獲取最新消息和促銷信息
想了解最新的內容和促銷活動嗎？ 通過我們的每周時事通訊獲得最優惠的價格！
想了解最新的內容和促銷活動嗎？ 通過我們的每周時事通訊獲得最優惠的價格！
2025 年 11 月 12 日
隨著美股市場持續增長,越來越多香港投資者希望參與其中,分享Tesla、Apple等全球頂尖企業的發展成果。然而,第一步就是要選擇一個可靠又實惠的美股投資平台。市面上的選擇五花八門,從傳統銀行到新興的網上證券行,其佣金、收費、功能及開戶優惠各有不同。究竟美股戶口邊間好？如何才能找到最適合自己的投資夥伴？本文為你提供詳盡的美股戶口比較,助你輕鬆入門美股ETF及其他投資產品,踏出全球資產配置的第一步。
在選擇美股戶口時,交易成本是首要考慮因素。「零佣金」雖然吸引,但平台費、存倉費等其他隱藏收費亦不容忽視。以下我們將透過表格,清晰比較香港幾間主流網上證券行的美股交易收費及最新開戶優惠（截至2025年）,助你一目了然。
| 證券商 | 美股佣金 | 平台費 | 主要優勢 | 迎新優惠 (僅供參考) |
|---|---|---|---|---|
| Futu 富途牛牛 | US$0.0049/股,最低US$0.99/訂單 | US$0.005/股,最低US$1/訂單 | 功能強大,App體驗流暢,擁有活躍投資社群 | 高達HK$2,000迎新獎賞,包括股票現金券、串流平台會員等 |
| Interactive Brokers (IB) 盈透證券 | 固定式：US$0.005/股,最低US$1/訂單 階梯式：按交易量遞減 |
無 | 全球市場覆蓋廣,佣金極低,適合專業及活躍交易者 | 開戶送高達US$1000等值股票 |
| Firstrade | US$0 | 無 | 真正零佣金交易美股及ETF,適合長線被動投資者 | 開戶或轉倉可獲現金獎賞及匯款費用補貼 |
| SoFi Hong Kong | US$0 | 無 | 操作界面簡單易用,買賣碎股門檻低,適合新手 | 送美股碎股及現金獎賞 |
| uSMART 盈立證券 | US$0.0049/股,最低US$0.99/訂單 | US$0.005/股,最低US$1/訂單 | 提供智能投資分析工具,設美股代收股息服務 | 美股交易永久免佣,送現金券 |
傳統上,投資者會透過銀行開設證券戶口買賣股票。但時至今日,網上證券行已成為市場主流。究竟兩者之間有何分別？
總括而言,對於追求低成本、高效率及良好用戶體驗的投資者,特別是年輕一代或活躍交易者,網上證券行無疑是更佳的選擇。
要精明地選擇美股戶口,必須先理解各項收費的含義：
單看收費並不足夠,一個好的交易平台,其功能、穩定性和用戶體驗同樣重要。以下將深入評測幾間在香港市場備受關注的美股平台。
富途牛牛作為香港領先的科技券商,其App「牛牛」以強大的功能和流暢的用戶體驗著稱。它不僅提供全面的市場數據、即時新聞和分析工具,更內置了一個活躍的投資社群「牛牛圈」,用戶可以在其中交流心得,觀摩投資高手的操作,非常適合喜歡互動學習的投資者。
IB是全球知名的上市券商,以其極低的交易成本和覆蓋全球150個市場的廣泛產品線而聞名。其交易平台Trader Workstation (TWS) 提供頂級的交易工具和算法訂單,深受專業交易員和機構投資者青睞。雖然其界面相對複雜,對新手不太友好,但對於追求極致低成本和專業功能的資深投資者而言,IB是無可替代的選擇。
Firstrade是美國老牌網絡券商,早在2018年就率先推出股票、ETF、期權及共同基金零佣金交易,是「零佣金」潮流的先行者。其平台不設平台費、存倉費等雜費,交易成本極為透明。雖然功能相對基礎,但對於奉行「買入並持有」策略的長線投資者或指數化投資者而言,Firstrade的簡單直接和低成本特性極具吸引力。
