收款銀行資料。這部分絕對不能填錯,否則款項會被退回並扣除手續費。

• 銀行名稱 (Bank Name): 填寫你銀行的英文全名,例如 “HSBC Hong Kong”。
• 銀行地址 (Bank Address): 填寫銀行總部或分行的英文地址。
• SWIFT Code: 這是銀行的國際代碼,至關重要。每間銀行都有獨一的SWIFT Code,例如匯豐香港的是 HSBCHKHHHKH。如果不確定,建議直接向你的銀行查詢,或透過權威的第三方網站查詢。
• 你的戶口號碼 (Your Account Number): 填寫你完整的美元儲蓄戶口號碼。
• 你的英文姓名及地址 (Your Name and Address): 必須與銀行紀錄和Firstrade紀錄完全一致。

➡️ 圖解步驟三：確認資料並提交,等待資金到帳

填妥表格後,仔細核對所有資料,特別是SWIFT Code和戶口號碼。確認無誤後,根據指示上傳表格。提交申請後,Firstrade一般會在1-2個工作日內處理你的請求,款項大約在2-5個工作日後到達你的香港銀行戶口。

➡️ Firstrade出金手續費全解析：總共會被扣多少錢？

出金的費用結構比入金簡單一些：

• Firstrade匯出手續費：US$25。這筆費用會直接從你的提款金額中扣除。
• 中間代理銀行及香港收款銀行費用：部分銀行可能會收取一筆電匯匯入費用,金額約HK$50 – HK$200不等,具體需向你的收款銀行查詢。

總體而言,一次Firstrade出金的總成本大約在US$30 – US$50之間。

如何申請與使用 Firstrade Debit Card 提款卡？

➡️ 申請Debit Card的資格與步驟

要申請Firstrade Debit Card（由UMB銀行發行）,你的帳戶總資產需要維持在US$25,000或以上。符合資格後,你可以登入帳戶,在「我的帳戶」>「帳戶設定」中找到申請表格,填妥後郵寄至指定地址即可。卡片通常會在數週內寄到你的登記地址。

➡️ 使用Debit Card在香港ATM提款的優缺點與手續費

這張卡的最大優點是方便。你可以在全球任何接受VISA的ATM機上直接提取當地貨幣（例如在香港ATM提取港幣）。

• 優點：即時取款、應急方便、全球通用。
• 缺點：有每日提款上限（通常是US$1,000）、匯率由VISA網絡決定可能不最優惠、ATM手續費。
• 手續費：Firstrade提供每月首次ATM提款手續費豁免（最高US$3）,之後每次收取US$3。此外,本地ATM所屬銀行也可能收取服務費。

Firstrade出入金常見問題 (FAQ)

❓ Firstrade出入金到帳時間要多久？

入金：從香港銀行匯出後,通常需要2-5個工作日資金才會存入你的Firstrade帳戶。
出金：提交申請後,Firstrade處理需1-2個工作日,之後匯款到香港銀行戶口約需2-5個工作日。總計時間約為3-7個工作日。

❓ Firstrade的入金手續費補貼如何申請？有金額門檻嗎？

是的,有門檻。單次匯款金額須達到US$10,000或以上才能申請。申請方式是登入帳戶,在「表格中心」找到費用補貼申請表,並上傳你的銀行匯款收據即可。補貼金額最高為US$25。

❓ 從Firstrade出金,可以匯到非本人的銀行戶口嗎？

絕對不可以。為遵守反洗錢（AML）法規,所有資金的存入和提領都必須在同名戶口之間進行。任何試圖匯款至第三方戶口的請求都會被拒絕。

❓ 電匯資料填錯了怎麼辦？

如果電匯資料（特別是收款人戶口號碼或SWIFT Code）填寫錯誤,匯款將會失敗。款項會被退回至你的匯出銀行,但整個過程可能會花費數週時間,並且銀行會從中扣除一筆可觀的退款手續費。因此,在提交前務必反覆核對資料。

總結

總括而言,第一證券（Firstrade）的出入金流程雖然是跨國操作,但只要跟隨本篇教學的圖解指引,你會發現整個過程相當清晰直接。Firstrade入金的關鍵在於從官網獲取正確的匯款資訊,並在備註欄填上你的帳戶號碼和姓名；而Firstrade出金的核心則是準確無誤地填寫香港收款銀行的英文資料,尤其是SWIFT Code。掌握這些核心技巧後,資金調配將不再是你的煩惱,讓你更能專注於分析市場,實現你的美股投資目標。

*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。