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2025 年 12 月 10 日
想踏入風起雲湧的股票市場,為財富增值,但面對五花八門的股票證券平台,唔知點揀？揀傳統銀行定新興股票App？「證券戶口邊間好」成為了每位新手投資者的頭號難題。不同的證券戶口,其佣金收費、平台功能以至開戶優惠都大相徑庭,選擇困難實在無可避免。這篇全方位攻略將為你詳細拆解各大平台的優劣,從證券戶口比較入手,助你找到最適合自己的投資夥伴,輕鬆開啟你的股票投資之旅。
在探索「股票戶口邊間好」之前,讓我們先建立一些基本概念。證券戶口是你參與公開市場交易的入場券,沒有它,你就無法買賣任何上市公司的股票。它就像是你的投資指揮中心,記錄著你所有的交易活動、持倉狀況以及資金流動。
這是一個常見的迷思。簡單來說,「證券」是一個廣泛的金融概念,它是一張具有財產價值的證明,種類繁多,包括股票、債券、基金等。而「股票」則是證券其中一種,它代表你擁有某家上市公司的一小部分所有權。因此,你開立的是「證券戶口」,用來買賣包括「股票」在內的多種投資產品。
市場上的選擇眾多,要找出最適合自己的平台,可以從以下四個核心準則進行全面的證券戶口比較：
交易成本直接蠶食你的投資回報,是選擇平台時的首要考量。常見收費包括：
對於交易頻繁的投資者,低佣金和平台費的券商無疑更具吸引力；而對於長線投資者,則可能需要更留意存倉費和股息費。
你的投資視野是否僅限於港股？還是希望涉足美股、A股,甚至更多元的市場？一個全面的交易平台應該提供豐富的產品選擇,讓你能夠靈活配置資產,分散風險。除了個股,平台是否支持 ETF（交易所買賣基金）、期權、期貨等衍生工具,也是專業投資者需要考慮的因素。
在分秒必爭的股票市場,一個穩定、流暢且功能強大的交易App至關重要。想像一下,在市場大幅波動時,你的App卻出現延遲或死機,後果可能不堪設想。因此,平台的穩定性、落盤速度、報價的即時性,以及用戶介面的設計是否人性化,都是影響交易體驗的關鍵。一個好的股票App應提供即時報價、詳細圖表分析、財經新聞及設定提示等功能。
為了吸引新客戶,各大證券行和銀行都會推出琳瑯滿目的開戶優惠,例如贈送免費股票、現金券、免佣期或串流平台會籍等。這些優惠固然吸引,但應視為「錦上添花」而非決策的唯一標準。選擇一個長遠而言收費更低、服務更佳的平台,遠比短期的迎新獎賞來得重要。
市場上的選擇主要分為兩大陣營：以科技為主導的新興互聯網證券行,以及提供一站式服務的傳統銀行。兩者各有千秋,適合不同類型的投資者。
優勢：
劣勢：
優勢：
劣勢：
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| 機構 | 港股佣金 | 美股佣金 | 平台費 | 開戶優惠 (僅供參考) | 特點 |
|---|---|---|---|---|---|
| 富途證券 (Futu) | 0.03% (最低HK$3),或免佣套餐 | US$0.0049/股 (最低US$0.99) | HK$15/訂單 | 贈送股票、現金券 | 功能強大,社群活躍,產品多元 |
| 老虎證券 (Tiger) | 0.029% (最低HK$15) | US$0.0049/股 (最低US$0.99) | HK$15/訂單 | 免佣卡、股票代金券 | 美股交易具優勢,提供美股期權 |
| 華盛証券 (Valuable Capital) | HK$0佣金 (平台費HK$12/訂單) | US$0.0049/股 (最低US$0.99) | 美股平台費US$1/訂單 | 現金券、股票卡 | 港股交易成本低,App簡潔易用 |
| 滙豐銀行 (HSBC) | 0.25% (最低HK$100) | US$18/交易 | 無 | 指定理財戶口或有優惠 | 一站式理財,資金調動極方便 |
| 中銀香港 (BOC) | 0.25% (最低HK$100) | 0.25% (最低US$20) | 無 | 網上開戶或有佣金優惠 | 本地網絡廣,適合A股投資者 |
現在大部分證券行都支持全程網上開戶,過程簡單快捷,一般15分鐘內即可完成。
在開始申請前,請準備好你的香港永久性居民身份證,以及三個月內的住址證明（如銀行月結單、水電煤費單）。將它們拍下清晰的照片或掃描存檔。
透過官方網站或手機App填寫個人資料,包括姓名、聯絡方式、財務狀況及投資經驗等。之後,按指示上傳已準備好的身份證明文件,並可能需要透過自拍或錄製簡短影片來完成身份驗證。
戶口審批通過後（通常需時1-3個工作日）,你便可以透過轉數快(FPS)、銀行轉賬等方式存入初始資金。資金到賬後,你就可以在交易平台搜尋心儀的股票,輸入買入價格和數量,正式「落盤」進行你的第一筆投資了！對於初學者,不妨考慮以月供股票的方式開始,逐步建立投資組合。
總括而言,選擇證券行還是銀行,並沒有絕對的答案,關鍵在於你的個人投資習慣和需求。如果你是活躍的交易者,追求低成本和強大功能,新興的互聯網證券行會是你的理想之選。如果你偏好穩健,希望將所有財務戶口集中管理,並且不介意稍高的費用,傳統銀行則能提供無比的便利。在做出決定前,不妨花時間親身體驗不同平台的App介面,並仔細閱讀其收費細則,才能找到真正助你馳騁股海的最佳拍檔。
想了解除了直接買股票外的其他投資方式嗎？歡迎探索我們的 《ETF投資入門比較攻略》,發現分散投資的魅力。
買賣港股主要涉及交易佣金、平台費、印花稅（0.1%）、交易徵費及交易費等。而美股則主要包括交易佣金、平台費、證監會費（SEC Fee）及交易活動費（TAF）,美股沒有印花稅。
是的。在香港,所有持牌的金融機構都受到證監會(SFC)的監管。萬一有持牌券商不幸倒閉,投資者可根據 投資者賠償基金 (ICF) 條例申請索償,每名投資者就買賣證券及期貨的賠償上限分別為50萬港元。
這取決於你的個人需求。證券行：適合追求低交易成本、需要專業分析工具、交易較頻繁的投資者。銀行：適合追求便利、希望統一管理個人財務、對品牌信譽有較高要求的投資者。
絕大部分網上證券行都沒有最低存款要求,你可以隨時存入任何金額的資金。不過,部分開戶優惠或迎新獎賞可能要求你在指定時間內存入特定金額的資金才能獲得。
存倉費：是證券行或銀行為你保管股票而收取的費用,通常按月或按季收取,許多網上證券行已豁免此費用。代收股息費：當你持有的股票派息時,平台代你處理相關行政工作而收取的費用,通常按股息金額的一個百分比計算。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。