SoFi Hong Kong主打簡單易用的投資體驗,同樣提供零佣金、零平台費交易。其App界面清晰直觀,沒有複雜的功能,讓投資新手可以專注於買賣操作。此外,SoFi支援碎股交易,最低投資金額僅需10美元,大大降低了投資門檻,讓資金不多的年輕人也能輕鬆買入高價股如Amazon或NVIDIA。
uSMART的特色在於其智能投資功能。平台內置了多種選股策略和評分系統,利用大數據分析輔助投資者決策。對於希望藉助科技工具來發掘投資機會,但又缺乏深入研究時間的用戶來說,uSMART提供了便捷的解決方案。
現今開設美股戶口比以往任何時候都簡單,全程網上操作,最快十幾分鐘即可完成。
在開始申請前,請準備好以下文件：
大部分券商的開戶流程大同小異,主要分為以下幾個步驟：
第一步： 填寫個人資料,包括姓名、聯絡方式、職業、財務狀況等。
第二步： 上傳身份證及住址證明文件。
第三步： 進行身份驗證,通常是透過綁定銀行戶口或存入一筆小額款項（如HK$10,000）來完成。
第四步： 簽署W-8BEN表格（聲明非美國稅務居民）及其他開戶文件。
第五步： 提交申請,等待券商審批。審批時間由幾分鐘到一兩個工作日不等。
成功開戶後,便可存入資金開始交易。香港券商普遍支持以下幾種便捷的存款方式：
對於初學者來說,交易所買賣基金（ETF）是踏入美股市場的理想起點。
以下是三隻最受歡迎、適合新手入門的美股指數ETF：
選擇美股戶口並無絕對的「最好」,只有「最適合」。你需要根據自身的投資風格、交易頻率、資金規模和對平台功能的需求來作決定。對於大部分新手或長線投資者,Firstrade或SoFi HK這類主打零佣金和簡易操作的平台是理想的起點。對於追求更豐富功能和社群互動的投資者,富途牛牛是不二之選。而對於交易頻繁、需要專業工具的資深投資者,IB盈透證券的極低佣金和強大功能則最具優勢。在做決定前,不妨多花時間比較各平台的最新收費和優惠,並開設一兩個心儀的戶口親身體驗,從而找到你的最佳投資夥伴。
作為非美國稅務居民,香港投資者買賣美股所賺取的資本增值（即股價升幅）是免稅的。但在開戶時,券商會要求你填寫W-8BEN表格,這份表格的用途就是向美國國稅局（IRS）聲明你的非美國人身份。唯一需要繳付的稅項是30%的股息稅。當你持有的美股派發股息時,券商會自動預先扣除這30%的稅款,再將餘額存入你的戶口。
絕大部分信譽良好的美國券商（包括本文提及的IB及Firstrade）都是美國證券投資者保護公司（SIPC）的成員。萬一券商不幸倒閉,SIPC會為每個客戶提供最高50萬美元的保障,其中包括最高25萬美元的現金保障。這為投資者的資產提供了重要的安全網。至於在香港持牌的券商（如富途、SoFi）,則同時受到香港投資者賠償基金（ICF）的保障,賠償上限為50萬港元。
美股的交易單位為1股,即你最少可以只買1股。然而,對於一些股價高達數百甚至上千美元的股票,如NVIDIA,購買1股的門檻依然很高。幸運的是,現時越來越多券商（如富途、SoFi、IB）提供碎股（Fractional Shares）交易功能,允許投資者按金額買入,例如用100美元買入0.1股的某隻股票。這極大地降低了投資門檻,讓小額投資者也能輕鬆建立多元化的投資組合。
投資美股需要將港元兌換成美元,因此會涉及匯率波動的風險。當美元兌港元貶值時,即使你的股票價格不變,將資產換回港元時仍可能出現虧損。反之,美元升值則會帶來額外收益。由於港元與美元實行聯繫匯率制度,兩者之間的波動相對較小,但投資者仍應對此有所了解。
兩者各有優劣。選擇在香港持牌的券商（如富途、uSMART）,好處是受到香港證監會監管,資金往來通常更方便快捷（支援FPS/eDDA）,並受香港投資者賠償基金保障。而直接開立美國券商（如Firstrade、IB的美國總部戶口）,則直接受美國SIPC保障,保障額度更高,且資金完全離岸。投資者可根據自己對監管、資金便利性和保障額度的偏好來選擇。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。
